银行客户经理工作总结计划

银行客户经理工作总结计划内容摘要：

我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。 作为一名客 户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什 么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造 条件满足。 个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。 因此，在与客户交流的过 程中，我不断发掘 客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好 18 力争缩小与客户的距离感和获得客户 的信赖感，解 决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领 导的关心、指导、鞭策是分不开的。 当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其 是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2020 年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客 户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。 其次是，紧紧抓住季节特点， 开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。 第三是利用我行贷款产品优势和加强 上门营销力度。 第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成 为一名优秀客户经理。 客户经理：张素珍 篇四：银行公司客户经理工作总结 公司客户经理工作总结 x月 x日这一天我成为了 xx银行的一名工作人员， xxxx年毕业，至今参加工作 x年有余， 19 和大多数有志青年一样，带着对未来的美好憧憬 步入社会。 也和大多数有志青年一样，发现 社会不像 我们在校园想象的那么可爱，那么值得期待，那样可以让我们大展拳脚实现抱负理 想。 公司客户经理这个工作对我来说并不算陌生，家里人就有从事这行工作的，对于这行的 辛苦也非常了解。 银行工作看似体面，其中的辛苦只有自己知道吧。 对于这个我已经做好了 充足的准备，去迎接它，去挑战它。 来到 xx 银行已经 x年 x月了，在此期间经过努力，完成了行里交给的任务，正式进入了 xx银行这个大家庭，通过接触和学习，真正的了解这作为一名客户经理肩上的重担。 希望自 己尽快了解行里的各项政策，让自己尽快的适应客户经理里的这 个角色。 在不断的学习中， 慢慢的懂得了自己的不足和差距。 时光飞速，转眼间半年已经过去了，虽然我在行里的业务 没有很大的进步，可以说是停滞不前。 我坚信在后半年里我决心做到： 首先，加快对行里的各项政策的认识，学习对公业务的各项业务。 向领导学习，向其他 客户经理学习，尽快的掌握我行的信贷知识。 虽然现在的 20 我对公司业务和授信产品一知半解， 但我会用最快的时间去学习，去掌握 xx 银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流， 根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方 案和具体 业务产品。 此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习 xx银行信贷风险控制措 施，让我手里的客户的授信风险降到最低。 其次，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。 作为一名客 户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什 么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造 条件满足。 个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。 因此，在与客户交流的 过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣 的话题，解决客户急需解 决的问题。 最后，希望我可以在最短的时间里，首次批下一个授信客户，为我下半年的工作，开一 个好头。 篇五：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 2020 年 1 月，我加入了 支行的客户经理队伍，成 21 为了 支行的一员。 时光荏苒，转 眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。 在这不算太长也不算太短的日子里，我 在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道， 进入角色，渐入佳境。 可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意 义十分重大，我不仅在 专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的 认识，对银行工作有了更加深刻的感受。 与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、 营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业 务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。 下面，我对自己的上半年工作进行一 个简要的总结： 一、 工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户 经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻 心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地 22 处理日常工作中出现之各类问题。 在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学 习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜 新客户。 首先是用好各种工具，包括 pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户 系统的梳理等等。 发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要 方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且 适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。 对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。 又由于我是 的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过 程中挖掘了一批潜在客户。 杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我 行的 23 优质贵宾客户，从 银行转过来 200多万。 像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资 料的电子版登记等等。 （二）营销业绩 在 2020 年上半年， 支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。 经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。 截止 3月底，我行共销售基金 万元，完成任务的 35%。 截止 6月底共销售本利丰理财产品 万元。 截止 3 月底共销售代理保险 万元（ 3月末）。 这些数据都是我们团队共同努力的 结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。 特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的 细心发现，我行与中国 大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了 7笔个 人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进 公司，走进中国 大学等一 系列活动，取得了良好的效果。 二、 学习方面 24 （一）日常学习 在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指 引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。 同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个 人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业 务知识。 我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟 悉新的工作环境和内容。 （二）培训考试 在 2020 年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金 销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。 此外我还参加了分行组织的 个人信贷业务考试。 半年里， 我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户 经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本 转型和新系统上线的培训等等。 此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。 在每周一次的培训中，丰富的 25 课程学习使我的知识储备和 层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。 分行、总行的培训使我对于我行的理财 产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了 行发展 的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主 要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作， 但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。 第二，现有之客户资源，没有能够很 好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。 第三，有些工 作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强 学习，提升技 能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。 第 二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好 26 之业绩回报招行。 第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银 企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。 篇三：银行客户经理转正工作总结 工 作 总 结 2020年 1月，我加入了 支行的客户经理队伍，成为了 支行的一员。 时光荏苒，转 眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半。