上海浦东发展银行公司银行从业人员合规手册

上海浦东发展银行公司银行从业人员合规手册内容摘要：

；禁止无手续 办理 交接或在规定以外地点交接，以及私自保管各种交接物品的行为。 务；禁止 违规 单人或兼岗操作，以及违规使用公章。 ；禁止擅自逆流程办理业务或 减少业务环节、 降低业务标准。 ；禁止与从事非法 、不正当 经营活动的客户开展业务往来。 客户和业务的真实性；禁止伪造、提供 或默许 虚假信息或者隐瞒真实情况。 ，正确使用、签署我行法律部门审核确定的法律文件；禁止 擅自修改法律文件或 在业务未批准前签署授信、保证、抵质押等各类业务法律文件。 和销户，督促客户按时交存保证金；禁止挪用 、默许挪用 和串用保证金存款。 ；禁止高息揽存或擅自改变计结息方式违规计付利息。 、销户和支取要求；禁止擅自将资金划付至出帐帐户以 外的帐户。 ；禁止擅自扩大协议存款适用客户范围。 7 (资本项目帐户、经常项目帐户 )开立、使用、备案等；禁止诱导 、 教唆 和默许 客户利用政策从事逃汇、套汇、骗汇等非法活动。 取；禁止协助客户随意修改支取通知。 按照规定办理协定存款业务， 与 客户签署协定存款协议， 若需 变更标准协定条款的，须报经总行审核同意；禁止擅自确定协定存款最低留存额。 证券交易结算资金专 用存款账户的开立报备手续；禁止在获得核准前，使用证券公司及其营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户。 ；禁止从证券公司客户交易结算资金账户向证券公司自有资金账户划转资金。 ；禁止接受证券公司以客户交易结算资金账户资金提供的担保，以及与证券公司就客户交易结算资金账户签订 “ 三方监管 ” 协议、保底协议等。 ；禁止在获得核准前注销 或核准后继续使用 客户交易 结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户。 （实）账户办理母实子虚集团账户的对外支付结算；禁止使用子（虚）账户对外办理支付结算。 ，为客户提供外币资金池业务；禁 8 止为母公司和子公司的委托贷款 资金 办理结汇。 ；禁止代客户办理网银开户手续、代领密码封、 USB key，代替客户进行网银管理员和密码重置等客户端操作。 ，进行网银客户号的正确拆分与合并；禁止对不同法人的客户号进行合并。 相关交易证明；禁止教唆和引导客户进行“化整为零”或突破人民银行有关单位结算账户现金管理规定的交易。 ，定期回访已上线客户；禁止教唆、引导或协助客户编造测试报告，代理客户填写客户反馈意见表或瞒报、迟报客户反映的故障。 ，并根据《 BTOB 管理暂行办法》的规定上报总行审定，与总行审核通过的商户开展 BTOB网上支付合作；禁止介入电子商户和买卖双方的商业活动。 BTOB 网站在经营范围、交易规则等方面的变动，及时反馈。 一旦出现《 BTOB 管理暂行办法》中的退出条件，应立即根据协议约定与商户终止合作关系；禁止缓报、漏报、瞒报和谎报 BTOB 网站的变动情况。 ，认真履行协议约定；禁止客户经理擅自将客户通关后的纸质缴款凭证代交给客户。 、电子对账、收付款特需等信息。