sc6000系列文档_网点简明操作手册2

sc6000系列文档_网点简明操作手册2内容摘要：

机构轧帐 机构轧帐是指机构在当日业务结束后所进行的账务轧计和核对。 机构轧帐只对本机构当日签到柜员办理的业务进行轧计，而不包括其他机构及 自助机具代本机构发生的通存通兑业务等。 机构轧帐如果核对不符不能关机下班。 机构轧帐的内容主要包括：账据核对、现金核对、凭证核对。 机构轧帐步骤： 第一步：机构预轧帐，查看是否符合机构轧帐的条件。 [1452：机构轧帐 ]选“ 0预轧帐申请”，再次使用 [1452：机构轧帐 ]选“ 2轧帐结果查询” 预轧帐结果符合机构轧帐条件则进行下一步，否则查找符合条件的原因并修正，直至符合全部条件符合。 第二步：机构正式轧帐，结束当日机构工作。 使用［ 1452：机构轧帐］选“ 1正式轧帐申请”，然后再次［ 1452：机构轧帐］选“ 2轧帐结果查询”确认正式轧帐结果并打印机构轧帐单。 机构正式轧帐前，轧帐柜员应对本人当日业务作柜员轧帐处理完毕。 机构关机 机构扎账成功后可使用 [1453：机构关机 ] 结束当日的营业。 [1453：机构关机 ]交易成功后，最后一个关机柜员再使用 [9001：本地签退 ]选【工作结束签退】 退出系统。 结束 本机构全天工作。 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 7 页 共 28 页 2 凭证管理 本系统中 凭证分为两大类：编号凭证和非编号凭证。 编号凭证是指业务上要求必须进行编号管理的凭证，编号凭证又分为两类，包括一般编号凭证，如存单、存折等，以及售出凭证（非一般编号凭证），如支票等 ；非编号凭证是指业务上不要求进行编号管理的凭证，如存、取款凭条等。 在业务操作系统中，只对各种编号凭证进行管理，包括凭证的调入、调出、划拨、售出、作废、支用等。 系统对编号凭证的核算以张（份）为记账单位，每一记账单位按 1 元计价，自动进行记录和统计，柜员可打印记账凭证记入表外科目进行核算。 对于编号凭证，柜员要定期清点，确保账实相符，并对每一种凭证的状态进行跟踪核对，确保凭证的正确使用。 编号 凭证领用的基本规定 本系统中，各县 (市 )联社财会科负责各县 (市 )联社凭证的调入、调出等管理工作，负责从凭证印制机构调入各 种重空凭证；各大社 (含联社营业部 )需要领用凭证时，由其机构库从县 (市 )联社财务科调入，各分社（或储蓄所）需要领用凭证时，由分社或储蓄所主尾箱从其上级机构库调入，然后通过各网点主尾箱将凭证划拨给相应的柜员使用；网点内记账员尾箱之间可以相互划拨凭证。 凭证的调入调出以及尾箱之间相互划拨关系如下图如示： SC6000 系列文档 简明操作手册 第 8 页 共 28 页 3 出纳业务 出纳工作 是 指 信用社（农村合作银行、农村商业银行） 对现金、金银、票据及有价证券等进行 调入调出、 收付、整点、兑换、调运和保管的总称。 金库及尾箱的设置 本系统中在联社营业部设定县联社金库，负责全县农村信用 社的资金调运工作；各大社营业部设机构库，负责大社内现金调拨工作；分社只设定出纳主尾箱。 出纳尾箱只能完成与现金有关的业务。 仅适用于任一网点内尾箱之间的现金往来。 信用社机构之间 现金 关系图 人 民 银 行清 算 中 心其 他 商 业 银 行联 社 营 业 部 库联 社 分 社 主尾 箱大 社 营 业 部主 尾 箱大 社 营 业 部库联 社 营 业 部主 尾 箱尾箱尾箱分 设 主 尾 箱0 9 1 1 记 帐调 出 1 1 0 1调 入 1 1 0 2调 出 1 1 0 1调 入 1 1 0 2调 出 1 1 0 1调 入 1 1 0 2划 拨 1 1 0 5划 拨 1 1 0 5调 出 1 1 0 1调 入 1 1 0 20 9 1 1调 出 1 1 0 1调 入 1 1 0 2调 出 1 1 0 1调 入 1 1 0 20 9 1 1 记 帐尾箱尾箱划 拨 1 1 0 5划 拨 1 1 0 5 现金业务流程说明 系统支持联社营业部从人民银行调入现金或调出现金到人行，以及联社营业部和和大社营业部从其他商业银行调入现金或调出现金到其他商业银行。 系统内联社营业部金库与主尾箱之间，联社营业部与大社营业部机构库之间，大社营业部机构库与大社营业部、 分社主尾箱之间，使用现金调入与调出交易。 统一机构内尾箱之间只能进行现金尾箱间划转。 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 9 页 共 28 页 4 存款业务 处理 流程 支票活期业务 单位 支票活期 开户流程 图 开 户 单 位 申 请审 核 开 户 资 料1 3 3 1 建 立 单 位 正 式 客 户信 息0 2 0 1 单 位 活 期 存 款 开 户根 据 菜 单 选 择 存 款 新 开户正 确0 2 3 3 活 期 存 款帐 户 资 料 维 护主 管 授 权人 行 审 批客 户 信 息 是 否 存 在YNYY印 鉴 卡 交 开 户单 位 预 留 印 鉴并 加 盖 公 章0 2 0 3 单 位 活 期存 款 账 户 销 户NN 业务 流程说明 “开立单位银行结算账户申请书” 等相关证明材料及复印件审核无误同意开户后，在 “开立单位银行结算账户申请书” 的“授权”处签名确认，并交柜员开户。 “开立单位银行结算账户申请书” ，启动“ 1331单位客户信息维护”交易建立单位客户基本信息。 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 10 页 共 28 页 “ 0201支票活期 开户”交易，开立各类账户。 客户在印鉴卡正面盖预留印鉴即单位财务章（或单位公章）法人代表（或代理人）章，在印鉴卡背面盖单位公章。 柜员核对印鉴卡正确无误后， 手 工登记《印鉴卡使用情况登记簿》、《开销户登记簿》并在一联印鉴卡背面加盖业务用公章，退开户单位；会计主管在营业机构留存的开户单位印鉴卡上签字确认，其余资料留存。 (验资户转基本户及因借款开立的一般户除外 )，向当地人行申报。 如未获 人民银行批准，则柜员启动“ 0203支票 活期账户销户”交易，对该账户进行销户。 支票活期 现金存入 流程图 现 金 交 款 单 、 现 金柜 员 审 核 凭 证 、 清 点 现 金0 2 1 1 单 位 活 期 存 入现 金 配 钞打 印 柜 员 流 水 号正确Y 业务 流程说明 受理存款人提交的现金和“现金缴款单”，首先清点现金并与“现金缴款单”金额核对 无误，启动“ 0211单位活期存入” 交易，录入相关要素，提交系统处理。 ，复点现金及打印凭证后，在现金缴款单回单上加盖“现金讫章”及经办人名章后退客户。 支票活期现金支取 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 11 页 共 28 页 提 交 现 金 支票 或 支 款 凭证柜 员 审 核 凭 证正 确支 取 现 金N配 款0 2 1 2 单 位 活 期 支 取Y 业务 流程说明 、验印无误后，启动“ 0212单位活期支取”交易，录入相关要素完毕后提交系统； ，在现金支票上加盖复核员名章及配款后交录入柜员。 将 配好 的 现金递交客户。 单折活期、定期存款业务 非结算账户 开户 业务 流程 图 客 户 提 交 开 户申 请 / 存 入 现 金建 立 客 户 信 息1 3 2 1 / 1 3 3 1存 款 开 户 交 易0 1 0 1 / 0 3 0 1根 据 菜 单 选 择 存 款 产 品主 管 授 权客 户 信 息 是 否 存 在YN提 交 主 机 处 理 现 金 配 钞 , 客 户 回 单 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 12 页 共 28 页 业务 流程说明 ，核对身份证件无误，启动“ 0101 活期开户或 0201结算开户或 0301 定期开户”交易，输入相关要素。 ，系统将自动调用 1321 或 1331 建立客户信息。 ，应在凭条上注明，由客户在“密码键盘”上自行输入密码。 ，由柜员代客户在开户凭条背面登记姓名、身份证件名称、号码；如为代理大额存款，则由柜员在开户凭条背面代为登记存款人及代理人姓名、身份证件名称、号码，并由主管授权。 ,打印存单或存折、开户凭 条等。 ，打印户名、账号是否与存单 /折户名、账号相符。 收回客户签字确认的存款凭条，审核客户签字与户名一致后，在存单 /折、开户凭条上盖章。 /折交给客户收执，开户凭条留存作为贷方记账凭证 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 13 页 共 28 页 存款支取流程 客 户 口 述 取 款 要求 、 储 蓄 存 折交 流 核 对 、 审 核储 蓄 存 单 /存 折 / 证 件 等启 动 取 款 交 易 0 10 2 / 0 1 1 2 / 0 3 0 2大 额 支 取 ?登 记 姓 名 、 身 份证 件主 管 授 权凭 密 码 支 取 ?凭 印 鉴 支 取 ?客 户 在 密 码 键 盘输 入 密 码核 对 预 留 印 鉴提 交 主 机打 印 单 / 折/ 凭 条 、 利 息 单凭 条 / 利 息 单 / 存单 / 折 等 盖 章凭 条 交 客 户 签字现 金 、 利 息 清 单等 交 客 户YNYYNN现 金 配 钞 SC6000 系列文档 简明操作手册 第 14 页 共 28 页 业务流程说明 员根 据客 户口 述取 款要 求， 大额 支取 需审 核有 效证 件， 启动 取款 交 易0102/0112/0302后录入相关要素； ，由柜员代客户在取款凭条背面登记姓名、身份证件名称、号码；如为代理大额取款，则由柜员在取款凭条背面代为登记户主及代理人姓名、身份证件名称、号码，并提请主管授权； ，请客户在“密码器”上输入密码 ,交易成功后打印取款凭条，打印存折内页等； ； ，审核无误后，在取款凭条上盖章； /单、现金等交给客户收执，取款凭条留存作为借方记账凭证。 通知存款通知设定及撤销 通 知 存 款 支 取 （ 撤 消支 取 ） 通 知 单柜 员 审 核 存 单 、 身份 证 件启 动 “ 通 知 管 理” 交 易 0 3 2 6提 交 主 机打 印 “ 通 知 存 款 支取 （ 撤 消 支 取 ） 通知 单返 回 客 户通 知 存 款 支 取 （ 撤消 支 取 ） 通 知 单 业务 流程说明 “个人通知存款支。