北京银行中小企业工作总结

北京银行中小企业工作总结内容摘要：

息管理办法》、《中关村国家知识产权制度示范园区知识产权专项资金使用管理办法（暂行）》文件学习，对 10 家试点支行下达 了四季度知识产权质押贷款业务的任务指标； 10 月份，参加了首届中国新材料新能源产业投融资论坛暨项目洽谈会 ,向参会企业推介我行知识产权质押贷款产品，并邀请科委、科技金融促进会、首创担保公司及 4 家试点支行进行业务推进工作座谈会。 截至目前，已有 3个项目报到经纬律师事务所进行审查，与首创担保联系过的项目共 7 个，一批潜在客户正在营销当中。 5） “融信宝 ”信用贷款。 2020 年 9 月 1 日我行与中关村管委会签订中关村科技园区中小企业信用贷款试点工作合 9 作协议，并为此专项推出 “融信宝 ”信用贷款产品。 2020 年，我行通过多种方式开展 营销推动。 9月 25 日，我行在香格里拉酒店举办了 “诚信为宝 成长之星 ”为主题的 “融信宝 ”信用贷款产品推介会，邀请了人民银行营管部、北京银监局、中关村管委会等部门领导及 150 余家企业代表参加，并现场与3 家企业签订了 “融信宝 ”信用贷款借款合同。 在《金融时报》、《 21 世纪经济报道》等 4 家媒体刊登 “融信宝 ”中小企业信用贷款金融产品平面广告共 5 期。 8 家试点单位 23 家支行自 9月 21 日至 10 月底在营业厅摆放 “融信宝 ”产品宣传展架。 11月份，我行将参加中关村信用高层论坛暨中关村信用贷款试点工作回顾与展望大会，继续推动我行该项 业务发展和市场影响力。 截至三季度末，我行审批通过 35 笔、 28 户、 亿元，较年初增长 28 笔、 21 户、 亿元。 6）专业担保公司担保贷款。 从 1997 年起，我行就与担保公司合作，并推出专业担保公司担保贷款业务。 目前，我行已与中关村担保、首创担保等 9 家担保公司进行合作。 截至 8 月末，我行专业担保公司贷款余额超过 70 亿，客户超过 1400 户。 另外， “瞪羚计划 ”贷款、留学人员创业贷款、集成电路设计贷款、软件外包贷款、 EMCO合同能源项目贷款等，也是我行专业担保公司担保贷款中的特色产品。 激励培训方面 （ 1） 直奖激励。 2020 年，我行在 2020 年直奖激励办法的基础上，重点突出对营销人、小企业授信业务（贷款金额在 500 万元及以下的贷款）、特色产品、利率上浮的奖励。 目前 12 季度中小企业直奖已发放到位，总奖励超 300 万，较去年全年增长超 200 万。 12 季度中小企业贷款直奖涉及616 人次（包含支行长），有效调动了分支行营销与经营中小 10 企业贷款业务积极性，工作热情高涨。 目前三季度直奖 万元，较去年同期增长 万元，增幅达 倍。 此次直奖涉及 48 家经营单位、 292 名员工（包含 32 名支行长，总奖 励 万元）。 同时我中心还要求分行参照总行直奖政策制订分行奖励办法，目前上海分行已向我中心报备奖励方案。 另外，四季度 中小企业事业部 将重点做好年底直奖统计工作，以及制定 2020 年直奖方案。 （ 2）业务培训。 2020 年， 中小企业事业部 主要开展了以下几项培训。 一是特色产品的培训，针对知识产权质押贷款、银行承兑汇票拆分、节能减排项目融资贷款等举行了 9次产品培训，其中 2 次 “小巨人 ”系列产品， 2 次分行培训（上海、天津）， 2 次节能减排、 1 次 “融信宝 ”、 1 次银行承兑汇票拆分、 1 次知识产权质押贷款专项培训，累计 700 余人次受训；二是启动定向培养计划，对部分表现优秀的支行中小企业客户经理，选拔到总行 中小企业事业部 进行一期三个月脱产方式培养，接受总行的业务培训，截至目前，已有三家支行的 3名客户经理在总行接受了培训。 三是聘请外部师资力量进行培训。 为提高中小企业客户经理专业素养， 中小企业事业部 聘请具有优质师资力量的培训公司举办了财务课程和营销技巧培训， 82 名学员参加了培训，每人累计受训时间 60 小时。 营销管理方面 （ 1）团队建设。 2020 年，我行组建了中小企业前中后台专业团队，实现了中小企业业务的前中后台联动管理。 其中， 前台团队由 98 个营销团队、 358 名中小企业客户经理组成，直接为中小企业客户提供金融服务； 5 月份，中台团队正式开始运行，负责集中审批中小企业贷款，采用双签和审 11 贷会审批模式，实现营销推动与风险控制有机结合，进一步提高审批效率；后台团队则对前中台提供技术、产品、培训和管理支撑，例如进行产品研发、课题研究、制定三年中小企业发展规划等。 通过前中后台团队的通力合作，进一步提高中小企业服务水平。 另外， 中小企业事业部 是我行负责小企业金融服务的责任部门，在经营班子大力支持下， 中小企业事业部 逐渐壮大，工作人员由最初 5 人增加至目前 13 人，工作职能得到了扩充。 （ 2）指标管理。 2020 年是中小企业业务指标落地考核第一年，为此我中心采取了分层管理考核措施。 一是对支行长，将中小企业经营指标按一定比例与支行长（一把手）和主管公司业务支行长绩效奖励挂钩。 二是对分支行，定期通报分支行中小企业指标完成情况及 “小巨人 ”明星排名榜，逐日进行信贷额度管理和利率监控工作，对利率上浮不到 20%的新放贷款采取额度控制手段进行管理。 三是对中后台，与全行中小企业经营指标相挂钩。 指标管理初步形成体系。 （ 3）系统建设。 自 2020 年底，我行开始着手开发公司业务客户关系管理（ CRM）系统。 经过一年多的开发与完善，目前该系统实现了对小企业存、贷款及贴现业务的毛利润测算等功能。 2020 年，我行又在报表系统中进行了小企业贷款利息收入自动核算的系统开发工作，已于今年 3月底上线运行，实现了小企业贷款利息收入的统计功能。 目前， 中小企业事业部 正在配合科技部进行 IBM 系统整合项目。 （ 4）宣传推广。 2020 年， 中小企业事业部 通过举办产品推介会、制作产品手册与宣传视频、刊登广告、参加论坛会议等方式进行宣传推广。 一是制作了 3 分钟 “融信宝 ”融资产品宣传 视频，于 9 月 25 日在北京银行中小企业信用贷款 12 产品推介会上播出；二是制作了知识产权质押贷款、 “融信宝 ”信用贷款产品手册，并下发支行；三是在北京广播交通台、音乐台播出 “小巨人 ”品牌及文化创意特色产品广告；四是在《金融时报》、《北京日报》、《 21 世纪经济报道》及《北京商报》 4 家媒体上 7 次刊登文化创意产品广告。 目前， 中小企业事业部 正在积极筹划设计 “小巨人 ”宣传短片，已经初步确定拍摄方案。 （ 5）渠道建设。 一是 7月 15 日，我行参加了北京市中小企业服务中心在广东大厦举办的 “融资有道全国公益巡讲活动 ”，为广大中小企业客户 开展融资产品培训，并作为银行代表进行了。