住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介

住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介内容摘要：

是 否 符 合 增 值 要 求 ，如 要 件 是 否 扫 描 、 票 权 统计 是 否 达 到 标 准金 额 分 摊不 符 合经 日 终 处 理 后 ， 生 成 增值 记 录 ， 扣 减 相 关 业 主账 户 余 额 ， 计 算 积 数结 束开 始扫 描 要 件 文 书领 导 审 核领 导 审 核 驳 回增 值 申 请 登 记不 符 合提 交 增 值 申 请业 务 科 室 审 核科 室 审 核 驳 回财 务 划 拨划 拨 驳 回 增值申请处理流程 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 22 页 共 51 页 专 户 银 行物 业 处日 终 批 处 理 ， 将 到 期 增 值记 录 转 活 或 自 动 转 存 ， 生成 息 入 本 划 转 申 请财 务 审 核领 导 审 核对 已 审 核 的 息 入 本 划 转 申请 经 日 终 批 处 理 后 ， 发 送银 行银 行 息 入 本 划 转 操 作 ， 发送 消 息 回 中 心 数 据 库对 已 息 入 本 划 转 操 作 的 增值 记 录 相 关 业 主 进 行 账 户操 作 ， 余 额 增 加 ， 计 算 积数结 束 增值到期处理流程 缴存补录 对于因特殊原因未能及时缴存并打印票据而手工开据票据的情况，可通过补登功能，将缴存单据补录到系统中，记录票据号、到帐日期等，经日终处理后，修改对应业主账户余额并计算利息积数。 年终结息 业主明细账户中的可用余额，应于每年年末 (12 月 20 日 )进行活期计息。 活期计息的计息金额为业主账户实际余额中扣减委托增值部分的金额，按照积数计息法计算活期利息。 计息计算成功后，系统按各业主的开户银行，自动生成多笔息入本划转 申请记录；对息入本划转申请进行财务审核及领导审核后，经日终批处理后发送至相关银行，由银行进行实际划转操作，并回填划转日期等信息。 再经日终批住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 23 页 共 51 页 处理后，将利息金额增加到相关业主账户中，并计算利息积数。 利息分摊 根据《物权法》及《 住宅专项维修资金管理办法》相关规定，资金专户增值部分也属全体业主所有。 因此，对于因一级账户增值而产生的利息扣除委托增值和年终活期计息以及其它可扣除费用后的利息余额，应向全体业主进行分摊。 该功能可选择提取部分金额、对选定范围业主进行分摊。 房屋分户、并户、过户 分户： 是指在信息录入时无法确 定明细信息而作为一个整体录入，后发现可提供明细信息，因此可将该整体拆分成 N 个明细房屋记录。 拆分时，对当前账户余额根据面积所占比例进行相应拆分，并计算利息积数。 并户： 是指对于特殊原因分别录入的房屋信息进行合并成一条房屋信息。 并户时先对合并的各房屋分别计算积数，合并时，将当前余额、利息积数汇总后转入合并目标房屋账户。 过户： 是指产权人发生变更时的修改，无需重新计算积数。 单位开户、合并、分立 开户： 业委会或售房单位申请资金使用，或业委会自管时，均要在指定银行开设二级结算户。 系统生成开户申请并打印开户申请单，将 开户申请发送至银行，由银行进行开户确认，并将开户日期、银行账号等信息回传至中心，完成开户处理。 合并： 将当前单位所属房屋合并到目标单位；对于开设二级账户住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 24 页 共 51 页 的业委会或售房单位的合并，还将涉及账户划转，系统生成二级账户划转申请，划转申请经财务审核后发送到银行，由银行进行划转操作，并将划转日期等信息回传到中心，完成合并处理。 分立： 将当前单位所属房屋中选择的范围分立到目标单位；对于开设二级账户的业委会或售房单位的分立，还将涉及账户划转，系统生成二级账户划转申请，划转申请经财务审核后发送到银行，由银行进行划转操作，并 将划转日期等信息回传到中心，完成合并处理。 1 领导审核 根据管理模式要求，对需要进行领导审核的业务环节进行审核处理，以便进入下一业务流程。 如资金使用审核、资金专户取款审核等。 具体审核的业务可由系统定制。 财务管理 资金专户管理 资金专户是指资金管理部门在各银行开设的一级专户，包括本金户和结算户 (利息户 )。 本金户用以管理所有房屋明细户的账户余额。 本金必须保证与房屋明细户余额完全相等。 结算户用以管理本金户产生的利息以及结算户产生的利息，并负责划转为业主计算的活期利息及委托增值到期利息。 专户管理内容 包括：活期转定期、活期购买国债、各专户间的划转、存取款、流水明细查询等 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 25 页 共 51 页 增值卡片管理 用于管理各专户银行本金户和结算户的资金存定、购买国债情况。 反映各增值卡片的存款银行、金额、存期、到期日期、到期利息等，并可根据系统设置在到期前 N 天给出提示；对未到期增值卡片可提前转活；可对各类账户分类查询（银行、本金户、结算户） 支票信息管理 对缴存时使用的支票信息进行查询及维护，如换票处理。 专户财务审核 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 26 页 共 51 页 根据管理模式要求，对需要进行财务领导审核的业务环节进行审核处理，以便进入下一业务流程。 如资金专户存取款审核、 资金划转审核等。 具体审核的业务可由系统定制。 资金使用划拨 对审核通过的资金使用申请进行划拨，指定划拨银行，生成划拨指令，发送给相关银行，由银行进行实际划拨。 二级账户划拨 对开设二级账户的业委会或售房单位进行资金划拨，将该业委会或售房单位虚拟账户上的余额划转到指定银行的指定账户中，生成划拨指令，发送给相关银行，由银行进行实际划拨。 银行专户对帐 管理部门与各专户银行账户进行余额对帐及流水对帐，及时发现问题并解决。 银行账户管理 对各专户银行账户进行管理，如新开专户账号设置、账号变更修改等。 柜员票号管理 对前台收款柜员领用收据票号进行设置，防止随便输入票据号码，并可实现票据的跟踪管理。 会计凭证生成 根据设定的会计科目，自动生成会计凭证，并按标准记账凭证格式打印会计凭证，减少财会人员填制记账凭证工作量。 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 27 页 共 51 页 系统管理 系统部件发布 系统部件是指构成整个系统的各个子程序、功能模块文件、报表文件、控件包、动态库等。 当业务功能发生变化，相应的功能部件也要进行升级，经过测试的功能部件使用系统部件发布功能注册到数据库，用户登录时将会自动升级，无需系统管理员进行手工升级客户端软件。 角色权 限定义 角色是指系统用户的职责分类。 可对系统用户按职责或业务部门分类，如‘缴存柜员’角色。 可对角色进行权限定义及菜单定制，这样当某个系统用户属于该角色时，将自动获得该角色所有权限，无需对各个用户单独授权。 用户权限设置 增加系统用户、为系统用户授权。 用户权限可精确到菜单、按钮或任何界面对象，方更灵活。 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 28 页 共 51 页 用户日志查询 对系统用户所有操作日志进行查询、导出、备份、清除。 日终批量处理 日终批量处理是对一天工作的终结和汇总，将当天所有已审核业务进行相应的生效处理。 主要包括：现金缴存的实时到帐、支票 银联卡缴存的汇总发送、资金使用划拨指令发送、资金专户存取款及划转指令发送、处理银行确认信息等。 系统参数设置 包括缴存标准、资金使用首款划拨比例、建筑结构、房屋性质、银行利率等变量信息的设置和修改。 业务流程设置 主要针对需要进行多环节审核业务的流程控制。 如专户存款业务需经财务审核、领导审核、银行审核等，可由系统控制业务的流向及步骤。 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 29 页 共 51 页 基础数据 行政区域定义 增加、修改、删除行政区域。 物业小区维护 增加、修改、删除物业小区，物业小区的合并、拆分等。 物管单位维护 增加、 修改、删除物管单位。 建设单位维护 增加、修改、删除建设单位。 建设单位合并 售房单位维护 增加、修改、删除售房单位。 售房单位的开户、合并、分立，账户管理、打印开户申请、打印余额表、打印结息单等。 业主委员会维护 增加、修改、删除业主委会员。 业主委会员的开户、合并、分立，账户管理、打印开户申请、打印余额表、打印结息单等。 楼幢单元维护 建立楼盘表，可按输入的楼层及单元个数自动初始化楼盘表，维护楼幢单元信息，批量建立分户信息，楼幢单元撤消、合并，二维楼盘表显示等。 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 30 页 共 51 页 街道办事处维护 增加、修改、删除街 道办事处信息。 居民委员会维护 增加、修改、删除居民委员会信息。 系统接口 房产局共享数据接口 通过实时接口或标准格式文件（如 EXCEL， XML 或文本文档）导入实测楼盘数据，自动生成楼盘表，并将本系统产生的维修资金、资金使用、业主账户余额等数据上传至相关接口，实现数据共享、业务环节相互对应的功能。 专户银行业务接口 开放与各个专户银行的数据交互接口，以便银行用户登录系统进住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 31 页 共 51 页 行以下数据确认： 确认存入专户的现金和支票； 确认专户的存定、取款、购国债、划款操作，并返回确认数据； 向物业处发 送本银行专户状态数据，以便对账和监控； 向物业处发送各相关售房单位和业委会结算户数据（金额、账号、开户时间及人员）； 向物业处发送废票信息； 向物业处发送季度、年度结息数据。 内外网数据交互接口 对于提供外网功能的方案，如未能使用网闸，则需要进行数据的内外网交互。 综合查询 房屋综合查询 提供按组合条件精确查询、按树状结构分级查询、按图形化楼盘表查询等多种查询方式，并可将查询结果打印、转为 Excel、用 Excel打开等。 住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 32 页 共 51 页 提供对业主详细信息的查询，包括账户变动历史信息、基本资料变动 日志信息、图像档案文件查询、业主账户对账单等查询、打印、导出功能。 缴存流水查询 按组合条件对所有缴存流水记录进行查询、统计，并可进行图表分析，如月缴存情况 K 线图、缴存情况柱状分析图等并可将查询结果打印、转为 Excel、用 Excel 打开等。 使用流水查询 可按区局、物业小区或使用单位分级查询，也可通过组合条件精确查询。 可对维修项目进行统计分析，以掌握资金使用涉及的维修项目分布；可对单位使用总金额进行分类汇总，以掌握资金使用率及留存比例等。 增值流水查询 对委托增值及二级账户增值情况进行查询，可按组 合条件精确查询、查看增值涉及业主、增值到期利息、分摊明细等，并可打印、转住宅专项维修资金管理系统软件项目方案简介 秦皇岛益合文化传播有限公司 真诚服务 成人达己 第 33 页 共 51 页 为 Excel，用 Excel 打开。 资金操作查询 是指对资金一级专户的所有业务操作进行查询，查询内容包括操作日期、操作用户、审核用户、审核日期、操作金额等内容，并可打印、转为 Excel，用 Excel 打开。 单位账户查询 查询业委会（物业小区）或售房单位账户余额、账户流水等，以实现对业委会。