信托财富管理的发展现状与未来展望

信托财富管理的发展现状与未来展望内容摘要：

、海外市场考察、海外专业机构接洽与合作等方面，做了大量充足的准备工作。 目前，上海信托 正 4 / 8 在积极探索在中国现有的法律制度框架内，如何依据委托人的现实需求创新性开发满足委托人特殊事务管理的信托业务方式，以满足客户的信托服务需求，力争使其成为公司新的业务增长点。 总体而言，信托公司财富管理业务已经被行业所逐渐重视，也有很多信托公司在进行这方面的先行先试，积累起经验以期在未来的财富管理市场有所斩获。 但信托公司从事财富管理 尚处于起步阶段， 目前行业也还未 形成统一的认识与标准，战略上高度重视、着手于前期准备工作、结合自身实际情况开展尝试是行业内财富管理业务的现状。 三、信托财富管理未来展望及思考 （一）财富管理之路 任重而道远 要成为真正的高端财富管理机构，需要具备两大要素：一是产品，丰富的金融产品线是资产配置的前提；二是客户，掌握客户资源是核心竞争力的体现。 但直到现在，大部分信托公司的业务还谈不上 真正的 财富管理，仍停留在理财的初级阶段，即由项目做成信托产 品，再去找资金完成销售。 初级阶段 的运行模式是以产定销，以产品为中心，信托公司理财团队的任务是更多销售自己的 产品。 理财业务的成熟阶段， 应是 以销定产、量身定做，以客户为中心，应该具有较高的产品选择能力，根据 不同客户不同人生阶段的理财 需求，通过科学和专业化的资产配置，实现较为稳定且较高的投资收益 ,成为客户长期高级个性化理财顾问。 虽然财富管理市场 未来发展潜力巨大，但并不意味着信托公司可以一蹴而就。 信托公司财富管理能力也是一个需要不断修炼的内功心法 ，信托公司前期的投资不可能立马就产生可观的投资回报，相反产品的销售则可带来实实在在的收益。 初级阶段 产品销售可以直接带来 眼前的 利润，而做资产管理或者财富管理短期收益很不明显，但是从长远来看，这将是高端理财机构的核心竞争力所在，也是信托公司亟待练就的内功。 因此对决心于做好财富 管理的信托公司而言，必须摒弃短期显现大成效的功利思维，平衡提升 自身 财富管理 能力 与产品销售的关系。 可采取发展初期阶段 以销售信托产品为主，辅以简单资产配置的方法，逐步培育出财富管理的核心竞争力。 专业人才的争夺是未来财富管理行业发展的关键。 相比欧美国家，中国高端私人财富管理市场尚处于新兴阶段，发展时间较短，市场成熟度和复杂程度较低。 5 / 8 具有综合金融知识和其他专业知识 ，财 富规划、财富代际传承规划、财 富全球配置能力兼容 ， 同时拥有丰富 的 服务高净值客户经验， 与客户沟通交流能力强， 可满足高净值客户复杂的金融、非金融服务需求 的专业人才将是未来信托财富管理的核心竞争力之所在。 对此 任何有志于从事财富管理的信托公司应有一个长远的人才培养规划，初期可通过 人才 招聘、猎头、专业服务 咨询 外包等形式满足 短期发展 需求，但长远而言还是应逐步培养出一支自己的专业财富管理团队。 另外随着客户的不断累积，后期的客户关系跟踪管理也不可 或缺，传统的人力跟踪将不可胜任，强大而专业的客户管理系统重要性将凸显。 国内越来 越多的信托公司不惜血本，舍得花巨资来更新或改造 IT 技术。 如最近 平安信托就引进了私人财富管理系统 Odyssey,并对网上服务系统进行了大幅升级。 Odyssey 系统采用的是一个客户、一个账户的设置，理财经理可以直观地了解每个客户的。