银行系统论文：内控提升品质合规创造价值

银行系统论文：内控提升品质合规创造价值内容摘要：

上，进一步完善企业人才等级制度。 管理者要知人善 任，创造让优秀创新人才脱颖而出人才机制，让相应才能的人才处于相应的能级岗位，注意发现和使用那些具有信息意识、竞争意识、风险意识、创新能力、管理能力和公关能力的一批人，要扬长避短，量才为用，使人才配备尽量合理化，这是留住人才的有效措施之一，也是优化人才配置，提高银行业风险防范水平的必备条件。 其次，创造良好的吸引人才的环境。 如工资待遇、奖金制度、职位聘任、岗位责任制、成果评定与奖励等整套政策和办法，千方百计吸引优秀人才从事银行工作，成为企业学术带头人、业务骨干和管理创新骨干。 第三，加大人才投资力度。 采取送出去和 请进来的办法，加强员工再教育和再培训，促进员工知识更新，使其逐步成为新型的创新型和风险管理型人才。 ，内控评价工作应包括过程评价、效果评价和限制评价三部分，分别对内部控制体系各要素的控制有效性、内部控制目标的实现程度以及案件风险防范情况进行评价。 工商银行十分重视内评制度，在全面评价年度，其会从整个内控系统中抽出几百名骨干人员，组成 18 个组，每个组负责评价两个分行。 按照 89 个指标、 500 多个评价点，对 36 个 分行逐一进行过程评价并打分， 9％的评分权重不算大，但管理层高度重视，因而内控评价工作对推动各级行加强内控管理起到了非常大的作用。 所谓“ 不依规矩，难成方圆 ” ，银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的 “ 规矩 ” ，合规经营应该是银行业机构发展的前提。 但是应该看到，目前我国银行业在合规经营方面仍存在不少不容忽视的问题， 某些商业银行 仍存在重业务拓展， 轻合规管理的做法，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。 对于这样的行为，我们应该要深思，他们的做法或许能够获得眼前利益，不过却很容易 把前途都毁掉了。 对于 如何强化合规管理，做到依法合规经营 ，我提出了以下几个建议：。 要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事，因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经 营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。 合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农行新一轮发展目标的重要保证。 必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节。