xx保险公司管理手册

xx保险公司管理手册内容摘要：

6 职 能 职 责 （不包括在本次咨询项目中） 共享服务 – 信息系统 服务具有共享性 （不包括在本次咨询项目中） 共享服务 –财务中心 – 会计核算 主要负责日常的会计核算工作： ? 编制会计分录和会计凭证 ? 统一进行日常会计核算和财务报表编制 共享服务 –财务中心 – 财务管理 主要负责财务管理和财务分析工作： ? 编制财务中心预算，合理控制财务中心费用 ? 制订并审核财务有关政策及管理制度，进行财务控制 ? 进行财务分析，提供管理决策信息 ? 对共享财务中心委派人员进行人员培训、业务指导等，以保证集团会计核算的一致性、真实性，资产的安全性 ? 合理分摊共享服务费用，监管相关费用的合理性 共享服务 –财务中心 – 股权管理 主要负责股权管理： ? 协调公司股东的股利分配、股权转让等事宜 共享服务 –财务中心 – 资 金管理 集中管理集团的资金调拨与结算，主要负责： ? 银行帐户管理 ? 集团资金结算管理 ? 执行集团内部资金调拨 共享服务 –财务中心 – 税务管理 负责 ： ? 协调同国家税务机关的关系，并接受财税机关的监察 ? 税务咨询工作的开展，并进行项目协调 ? 税务政策和策略的制订 ? 税务汇算、清缴 共享服务 – 固定资产管理中心 负责： ? 制定并更新固定资产管理制度和流程 ? 制订固定资产的购置计划和预算，协同采购中心实施固定资产采购，并监管重要固定资产验收 分公司管理手册 7 职 能 职 责 ? 成立工程管理部门，负责专项工程的项目管理 ? 固定资产详细记录与财务核算， 包括登记固定资产明细账、维护固定资产台帐、计算折旧等 ? 固定资产实物管理，包括固定资产的盘点、处置等 共享服务 – 采购中心 负责： ? 收集采购需求信息，制订采购目录，安排采购计划 ? 协同有关部门实施集中采购，并及时更新采购清单 ? 制订并更新采购制度和流程，并监督执行 ? 组织采购招标、供应商选择和采购合同的集中管理 业务前线 再保 仅集团具有该职能，具体见再保流程。 投资 仅集团具有该职能，具体见投资流程。 总公司职能说明 ? 总公司的管理职能主要体现在： 1） 集中管理前线业务，审核业务报告，并进行 业绩考核； 2） 协同集团制订业务政策、方针和策略，编制经营计划和预算，并进行差异汇总分析； 3） 重大业务经营活动的报审、执行与监管。 ? 具体职能描述如下： 职 能 职 责 市场及产品开发 负责： ? 收集市场信息，制订产、寿险的市场发展策略 ? 拟定市场预算，并编制预算分配计划 ? 协同风险管理委员会及公司管理层，研究开发产、寿险的新产品，并制定统一的产品手册和说明书 ? 制订公司及保险产品的市场推广制度和流程 ? 编制大型市场营销活动预算及实施计划，并监督管理各分支机构的执行情况 ? 制订职能部门及分支机构的业绩考核评 定制度，并进行年终业绩考核 分公司管理手册 8 职 能 职 责 ? 根据内部审计发现的市场开拓及展业问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 （不包括在本次咨询项目中） 业务拓展 /渠道管理 负责： ? 制订并更新详细业务拓展策略 ? 拟定业务拓展预算，并审核预算分配 ? 制订有关业务拓展 /渠道管理的制度和流程 ? 汇同“太保大学”，定期组织下属机构营销人员进行培训 ? 制订考核评定制度，并进行年终业绩考核 ? 根据内部审计发现的展业问题，进行跟进处理 （不包括在本次咨询项目中） 业务支持 – 业务管理 负责集团各级业务管理中心的全面管理与控制： ? 制订并维护全 国的业务管理制度 ? 制订业务管理考核评定制度，并进行年终考核 ? 维护和更新业务管理系统和相关数据 ? 业务信息分析，并反馈到相关部门 ? 协调与各业务支持中心的工作 ? 根据内部审计发现的各级业务管理中心的问题，进行跟进处理 业务支持 – 两核中心 两核中心作为承保、理赔的集中管理控制部门，负责为业务前线提供相关业务支持： ? 制订并更新核保、核赔制度 ? 审批各级公司上报的核保 /核赔业务（寿险） ? 集中负责各级公司的核保 /核赔工作（产险） ? 参与重大案件的现场查堪定损 ? 拟定重大项目保险方案，并将重大赔案信息及时通知再保部 ? 将重大 风险项目信息通知风险管理委员会 ? 维护和更新核保核赔系统和相关数据 ? 业务信息分析，并反馈到业务部门和市场及产品开发部门 ? 协调与各业务支持中心的工作 ? 汇同“太保大学”，定期组织下属机构核保、 分公司管理手册 9 职 能 职 责 核赔员工的培训工作 ? 制订考核评定制度，并进行年终业绩考核 ? 根据内部审计发现的核保、核赔的问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 业务支持 – 客户服务 客户 服务中心是寿险和产险的热线服务共享平台，主要负责： ? 95500客服热线服务的管理和制度制定 ? 编制客户服务管理制度和流程，并监督执行 ? 编制客户服务预算和计划，进行差异分 析 ? 维护客户信息数据库，对各分支公司的客户服务中心提供支持 ? 协调与各业务支持中心的工作 ? 汇同“太保大学”，定期组织下属机构客户服务人员进行培训 ? 制订考核评定制度，并进行年终业绩考核 ? 根据内部审计发现的客服问题，进行跟进处理 业务支持 – 收款管理 收款管理部门是为寿险和产险提供收费服务的共享平台，主要负责： ? 拟定收款服务的预算，并审定预算的分配计划 ? 制订收款管理流程和制度 ? 集团应收保费的集中管理，以及各级分支公司上报的应收保费的统一处理 ? 制定应收保费管理的各级考核指标，并监管各级分支公司的管理工作 ? 集团 的客户信用管理和相关数据库维护和更新 ? 协调并配合公司法律部门进行有关收款的诉讼工作 ? 协调与各业务支持中心的工作 ? 维护和更新收款管理系统和相关数据 ? 汇同“太保大学”，定期组织下属机构人员进行收款管理培训 ? 制订考核评定制度，并进行年终业绩考核 ? 根据内部审计发现的收款管理的问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 业务支持 – 单证管理 作为保单部门为寿险和产险提供共享的单证管理平台，负责： ? 拟定单证管理服务的预算，并审定预算的合理分配计划 分公司管理手册 10 职 能 职 责 ? 制订单证管理的流程和制度 ? 设计、印制非监管机构监制的重要空白单证 ? 汇总 各类重要空白单证使用情况报表，进行表外核算 ? 协调与各业务支持中心的工作 ? 汇同“太保大学”，定期组织下属机构人员进行单证管理培训 ? 制订考核评定制度，并进行年终业绩考核 ? 根据内部审计发现的单证管理问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 业务前线分支机构职能说明 1） 分支机构分布在全国各地，有两种类型的分支机构： ? 普通分支机构，如各分公司、中心支公司、支公司和营销网点 ? 特别分支机构，如直辖分支机构（视同分公司） 2） 分支机构实施两级管理： ? 一级分支公司直接与总公司发生联系，在业务上直接向总公司有关管理部门进行 汇报；同时，要按照集团 /总公司的要求管理自己辖区内的分支机构，并审核其递交的业务管理报告。 ? 二级分支公司直接与上级分支公司进行联系，超过其上级管理权限要报审集团或总公司的，要先经过上级分支公司审查并提出意见后方能上报集团 /总公司，以便有据可查。 3） 相关职能描述如下： 职能 分公司职责 中心支公司职责 业务拓展 /渠道管理 略 略 业务支持 – 业务管理 ? 权限内展业人员数据维护 ? 权限内佣金结算 ? 展业费用记录 ? 手续费核算 ? 实保标保换算 ? 辖区内展业人员考核数据的收集 ? 权限内展业人员数据维护 ? 权限内佣金结算 ? 展业费用记录 ? 手续费核算 ? 实保标保换算 ? 辖区内展业人员考核数据的收集 分公司管理手册 11 职能 分公司职责 中心支公司职责 ? 保单的出单工作和批单的处理 ? 赔案的管理和 归档 ? 业务数据的录入和维护 ? 业务数据的统计和分析 ? 代理点和中介的业务管理 ? 审核下级分支公司的业务管理报告 ? 保单的出单工作和批单的处理 ? 赔案的管理和归档 ? 业务数据的录入和维护 ? 业务数据的统计和分析 ? 代理点和中介的业务管理 业务支持 – 两核中心 ? 权限内的核保和核赔工作（寿险） ? 权限内的现场查勘定损工作 ? 本级赔案的理算工作 ? 超权限的赔案上报（寿险） ? 再保上报 ? 共保安排 ? 业务信息的分析和上报 ? 下级分 支机构核保核赔工作的审核与抽查（寿险） ? 权限内的核保和核赔工作（寿险） ? 权限内的现场查勘定损工作 ? 超权限的赔案上报（寿险） ? 再保上报 ? 共保安排 ? 业务信息的分析和上报 业务支持 – 收款管理 ? 客户的信用管理，及相关数据库维护 ? 与业务部门协调，本级应收保费的管理和催收 ? 寿险续期保费的收取 ? 寿险孤儿保单的保费收取工作 ? 追偿案件，抵债物资和损余物资的处理 ? 超过本级管辖权限的应收保费上报 ? 相关业务数据的录入和管理分析 ? 下级分支公司收款管理报告的审核 ? 客户的信用管理，及相关数据库维护 ? 与业务部门协调，本级应收保费 的管理和催收 ? 寿险续期保费的收取 ? 寿险孤儿保单的保费收取工作 ? 追偿案件，抵债物资和损余物资的处理 ? 超过本级管辖权限的应收保费上报 ? 相关业务数据的录入和管理分析 业务支持 – 客户服务 ? 95500 客服热线，处理客户投保、理赔报案、业。