近期最新反洗钱网上培训考题

近期最新反洗钱网上培训考题内容摘要：

商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ D）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、 20 万； 2 万 B、 50 万； 5 万 C、 100 万； 10 万 D、 200 万； 20 万 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B）元以上或者 外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、 20 万； 5 万 B、 50 万； 10 万 C、 100 万； 20 万 D、 200 万； 30 万 身份识别 第五单元 客户洗钱风险分类管理管理 ５ .１如何理解客户洗钱风险分类管理 自我测试 １ .银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持。 （ ABCD） A．管理制度和工作制度 B．分类参数体系 C．评估计量体系 D．系统控制体系 ２ . 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资 活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程．（对） ３ . 客户洗钱风险分类管理目标有哪些。 （ ACD） A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B．对所有客户采取不变的识别程序 C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 ４ . 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面。 （ BC） A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C． 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D．客户洗钱风险分类是额外要求 ５ .２客户洗钱风险等级分类的原则 自我测试 １ .１ .为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施。 （ BD） A． A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B． B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C． C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D． D．根据影响因素的变化随时调整等级分类 ２ .２ .银行客户范围和业务各类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。 （ ABCD） A． A．地区、行业 B． B．身份、国籍 C． C．交易目的 D． D．交易特征 ３ .３ .对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项。 （ ABCD） A． A．属于银行内部保密信息 B． B．直接关系到客户风险分类 C． C．需要对客户严格保密 D． D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 ４．客户洗钱风险等级分类的原则是什么。 （ ABCD） A．全面性 . ５ .３客户洗钱风险等级分类的参考因素 自我测试 １ ..银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的。 （ ABC） 、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 、经营规模经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 、政府部门等列入＂黑名单＂的客户不属于参考因素 ２ . 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标．（对） ４ .４ .银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标。 （ ABCD） A. B. C. D. ５ .５ .银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素。 （ ABCD） A． A．金融行动特别工作组 （ FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B． B．被联合国、美国海外资产控制办公室（ OFAC）等列入制裁名单的国家或地区 C． C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D． D．欺诈或腐败猖獗的国家或地区 ６ .６ .以下哪些企业因素属于银行客 户洗钱风险分类的参考因素。 （ ACD） A． A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B． B．长期存在大额交易的客户 C． C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D． D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户 ５ .４客户洗钱风险评估及等级确定 ５ .５分类风险控制措施 自我测试 １ . 对可疑类客户采取哪些风险控制措施。