反洗钱法规及内控制度培训课件(编辑修改稿)内容摘要：
险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的 9 不关注退保 损失 不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保， 且不能合理解释退保原因的 10 超额付费要 求返还 明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分 （一般为预收保费 30%及以上） *“ 大额保费” 一般指单笔人民币 20万元以上。 公司反洗钱内控制度 可疑交易 10 序号 关键词 描述 11 代付保费资金 来源不详 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 12 单位退费要求现金或转他处 法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方 式退还保费，且不能合理解释原因的 13 从非本单位帐 缴费 法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户 支付或者从境外银行账户支付 14 缴费人与投保人等关系不明 通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人 与投保人、被保险人和受益人关系的 15 高风险国家和 地区 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 公司反洗钱内控制度 可疑交易 11 序号 关键词 描述 16 坚持要求用现金投保和给付 没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的 17 客户要求将资金汇往其他人 保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人 18 其他异常 情形 其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分 析认为涉嫌洗钱的 公司反洗钱内控制度 另外，怀疑客户、资金、交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪相关联的 可疑交易 12 公司反洗钱内控制度 识别客户身份，不得订立匿名或假名保险合同，不得为身份不明确的客户办理业务 对于单个被保险人保险费现金 2万元及以上或转账 20万元及以上的保险合同（包括已交和续期应交保费） 1. 确认 投保人与被保险人的关系 2. 核对 投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的证件 3. 登记 他们的身份基本信息 4. 留存 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。阅读剩余 0%
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