对公内部评级系统操作手册

对公内部评级系统操作手册内容摘要：

该条评级提示相关的信息（如图 ），点击 “ 返回 ” 回到 “ 待处理提示 ”。 对公内部评级系统操作手册 15 图 查看评级提示详情 客户详情 单击选中一条评级提示记录，然后单击列表上面的 “ 客户详情 ” 按钮，系统会进入所选客户的详细信息界面（如图 ） 图 查看客户详情 上图的左半部分为信息分类区 ，要查看详细的信息在信息分类区单击相应条目，就可以在页面右边部分看到详细信息； 在客户的详细信息中（图 ），具有管户权的客户经理可在此处修改客户的详细信息。 对公内部评级系统操作手册 16 评级发起 单击选中一条评级提示，然后单击列表上面的 “ 评级发起 ” 按钮，系统会进入评级发起界面（如图 ） 图 评级发起界面 根据说明选择正确的评级类型，单击 “ 下一步 ” ，系统会展示当前客户的信息（如图 ）； 图 当前客户信息 点击 “ 下一步 ” ，将显示评级模型信息及评级更新理由页面（如图 ） ，如果是评级更新，则会提示客户经理选 择 评级更新理由，请根据实际情况选择，评级理由将会对评级结果的生效时间产生影响。 注意： 如果选择 “ 年度评级更新 ” ，在评级审定完成后，会在前一次的评级到期日之后立刻对公内部评级系统操作手册 17 生效；如果选择 “ 因重大事件引发的即时评级更新 ” 、“因违约重生引发的即时评级更新”和“因违约调整引发的即时评级更新” ，会在评级审定完成后，根据当前评级所确定的生效日期生效。 图 评级模型及更新理由页面 单 击 “ 确定 ” ，会显示评级发起成功信息（如图 ） 图 评级发起成功 完成后，前一条评级提示信息将从提示列表中去除，进入 “ 评级任务提 示 ” 下的 “ 已关闭提示 ”。 注意： 如果发起的评级类型为 “ 更新 ” ，则该条评级记录将会进入 “ 评级更新 ” 中的 “ 待处理的评级更新 ” ；如果发起的评级类型为 “ 首次 ” ，则该条记录将会进入 “ 首次评级 ” 中的“ 待处理的首次评级 ”。 对公内部评级系统操作手册 18 关闭提示 关闭提示功能将会把评级提示移到 “ 已关闭提示 ” 下。 单击选中一条评级提示，然后单击列表上面的 “ 关闭提示 ” 按钮，系统会询问是否确认关闭（如图 ） 图 确认关闭提示 选择 “ 确定 ” ，当前提示记录将会从列表去去除，进入 “ 评级任务提示 ” 下的 “ 已关闭提示 ”。 已关闭提示 在 “ 已关闭提示 ” 中，显 示的是由客户经理关闭的评级提示。 一共有 2种提示关闭的方法：  客户经理在 “ 待处理提示 ” 中选择 “ 关闭提示 ” 操作；  客户经理对评级提示完成 “ 评级发起 ” 操作。 评级提示查询 “ 评级提示查询 ” 功能及操作方法同节 提示详情 “ 提示详情 ” 功能及操作方法同节 客户详情 “ 客户详情 ” 功能及操作方法同节 恢复提示 恢复提示功能是将提示列表中的评级提示恢复到 “ 评级任务提示 ” 下的 “ 待处理提示 ”。 单击选择一条记录，单击 “ 恢复提示 ” ，显示恢复提示的确认对话框（如图 ） 对公内部评级系统操作手册 19 图 确认恢 复提示 确认完毕后，该条提示将会被恢复到 “ 待处理评级 ”。 注意： 原则上，已进行过 “ 评级发起 ” 且进入 “ 待处理的首次评级 ” 或 “ 待处理的评级更新 ” 的评级记录不应该被恢复到 “ 待处理评级 ”。 如果对上述评级进行了 “ 恢复提示 ” ，系统在第二天也会将该提示关闭。 归档 归档功能将会把评级提示从 “ 已关闭提示 ” 移到 “ 已归档提示 ”。 单击选中一条评级提示记录，单击 “ 归档 ” 按钮，显示确认对话框（如图 ） 图 确认归档提示 完成后，该条提示记录即进入 “ 已归档提示 ”。 已归档提示 在 “ 已归档提示 ” 中显示的是 在 “ 已关闭提示 ” 中进行了 “ 归档 ” 操作的提示记录。 评级提示查询 “ 评级提示查询 ” 功能及操作方法同节 提示详情 “ 提示详情 ” 功能及操作方法同节 对公内部评级系统操作手册 20 客户详情 “ 客户详情 ” 功能及操作方法同节 取消归档 取消归档功能将把记录恢复到 “ 已关闭提示 ”。 单击选中一条评级提示记录，单击 “ 取消归档 ” 按钮，显示确认对话框（如图 ） 图 确认取消归档提示 完成后，该条记录恢复到 “ 已关闭提示 ”。 首次评级 首次评级功能处理的是当前没有通过内评系统评得信用等级的客户。 本章将对其下的 “ 可首次评 级的客户 ” 、 “ 待处理的首次评级 ” 、 “ 退回的首次评级 ” 、 “ 审查审定中的首次评级 ” 、 “ 审定完成的首次评级 ” 、 “ 撤销的首次评级 ” 和 “ 归档的首次评级 ” 功能进行详细介绍。 可首次评级的客户 点击左侧栏中的 “ 可首次评级的客户 ” ，显示当前客户经理可首次评级的客户（如图 ） 对公内部评级系统操作手册 21 图 可首次评级的客户 客户列表中所显示的是当前客户经理 的 所 有 管户客户。 评级查询 在可首次评级的客户页面上面，单击 “ +” 图标显示查询条件（如图 ）可根据客户名称、证件号进行查询，查询匹配方法有以下 10种：  等于  包含  以 „ 开始  以 „ 结束  在 „ 之间  大于  大于等于  小于  小于等于  不等于 对公内部评级系统操作手册 22 图 查询条件 如上图（图 ），根据实际使用情况选择并输入筛选条件，点击 “ 查询 ” ，将返回查询结果（如图 ） 图 查询结果 评级发起 单击选中任一客户列表中的记录，点击列表上方的 “ 评级发起 ” 按钮，弹出窗口（如图）； 对公内部评级系统操作手册 23 图 评级发起界面 根据说明选择正确的评级类型，单击 “ 下一步 ” ，系统会展示当前客户的信息，列表中对每一项信息都有详细说明（如图 ）； 图 当前客户信息 单击 “ 下一步 ” ，显 示模型确认页面（如图 ） 对公内部评级系统操作手册 24 图 模型确认选择页面 注意： 新成立、一般事业类及学校的模型确认页面会要求客户经理选择模型类型细分，此处请根据实际情况自行判断。 单击确认完成，显示评级发起成功提示（如图 ） 图 评级发起成功提示 完成后，该客户即被移到 “ 待处理的首次评级 ” 下。 客户详情 “ 客户详情 ” 功能及操作方法同节 对公内部评级系统操作手册 25 待处理的首次评级 在 “ 待处理的首次评级 ” 下，客户经理可以对客户进行 “ 试算评级 ” 、 “ 正式评级 ” 、 “ 申请详情 ” 、 “ 填写评级申请报告 ” 、 “ 生成评级申请报告 ” 、 “ 查看评级申请报告 ” 、 “ 客户详情 ” 、 “ 历史评级记录 ” 、 “ 查看评级文档 ” 、 “ 撤销评级 ” 和 “ 提交 ” 操作，以下将对每一个功能做详细描述。 评级查询 “ 评级查询 ” 功能及操作方法同节 试算评级 客户经理通过 “ 试算评级 ” 可以对客户进行信用等级的试算，试算结果可作为正式评级的参考。 单击选中一个客户，单击 “ 试算评级 ”。 除了特殊评级外，系统都会自动引入最新的财报提供客户经理进行评级，对大中型企业、中小企业及事业单位的评级，该客户在系统中必须有财报，否则不能进行评级。 完成后进入评级向导（如图 ），显示 的是客户的基本信息，也可单击右下角的 “ 查看客户详情 ” 查看更详细的信息。 注意： 系统规定每位客户经理在对一个客户进行评级时只能进行一次试算。 图 评级向导 单击 “ 下一步 ” ，可以看到客户的财务信息（如图 ）。 注意： 在医院和学校模型的财务信息页中，需要客户经理补充录入其他财务信息。 开始试算后，客户的财务报表就被锁定，无法修改。 如果要修改，请联系系统管理员或者将评级撤销后再进行修改。 对公内部评级系统操作手册 26 图 财务信息页 单击 “ 下一步 ” ，开始进行评级（如图 ），单击评级的档次，在页面右侧会显示相应的评分指引，结合评分指引及客户情况选择适当的档次。 在每一档次中，还可以选择微调项以及为该评分档次输入评分理由。  如果该客户 过去 有过评级 的评分 记录，则可以选择 “ 引入历史 ”。  如果客户经理暂时不希望继续评级，可以选择 “ 暂存 ” ，将已经录入的信息保存，供下次继续评级使用。 图 客户评级 填完所有信息后，单击 “ 下一步 ” ，系统即开始计算信用等级，计算后将不允许再对评级信息进行修改。 计算完成后，系统展示试算评级的结果（如图 ），客户经理可在此处对评级结果进行特例调整。 对公内部评级系统操作手册 27 图 试算结果展示 要进行 “ 特例调整 ” ，单击空白处，弹出对话框（如图 ）。 单击左侧的调整事项，再单击中间的红色箭头，事项将被移到右侧栏中，即选取了该事项。 同样，单击选择右侧栏中的事项，再单击中间向左的红色箭头，可取消选择该事项。 图 特例调整 单击 “ 确定 ” 完成（如图 ），此时可在下拉框中选择是否调整。 如果确实调整了等级，则需要在特例调整补充原因中填入原因。 对公内部评级系统操作手册 28 图 特例调整 注意： 事业类评级还需要计算政府支持因素，请根据页面提示完成。 除事业类单位以外，其他企业在完成评级后还可以进行特例调整，事业类单 位只能进行一次特例调整。 最后，客户经理根据系统的计算等级给出建议等级，并输入调整原因。 单击 “ 下一步 ” 完成试算评级，查看整个评级结果（如图 ） 图 信用评级结果查看 最后，单击 “ 完成 ” ，即完成 “ 试算评级 ”。 正式评级 “ 正式评级 ” 的过程类似 “ 试算评级 ” ，请参考节。 对公内部评级系统操作手册 29 如果进行过 “ 试算评级 ” ，可以在评分时 “ 引入历史 ” （如图 ） 图 引入历史 在 “ 评级调整及建议 ” 处，可以选择上传附件（如图 ） 图 上传 /附件 单击 “ 上传 /查看附件 ” ，单击 “ 新增 ” 增加附件（如图 ） 对公内部评级系统操作手册 30 图 新增附件 输入文档名称（如图 ） 图 填写文档名 根据内容提示填写， *为必填项 （如图 ） 对公内部评级系统操作手册 31 图 附件文档详情 完成后 单击 “ 返回 ” ，确认完成。 单击选中刚刚新增的文档，单击 “ 文档详情 ” 可以再对文档进行修改（如 ）单击 “ 附件详情 ” 按钮进行附件的上传（如图 ） 图 附件上传 页面 单击 “ 新增 ” 按钮，弹出对话框（如图 ），单击 “ 浏览 „” 选择文件，确认上传。 对公内部评级系统操作手册 32 图 上传文件 确认后，文件上传成功（如图 ） 图 文件上传成功 如果要删除文件，在 “ 附件详情 ” 中，选中文件，单击 “ 删除 ” 即可。 上传完附件后，单击 “ 完成 ” 完成评级后，会弹出 “ 申请报告填写 ” 页，请参考节 对公内部评级系统操作手册 33 申请详情 “ 申请详情 ” 的功能是查看客户的信用评级结果。 只有经过 “ 正式评级 ” 的客户才可以查看其 “ 申请详情 ” ，所以请先确定当前客户已 经过 正式评级。 单击选中 一个 已正式评级的客户，单击 “ 申请详情 ” ，即显示当前客户的信用评级结果（如图 ） 图 客户评级申请详情 填写评级申请报告 当完成 了 对客户的正式评级后，需要 填写申请报告才能提交评级申请。 单击选中客户，然后单击 “ 填写申请报告 ” ，显示报告填写页（如图 ） 对公内部评级系统操作手册 34 图 评级报告填写 评级报告中只有几处需要客户经理填写，分别在 左侧栏的 信息项 最后以 “ （需填写） ” 标注出来（如 ）。 填写完毕后，单击上方的 “ 保存 ” 按钮保存，再关闭。 注意： 请展开每一项信息查看是否有需要填写的内容，以免遗漏。 生成评级申请报告 填写完评级申请报告后才可生成评级申请报告。 要生成评级申请报告，单击选中一个客户，单击 “ 生成评级申请报告 ” 按钮，会开始生成报告（如图 ） 图 生成报告中 完成后如图 ，可以打印出来。 单击 “ 关闭 ” 关闭页面。 对公内部评级系统操作手册 35 图 生成的评级申请报告 查看评级申请报告 当评级申请报告生成完毕后，就可以查看评级申请报告。 单击选中客户，单击 “ 查看评级申请报告 ”。