济南佳宝乳业公司管理提升咨询项目流程相关知识培训(编辑修改稿)

济南佳宝乳业公司管理提升咨询项目流程相关知识培训(编辑修改稿)内容摘要：

流程编号： 008 一、目的：规范贷款、授信管理 二、原则：过程清晰，责任明确 三、适用范围：财务部、总经理、董事长 四、流程说明： 五、相关表单 《 利率、期限要求 》 ， 《 贷款、授信合同 》 ， 《 三大报表 》 ， 《 验资报告 》 ， 《 担保合同核保书 》 序号 执行人 内容 1 总经理 提出资金需求 2 财务部 根据总经理的资金需求或者预算管理流程得出 《 资金需求 》 联系银行，提出 《 利率、期限要求 》 ，根据银行要求，提供相应资料（见下面表单） 3 银行 审查 4 财务部 寻求抵押、质押、担保方式，落实担保单位，报总经理审批（重大事项报董事长审批）。 经总经理审批后，拟定 《 贷款、授信合同 》 再报总经理。 5 总经理 审批签字 6 银行 审批合同，贷款 7 财务部 将贷款入帐作 《 帐务记录 》 第二步－－基本确定涉及的各个部门 银行 财务部 总经理 董事长 第三步－－画出动作和表单 银行 财务部 总经理 提出资金需求 联系银行，提出 要求 根据要求，提供相应资料 利率、期限要求 三大报表 ,营业执照复印件 , 组织机构代码 ,贷款卡复印件 , 法人代表身份证复印件 , 法人代表证 ,法人简介 , 验资报告 审查 寻求抵押、质押、担保方式 与银行签署贷款、授信合同 贷款、授信合同 贷款 入帐 帐务记录 落实确定担保单位 担保合同 核保书 审批，签字 董事长 预决算管理流程 资金需求 提出融资建议 是否在权限范围内 审批，签字 交财务部办理 审批，签字 是否在权限范围内 委托财务部办理 审批，签字 是 是 否 否 融资建议 第四步－－标注和调整 银行 财务部 总经理 提出资金需求 联系银行，提出 要求 根据要求，提供相应资料 利率、期限要求 三大报表 ,营业执照复印件 , 组织机构代码 ,贷款卡复印件 , 法人代表身份证复印件 , 法人代表证 ,法人简介 , 验资报告 审查 寻求抵押、质押、担保方式 与银行签署贷款、授信合同 贷款、授信合同 贷款 入帐 帐务记录 落实确定担保单位 担保合同 核保书 审批，签字 董事长 预决算管理流程 资金需求 提出融资建议 是否在权限范围内 审批，签字 交财务部办理 审批，签字 是否在权限范围内 委托财务部办理 审批，签字 是 是 否 否 融资建议 三大报表指资产负债表，现金流量表，损益表 流程及业务流程重组定义 流程图基本元素介绍 流程画法 流程诊断与改进 今日议题 为什么要求做流程改进或重组。 企业管理僵化的主要原因及特征 •因为上司掌握员工的地位、薪酬，每个员工可以冷落顾客，但丝毫不敢怠慢其领导。 这里顾客也包括企业内部与之发生工作关系的其他部门或员工，而不再。