企业网银管理办法

企业网银管理办法内容摘要：

线业务。 开通 该业务必须到代发账户开户行申请，并与我行签订有关协议 并 设定年度工资总额。 第四十条 收款方管理 是指 企业管理员或被授权操作员对收款 方的 账号和户名 等信息 进行的 维护。 企业操作员录入转账交易指令时只能从已 添加的收款 方 中选取。 第四十一条 款项用途维护是指 企业管理员或被授权操作 员 对款项用途名称 进行的 维护。 第五节 收款业务 第四十二条 收款 业务是指企业客户通过网上银行 以批量方式主动收取其它客户 有关费用的在线业务。 （一）开通收款业务前， 收款 企业必须与我行签订 《中国 **银行网上收款服务 协议》，并到网上收款账户的开户行办理开通 手续，所需资料同付款 业务。 （二）办理 收款 业务还须得到被扣款方的授权。 被扣款方应到我行营业网点或通过网上银行办理授权手续。 第四十三条 对于资信情况良好的企业，经 一级分行电子银行部批准， 可允许 收款企业 提供被扣款方的授权信息，不需被扣 款 方再到我行办理授权手续。 但 经营行 应充分做好企业的资信调查、财务状况跟踪，合理确定合作期限，并 在与收款企业签订的协议中应明确收款企业对所提供的授权资料的真实性承担法律责任，一旦出现纠纷由其承担相应责任。 第六节 投资理财 第四十四条 投资理财 是指 通过网上银行 为企业客户提供的 投资 理财 服务。 主要 包括 定期存 款 和 通知存款等。 第四十五条 通过网上银行 办理的定期存款可到柜面打印存款证实书。 但一经柜面打印，该笔定期存款不可再通过 网上银行渠道办理后续业务， 也 不可再通过网上银行转为活期存款，客户只能通过柜面渠道办理支取等其它业务。 第四十六条 通知存款分为 一天 通知存款 和七天通知存款 ， 利率 与柜面办理时一致。 通过网上银行 办理的通知存款 不出具通知存款证实书， 客户如有需要可到柜面打印，但一经柜面打印，不可 再在网上银行办理建立通知、支取等后续业务。 第七节 外币业务 第四十七条 外币业务 是指通过网上银行办理的有关外币类银行业务。 主要包括托收业务查询、外币汇款业务 查询、结汇和售汇申请、信用证业务查询 等业务。 第四十八条 托收业务查询主要包括跟单进口代收查询、跟单出口托收查 5 询、光票查询，企业客户即可以查询多笔明细，也可以查询单笔详细信息。 第四十九条 外币汇款业务查询主要包括外币汇出汇款查询、外币汇入汇款查询。 第五十条 结汇和售汇申请，是指客户通过网上银行向指定的国际业务处理行提交结汇 /售汇交易申请；处理行收到申请后，按处理时的汇率 落地 进行结算。 第五十一条 信用证业务查询主要包括进口开证查询、进口信用证来单查询、出口信用证查询、出口信用证交单查询。 第五十二条 企业注册客户开通外币业务必须到其外币账户开户行提出申请。 企业网上银行外币业务应参照国家外汇管理局和我行外汇业务相关业务管理规定办理。 经办行对正常处理完毕的申请书并入国际业务档案管理，被拒绝交易、撤单交易、异常交易的申请书应进行专夹保管，并按有关会计档案保管要求进行保管。 第八节 集团理财 第五十三条 企业网上银行 集团理财是 指 为集团公司对其成员单位进行资金统一管理，提 升资金使用效率而提供的网上银行增值服务。 开通集团理财服务必须由分 公司 、子 公司或下级机构（以下 统 称 分 公司） 到开户行办理 委托授权 手续。 分 公司 可选择以下其中一种授权级别： 0－无授权 1－查询 2－上划和下拨 3－ 分公司之间调拨 4－用分公司账户对外支付。 授权级别之间是涵盖关系，较高授权级别涵盖较低授权级别的权限。 第五十四条 集团理财业务包括 对 分 公司的账户进行 查询、 从 分 公司上划资金、向 分 公司下拨资金 、 用 分 公司账户 对 外 支付 和在 分 公司之间进行资金调拨 等。 第五十五条 从 分 公司上划 是从 分 公司账户上划资金到 总 公司账户的在线服务。 上划类型 包括自由金额上划、定额上划、全额上划、留定额上划、零头以上整体上划、按百分比上划。 约定上划是 按企业客户指定日期从一个或多个 分 公司账户扣划 指定金额 资金到总公司账户的服务。 客户可以在本月内设定一个或多个约定日期。 第五十六条 向分公司下拨是指将总公司账户上的资金下拨给一个或多个分 公司账户 的在线服务。 下拨类型包括自由金额下拨、定额下拨、按百分比下拨。 约定下拨是按企业客户指定日期从 总 公司账户向一个或多个 分 公司账户下拨指定金额资金的在线服务。 客户可以在本月内设定一个或多个约定日期。 第九节 现金管理 第五十七条 现金管理 是指通过企业网上银行为我行现金管理客户提供的。