华夏银行最新信贷流程第二阶段试点用流程第四部分贷后监控

华夏银行最新信贷流程第二阶段试点用流程第四部分贷后监控内容摘要：

经理主管意见： □同意检查结论 理由： □不同意检查结论 理由： 客户经理主管签名： 日期： 年 月 日 授信 审批中心贷后检查监督人员意见： □同意检查结论 理由： □不同意检查结论 理由： 授信审批中心贷后检查监督人员签名： 日期： 年 月 日 156 42： 实地 考察报告 客户名称： 客户编号： 授信起始日期： 年 月 日 我行授信总额： 万元 业务品种 授信额度 当前业务余额 五级分类结果 １、 万元 万元 ２、 万元 万元 ３、 万元 万元 ４、 万元 万元 实地考察人员： 考察时间： 年 月 日 考察地点： 会见部门及人员、职务： 考察事项： 信贷资金使用最新情况：□无 □有 交易时间 交易方式 交易金额 收款人 用途 年 月 日 万元 符合规定的用途 □ 需说明的事项 不符合规定的用途 □ 预警信号说明 合同内限制性条款执行情况： 未违反限制性条款 □ 需说明的事项 违反了限制性条款 □ 预警信号说明 非合同监控点执行情况 未发现风险事项 □ 需说明的事项 发现风险事项 □ 预警信号说明 管理层情况 未发现较大变动 □ 需说明的事项 发现较大变动 □ 预警信号说明 经营管理情况 未发现经营管理异常情况 □ 需说明的事项 发现经营管理异常情况 □ 预警信号说明 财务变化情况 未发现财务异常变化情况 □ 需说明的事项 发现财务异常变化情况 □ 预警信号说明 抵质押品情况 未发现抵质押品异常情况 □ 需说明的事项 发现抵质押品异常情况 □ 预警信号说明 重大事项 未发现重大事项变动 □ 需说明的事项 发现重大事项变动 □ 预警信号说明 其它 157 未发现其它问题 □ 需说明的事项 发现其它问题 □ 预警信号说明 检查人意见： （检查结论及措施、意见） 检查人签名： 年 月 日 客户经理主管意见： □同意检查结论 理由： □不同意检查结论 理由： 客户经理主管签名： 年 月 日 授信 审批中心贷后检查监督人员意见： □同意检查结论 理由： □不同意检查结论 理由： 授信审批中心贷后检查监督人员签名： 年 月 日 158 43: 收息提示通知单 编号： 支行（营销部门 /资产保全中心）： 经查， X月有以下信贷业务结息，请提前 做好利息回收的落实工作，确保按时结息。 XX支行（ 营销部门 /资产保全中心 ） 年 月结息明 细 表 序号 客户名称 贷款金额 利息金额 结息日期 客户经理 备注 XX信用风险管理部 年 月 日 贷款到期提示通知单 编号： ： 经查， （客户名称） 的以下信贷业务将于 年 月 日（距通知日□ 30天□ 15天□ 5天）到期，请提前做好还款资金的落实工作，确保按时还本。 客户名称 贷款金额 /承兑金额 放款日 /出票日期 到期日 客户经理 备注 XX信用风险管理部 年 月 日 贷款逾期提示通知单 编号： ： 经查， （客户名称） 的以下信贷业务已于 年 月 日（已逾期□ 45天□ 60天□80天）到期，请抓紧做好 逾期贷款的催收工作，确保早日收回。 客户名称 贷款金额 /承兑金额 放款日 /出票日期 到期日 客户经理 备注 XX信用风险管理部 159 年 月 日 44： 还款资金 /利息支付提示通知单 尊敬的 ：（ 客户名称 ） 根据编号为 的（ 《借款合同》、《最高额融资合同》、《银行承兑协议》等主债务合同） ，贵公司在我行的以下 （贷款、银行承兑汇票、贸易融资等信贷业务）将于 年 月 日到期 /结息，请贵公司及时准备资金以备支付。 特此提示，谢谢支持。 融资品种 合同金额 本次还款金额 本次付息金额 经营机构签章： 年 月 日 日 160 45： 还款资金 /利息支付落实情况检查表 客户名称： 客户编号： 合同编号： 我行授信总额： 本次 还款 /付息 金额： 本次 还款 /付息 时间： 还款意愿：□有 □无 预计还款 /付息 时间： 还款 /付 息资金来源： 是否预警：□否 □是 预警信号说明： 检查结论及措施建议： 检查人签名： 检查日期： 年 月 日 客户经理主管意见： 客户经理主管签名： 日期： 年 月 日 授信 审批中心贷后检查监督人员意见： 授信审批中心 贷后检查监督人员 签名： 日期： 年 月 日 161 46： 华夏银行信贷重检报告 客户名称 : 经办行 : 客户经理 : 联系电话 : 提交时间 : 162 客户名称： 客户编号： 授信起始日期： 年 月 日 我行授信总额： 万元 业务品种 授信额度 当前业务余额 五级分类结果 １、 万元 万元 ２、 万元 万元 ３、 万元 万元 ４、 万元 万元 借款人 /担保人外部环境变化 (国家产业 政策调整；地区经济变化；行业技术创新等 ) 借款人 /担保人经营管理状况变化 (经营管理战略变化；主要管理人员变动；业务最新发展；行业排名变化；产品销售情况；产品开发情况；经营情况变化是属临时性还是永久性；未来发展前景是否乐观等 ) 借款人 /担保人财务状况变化 (借款人是否按照约定时间提交财务报告，若有拖延还需说明拖延次数及其原因；说明财务报表具体项目的变化及原因 ) 借款人 /担保人资格变化情况 (营业执照和贷款卡年审情况、组织形式、经营范围、企业名称、法人代表及企业公章等有否发生变化与更新等 ) 借款人 /担保人 发生的重大变化 (借款人 /担保人的企业改制、对外投资、诉讼、兼并收购、 董事或高管人员涉嫌贪污、诈骗、走私等犯罪活动 等重大事项进展情况及对客户经营管理和偿债能力的影响 ) 抵、质押品状况的检查 (对抵 /质押品进行实地检查，确认抵 /质押品状况有无变化，抵 /质押品是否发生毁损、灭失，或借款人未经同意擅自转让、处置等情况 ) 163 贷款资金使用情况 (（ 1）重点关注贷款实际用途是否符合合同约定，是否发生挤占或挪用贷款情况：借款人是否按合同规定提供用款情况资料，如对高风险业务的提款提供发票、购销合同、收款人营业执照等 凭证和资料；资金支付对象有无异常，如资金是否转帐到证券公司、期货公司、投资公司帐户，或转帐到银票保证金、保函保证金帐户，或用于归还其他银行的贷款，或供货商与行业用途不符等；应收账款金额与帐龄有无异常，如大量应收帐款。