银行保险客户经理管理办法基本法23页

银行保险客户经理管理办法基本法23页内容摘要：

费考核期交保费考核网点出单率考核标准保费考核期交保费考核网点出单率考核Q1 期交保费Q2 其中5年期以上（含）Q1 期交保费Q2 其中5年期以上（含）高级客户经理无无无无300251580%中级客户经理300251580%18015960%初级客户经理18015960%6010650%见习客户经理60106无3053无说明：标准保费折算＝趸交保费1＋期交首期保费年期 期交保费考核：期交首期保费按1：1计算，且Q1 与Q2并列考核，如其中一项未达标，视同期交保费考核项目未达标；网点出单率＝出单网点数/管辖网点数100％（“出单网点”指当月出单趸交10,000元以上或期交3000元以上的网点）第七章 待 遇第二十六条 客户经理的收入包括基本收入、业绩收入和其它收入三部分。 （一）基本收入达到相应职级考核项目标准的客户经理按所在职级发放基本收入。 职级基本收入/月高级客户经理1200元中级客户经理900元初级客户经理700元见习客户经理500元（二）业绩收入业绩收入=首年实收保费该险种费用率 X% 注：“该险种费用率”为营业单位的可用费用率（下同）。 X%为客户经理业绩收入在可用费用中的占比，由各单位自行掌握。 （三）其它收入各单位可以根据渠道经营情况和实际收入水平，从晋升津贴、年资津贴、学历津贴、交通津贴、绩效津贴等项目中自行选择给予客户经理的津贴项目与标准，并按季度或月度予以发放。 第八章 行为规范及奖惩第二十七条 银行保险客户经理应严格遵守国家法律法规及公司规章制度，依法合规从业。 （一）遵守公司的各项规章制度；（二）将本人及网点招揽的业务全部提交公司，不得为其他保险机构经办和销售寿险保单；（三）使用公司统一印发的宣传资料，不得私自印制或变更其内容；（四）按照保险条款全面、准确描述保险产品，对经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情况进行提示，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述；（五）销售投资连结类产品、万能产品以及监管机构指定的其他产品的银行保险客户经理必须取得相关销售资格；（六）指导银行经办人员要求投保人在投保单上亲笔签字，不得有代投保人签字现象；（七）指导银行经办人员要求投保人完整、准确填写投保单，确保客户资料的准确性；（八）严格遵守手续费支付规定，未经公司批准，不得与代理机构开展任何形式的激励活动；（九）在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；（十）未经公司许可，客户经理不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人的业务转让；（十一）不得以不正当手段争抢业务；（十二）不可诋毁其他同业公司；（十三）保守公司机密和客户资料信息；（十四）外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动时，应着装整齐、举止文明，树立公司良好形象。 第二十八条 银行保险客户经理有以下各项情形之一的，公司将通过参加年度表彰大会等形式给予通报表扬或奖励。 （一）业绩突出，为公司创造良好效益的；（二）合理化建议被采纳，有效提升了公司经营绩效的；（三）注重团队建设，互帮互助，工作绩效显著的；（四）在学习和理论研究中取得突出成绩的；（五）结合业务拓展，热心参与社会公益活动并取得良好效果的；（六）其他突出的优秀成绩或先进事迹的。 第二十九条 银行保险客户经理有以下各项情形之一的，公司将给予降级、解约等形式的处罚，对造成损失的追究相关责任，对触犯法律的移交司法机关进行处理。 （一）误导客户投保或采取其他欺诈手段进行业务操作，给客户或公司造成损失的；（二）服务态度差或服务质量低劣，遭到客户投诉，造成不良影响的；（三）违反公司投保和核保规则的；（四）恶意进行业务抢。