xx年建行反洗钱岗培训手册习题集

xx年建行反洗钱岗培训手册习题集内容摘要：

行依法履行下列反洗钱监督管理职责： （ ABCDE） (《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令 [2020]第 1 号第五条 ) （中） A、 制定或者会同中国银行业监 督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章 B、 负责人民币和外币反洗钱的资金监测 C、 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、 在职责范围内调查可疑交易活动 10 E、 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责： （ ABCDE） (《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令 [2020]第 1 号第六条 ) （ 高） A、 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、 建立国家反洗钱数据库 ,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑 交易报告信息 C、 按照规定向中国人民银行报告分析结果 D、 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 E、 经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料 1 金融机构及其分支机构应当依法 _____，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 （ ABC） (《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令 [2020]第 1 号第八条 ) （中） A、 建立健全反洗钱内部控制制度 B、 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、 制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D、了解客户 1 金融机构应当按照 以 下 规定建立和实施客户身份识别制度。 （ ACD） (《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令 [2020]第 1 号第九条 ) （中） A、 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新 B、 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的 经办 人 C、 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D、 保证与其有代理关系或者类 似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息 1 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 _____报告。 （ AB） (《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令 [2020]第 1 号）第十三条 ) （ 中 ） A、 中国人民银行当地分支机构 B、 当地公安机关 C、监管机构 D、当地法院 1 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查： （ ABCD）（《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令 [2020]第 1 号第十八条 ) （中） A、 进入金融机构进行检查 11 B、 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C、 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 D、 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 1金融机构按以下哪些时间规定，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告报送大额和可疑交易报告。 （ BC）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第 七、八条 ) （中） A、大额交易发生后的 10 个工作日内 B、大额交易发生后的 5 个工作日内 C、可疑交易发生后的 10 个工作日内 D、可疑交易发生后的 5 个工作日内 1下列交易属于大额资金交易的有 ______。 （ ACD ）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第九条 ) （中） A、单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金收支 B、 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转 C、 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转 D、 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易 1 单笔或者当日累计 ______的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 属于大额交易。 （ AB）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第九条 ) （中） A、 人民币交易 20 万元以上 B、 外币交易等值 1 万美元以上 C、 人民币交易 10 万元以上 D、 外币交易等值 5000 美元以上 1对符合下列哪些条件的大额交易， 如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告 该大额交易报告 ： （ ABCDE）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第十条 ) （ 高） A、 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户 B、 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各 类企事业单位 C、 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 D、 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 E、 金融机构内部调拨资金。 12 1下列哪些交易属于可疑交易。 (ACD) （《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第十一条 ) （中） A、 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付 C、 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 D、 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 E、 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入 下列哪些说法是正确的。 （ CD）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第十六条 ) （中） A、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构 无须 分别提交大额交易报告和可疑交 易报告 B、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 无须 分别提交大额交易报告 C、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告 2《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是：（ ABC ）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条） （ 低） A、“短期”系指 10 个工作日以内，含 10 个工作日； B、“长期”系指 1 年以上； C、“大量”系指交易金额单笔或 者累计低于但接近大额交易标准； D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。 2 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ________的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （ AB）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第三条） （中） A、了解你的客户 B、 KYC C、了解客户 D、 KC 2 金融机构应当按照 _______的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 （ ACDE）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 13 存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第三条） （中） A、 安全 B、有效 C、 准确 D、 完整 E、保密 2 商业银行在以开立账户等方式与客户建立业 务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额 _____以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （ AC）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第七条） （低） A、 单笔人民币 1 万元以上 B、 单笔人民币 5000 元以上 C、 外币等值 1000 美元 D、 外币等值 500 美元 2 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理 _______以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 （ BC）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第八条） （低） A、 人民币单笔 10 万元以上 B、 人民币单笔 5 万元以上 C、 外币等值 1 万美元 D、 外币等值 5000 美元 2 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销 售业务的机构在办理以下哪些 业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件： （ ABCDE）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第十一条）（ 高 ） A、 资金账户开户、销户、变更，资金存取等 B、 开立基金账户 C、 代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户 D、 转托管，指定交易、撤销指 定交易 E、 交易密码挂失 2 金融机构利用 _____为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 （ ABCD）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第十七条） （中） A、 电话 B、网络 C、自动柜员机 D、其他的电子化交易平台 2 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 ___等信息，加强对 14 其金融交易活动的监测分析。 客户为外国政要的，金融机构应采 取合理措施了解其资金来源和用途。 （ ABCD）（。