金融服务各组方案第9组方案

金融服务各组方案第9组方案内容摘要：

司 在在 省省 内内 遍遍 布布 城城 乡乡的的 整整 个个 代代 收收 费费 网网 络络。 建建 立立 一一 个个 完完 善善 、 高高 效效 、 准准 确确 、 安安 全全 的的 代代 收收 费费 网网络络 是是 电电 信信 运运 营营 商商 主主 营营 业业 务务 稳稳 健健 发发 展展 的的 基基 础础。 收支两条线业务需求 充充 分分 利利 用用 银银 行行 的的 网网 点点 优优 势势 ， 实实 现现 资资 源源 共共 享享 ， 通通 过过 和和 银银 行行 直直 联联 系系统统 ， 完完 成成 四四 川川 电电 信信 对对 下下 属属 地地 市市 分分 公公 司司 、 县县 级级 电电 信信 局局 、 电电 信信 支支 局局 等等 分分支支 机机 构构 实实 行行 收收 支支 两两 条条 线线 模模 式式 的的 资资 金金 集集 中中 管管 理理 ， 实实 现现 四四 川川 电电 信信 的的 账账 户户管管 理理 、 话话 费费 收收 缴缴 、 资资 金金 归归 集集 、 资资 金金 调调 拨拨 、 对对 外外 支支 付付 、 实实 时时 监监 控控 、 查查询询 和和 对对 帐帐 等等 资资 金金 的的 统统 一一 监监 管管 、 统统 一一 调调 度度 ， 缩缩 短短 资资 金金 的的 在在 途途 时时 间间 ， 确确保保 四四 川川 电电 信信 资资 金金 运运 作作 的的 安安 全全 、 准准 确确 、 快快 速速 ， 从从 而而 达达 到到 加加 快快 整整 个个 资资 金金周周 转转 、 提提 高高 资资 金金 使使 用用 效效 率率 的的 目目 的的。 7 融融 资资 需需 求求 债务重组需求 重重 新新 建建 立立 新新 的的 资资 金金 管管 理理 模模 式式 ， 意意 味味 着着 原原 有有 的的 银银 行行 合合 作作 架架 构构 将将 发发 生生改改 变变 ， 因因 而而 ， 如如 何何 在在 合合 法法 、 高高 效效 和和 灵灵 活活 的的 条条 件件 下下 对对 分分 公公 司司 在在 原原 有有 合合 作作银银 行行 的的 债债 权权 债债 务务 进进 行行 置置 换换 、 转转 移移 ， 达达 到到 公公 司司 能能 对对 信信 贷贷 资资 金金 有有 效效 运运 用用 ，是是 贵贵 公公 司司 面面 临临 的的 一一 个个 重重 要要 问问 题题。 灵活的信贷资金支持 四四 川川 作作 为为 区区 域域 性性 大大 型型 电电 信信 运运 营营 和和 网网 络络 运运 营营 企企 业业 ， 从从 上上 游游 看看 ， 与与 主主要要 通通 信信 、 网网 络络 设设 备备 供供 应应 商商 、 原原 材材 料料 和和 服服 务务 供供 应应 商商 存存 在在 长长 期期 的的 合合 作作 交交 易易关关 系系 ；； 从从 下下 游游 看看 ， 与与 广广 大大 市市 民民 、 企企 事事 业业 单单 位位 、 机机 关关 团团 体体 存存 在在 因因 固固 定定 通通信信 业业 务务 、 网网 络络 及及 其其 他他 派派 生生 业业 务务 等等 日日 常常 交交 易易 关关 系系。 上上 述述 两两 类类 交交 易易 都都 直直 接接关关 系系 到到 四四 川川 电电 信信 的的 资资 金金 结结 算算 方方 式式 创创 新新 和和 融融 资资 效效 能能 ， 从从 而而 间间 接接 地地 对对 企企 业业价价 值值 最最 大大 化化 产产 生生 深深 远远 影影 响响。 银银 行行 作作 为为 企企 业业 日日 常常 运运 营营 中中 结结 算算 实实 现现 的的 核核 心心媒媒 介介 ， 以以 积积 极极 的的 态态 度度 和和 全全 面面 融融 资资 产产 品品 为为 四四 川川 电电 信信 上上 下下 游游 经经 营营 链链 条条 提提 供供灵灵 活活 的的 信信 贷贷 资资 金金 支支 持持 ， 协协 助助 企企 业业 实实 现现 有有 效效 成成 本本 控控 制制 和和 价价 值值 最最 大大 化化 是是 运运营营 融融 资资 的的 主主 要要 需需 求求。 增增 值值 业业 务务 需需 求求 四四 川川 电电 信信 作作 为为 省省 内内 电电 信信 行行 业业 的的 龙龙 头头 企企 业业 ， 一一 直直 致致 力力 于于 电电 信信 产产 品品 的的推推 广广 与与 产产 品品 的的 增增 值值 业业 务务。 如如 何何 结结 合合 行行 业业 优优 势势 ， 共共 同同 推推 广广 电电 信信 产产 品品 ， 是是 8 四四 川川 电电 信信 企企 业业 管管 理理 的的 一一 个个 重重 要要 课课 题题。 电电 信信 资资 金金 的的 集集 中中 管管 理理 后后 ， 如如 何何 合合理理 规规 划划 现现 金金 流流 量量 ， 优优 化化 产产 品品 组组 合合 ， 加加 强强 投投 资资 理理 财财 管管 理理 ， 在在 保保 证证 企企 业业 财财务务 稳稳 健健 的的 基基 础础 上上 ， 提提 高高 产产 品品 与与 资资 金金 的的 收收 益益 率率 ， 实实 现现 企企 业业 效效 益益 最最 大大 化化 的的目目 的的 ， 将将 是是 今今 后后 四四 川川 电电 信信 与与 我我 行行 共共 同同 探探 讨讨 的的 一一 个个 长长 期期 话话 题题。 9 第二部分 全面解决方案 方案设计原则 根根 据据 我我 行行 对对 四四 川川 电电 信信 在在 现现 金金 管管 理理 、 融融 资资 、 产产 品品 增增 值值 方方 面面 的的 需需 求求 ，结结 合合 我我 行行 现现 金金 管管 理理 平平 台台 （（ ABC_CMP）） 以以 及及 其其 他他 一一 系系 列列 金金 融融 产产 品品 ， 我我 行行为为 四四 川川 电电 信信 定定 做做 一一 套套 全全 面面 解解 决决 方方 案案 ， 希希 望望 通通 过过 该该 方方 案案 的的 实实 施施 ， 实实 现现 企企业业 效效 益益 最最 大大 化化 和和 资资 金金 管管 理理 流流 程程 的的 优优 化化 再再 造造。 个性化原则 该该 方方 案案 是是 根根 据据 四四 川川 电电 信信 财财 务务 管管 理理 特特 点点 度度 身身 定定 做做 的的 个个 性性 化化 解解 决决 方方案案。 支支 持持 企企 业业 个个 性性 化化 的的 财财 务务 管管 理理 ， 与与 四四 川川 电电 信信 资资 金金 管管 理理 同同 步步 发发 展展 ， 通通过过 我我 行行 ABC_CMP 为为 企企 业业 提提 供供 整整 套套 的的 资资 金金 管管 理理 解解 决决 方方 案案 ， 定定 制制 灵灵 活活 便便 捷捷的的 融融 资资 产产 品品 ， 打打 造造 互互 惠惠 互互 利利 的的 合合 作作 优优 势势 ， 逐逐 步步 实实 现现 企企 业业 资资 金金 管管 理理 的的““ 零零 ”” 距距 离离 、 ““ 零零 ”” 在在 途途 、 ““ 零零 ”” 余余 额额 ， 实实 现现 物物 流流 、 资资 金金 流流 、 信信 息息 流流 的的同同 步步。 效率最优原则 通通 过过 四四 川川 电电 信信 系系 统统 和和 我我 行行 主主 机机 直直 联联 ， 为为 四四 川川 电电 信信 的的 业业 务务 系系 统统 、 会会计计 系系 统统 以以 及及 MSS 系系 统统 提提 供供 安安 全全 、 准准 确确 、 完完 整整 、 及及 时时 的的 数数 据据 及及 技技 术术 支支 持持 ，减减 少少 人人 工工 的的 重重 复复 操操 作作 ， 提提 高高 结结 算算 速速 度度。 通通 过过 我我 行行 融融 资资 产产 品品 的的 最最 优优 组组 合合 ， 10 以以 及及 高高 效效 便便 捷捷 的的 ““ 绿绿 色色 通通 道道 ”” ， 能能 及及 时时 为为 企企 业业 提提 供供 信信 贷贷 资资 金金 支支 持持。 成本最优原则 在在 遵遵 循循 人人 民民 银银 行行 、 农农 总总 行行 、 物物 价价 等等 部部 门门 规规 定定 费费 用用 的的 基基 础础 上上 ， 介介 于于双双 方方 合合 作作 关关 系系 ， 同同 时时 给给 予予 最最 大大 的的 费费 用用 优优 惠惠 和和 费费 用用 减减 免免。 在在 国国 内内 通通 信信 实实施施 开开 放放 政政 策策 的的 宏宏 观观 经经 济济 因因 素素 作作 用用 下下 ， 进进 一一 步步 提提 高高 集集 团团 内内 部部 资资 金金 运运 营营 效效益益 ， 降降 低低 融融 资资 成成 本本 ， 提提 高高 终终 端端 用用 户户 服服 务务 满满 意意 度度 ， 从从 而而 实实 现现 企企 业业 价价 值值 最最大大 化化 ， 将将 成成 为为 四四 川川 电电 信信 今今 后后 一一 段段 时时 间间 改改 革革 与与 发发 展展 的的 重重 要要 环环 节节。 效益性原则 针针 对对 资资 金金 密密 集集 型型 企企 业业 的的 特特 点点 ， 结结 合合 我我 行行 现现 有有 完完 善善 的的 城城 区区 网网 络络 、 成成熟熟 的的 投投 资资 产产 品品 ， 加加 强强 现现 金金 流流 量量 的的 规规 划划 ， 加加 强强 投投 资资 管管 理理 ， 共共 同同 推推 进进 增增 值值产产 品品 的的 推推 广广 ， 根根 据据 我我 国国 有有 关关 金金 融融 政政 策策 及及 我我 行行 可可 以以 提提 供供 的的 金金 融融 服服 务务 ， 优优化化 资资 源源 组组 合合 ， 使使 四四 川川 电电 信信 创创 造造 更更 多多 的的 效效 益益。 安全性原则 在在 方方 案案 设设 计计 上上 充充 分分 考考 虑虑 了了 体体 系系 结结 构构 、 主主 机机 系系 统统 、 网网 络络 方方 案案 、 软软 件件设设 计计 等等 诸诸 方方 面面 的的 安安 全全 可可 靠靠 性性 ， 确确 保保 四四 川川 电电 信信 资资 金金 结结 算算 系系 统统 、 日日 常常 结结 算算业业 务务 、 融融 资资 业业 务务 及及 其其 他他 合合 作作 领领 域域 安安 全全 、 有有 序序 的的 进进 行行。 账账 户户 设设 置置 方方 案案 四四 川川 电电 信信 在在 主主 办办 行行 开开 立立 一一 个个 结结 算算 运运 营营 账账 户户 ， 作作 为为 下下 属属 分分 公公 司司 营营 收收资资 金金 的的 归归 集集 账账 户户 ， 并并 向向 下下 属属 分分 公公 司司 支支 出出 账账 户户 进进 行行 经经 费费 调调 拨拨。 11 四四 川川 电电 信信 下下 属属 20 多多 个个 地地 市市 分分 公公 司司 按按 照照 就就 近近 原原 则则 ， 选选 择择 当当 地地 的的 农农 业业银银 行行 作作 为为 协协 办办 行行 ， 开开 立立 一一 个个 收收 入入 账账 户户 与与 一一 个个 支支 出出 账账 户户 ， 收收 入入 账账 户户 用用 于于当当 地地 营营 运运 资资 金金 的的 收收 入入 归归 集集 ， 支支 出出 账账 户户 作作 为为 接接 受受 上上 级级 省省 公公 司司 的的 下下 拨拨 资资 金金与与 对对 外外 支支 付付。 县县 级级 市市 公公 司司 可可 根根 据据 实实 际际 需需 要要 ， 在在 省省 公公 司司 以以 及及 市市 公公 司司 的的 授授 权权 下下 按按 照照就就 近近 原原 则则 ， 在在 县县 级级 当当 地地 的的 农农 业业 银银 行行 开开 立立 一一 个个 收收 入入 账账 户户 与与 一一 个个 支支 出出 账账户户 ， 收收 入入 账账 户户 用用 于于 归归 集集 当当 地地 的的 营营 运运 资资 金金 的的 收收 入入 归归 集集 ， 支支 出出 账账 户户 作作 为为 接接受受 上上 级级 地地 市市 分分 公公 司司 的的 下下 拨拨 资资 金金。 结结 算算 解解 决决 方方 案案 话费收缴方式 四四 川川 电电 的的 用用 户户 遍遍 布布 省省 内内 的的 各各 大大 中中 城城 市市 、 县县 镇镇 、 农农 村村 等等 地地 区区 ， 客客 户户类类 型型 包包 括括 了了 企企 业业 用用 户户 及及 个个 人人 用用 户户 ， 其其 经经 营营 收收 入入 主主 要要 来来 源源 于于 各各 终终 端端 用用 户户使使 用用 电电 信信 服服 务务 所所 得得 的的 话话 费费 收收 入入 、 网网 络络 资资 源源 费费 用用 等等 等等 ， 存存 在在 应应 收收 账账 款款 较较多多 ， 资资 金金 风风 险险。