理财产品促销方案

理财产品促销方案内容摘要：

批复》（证监基金字〔 2020〕 99 号文）核准公开募集。 本基金的基金合同于 2020 年 7 月 11 日正式生效。 本基金为契约型开放式。 产品特点分析： （一）低风险，低收益。 由于债券型基金的投资对象 —— 债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。 （二）费用较低。 由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。 （三）收益稳定。 投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。 （四）注重当期收益。 债券基金主要追求当期较为固定的收入，相 对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。 三、目标市场及客户分析 （一）市场目标 树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。 加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。 通过专业投资，保证每位客户的收益率。 发掘潜在客户，提高融资效益。 四、销售策略分析 由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以， 建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。 当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。 而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。 因为，很多普通群众对 于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。 并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。 这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。 销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基 金管理人的能力与相应成就。 这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。 在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。 ），应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。 五、营销活动方案设计 之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。 招商迎新，元旦福临 ： 20xx年 12 月 31 号 ：招商先锋基金代理 点 ：庆祝 2020年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。 ： 这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。 ： 20xx年 12 月 31 号 9点开始，凡是在 20xx年 12月 31 日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民 送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会（凭票出席）等。 这个活动的主要目的，迎接 20XX年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。 主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。 篇二：理财产品营销方案 任务一 兴业银行“动产（仓单）质押授信”理财产品 营销方案 一、背景资料 银行产品简介 动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、 快捷的金融服务。 指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给 予授信用于满足其生产经营流动资金需求。 质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。 经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。 目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。 因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购 销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产（仓单）押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。 竞争对手分析 （ 1） SWOT分析： 二、营销目标 向外界推广“动产（仓单）质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。 以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣， 对 民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。 不仅如此，对于所需要营销的集团 三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。 加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。 三、营销计划 营销渠道： （ 1）普遍性销售。 在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类 产品及服务。 这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。 （ 2）专营性销售。 利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，。