金融服务方案高校

金融服务方案高校内容摘要：

师生个人金融业务。 （三）对贵校反映的各种金融服务质量问题，在最短时间内做出实质性回复。 （四）在遵循国家有关政策的前提下，根据贵校实际需要量身定做其他金融产品。 我行将凭借专业的技术、专业的团队和专业的服务，充分满足贵校的需求，通过农业银行的融资便利、综合理财和资金集中管控业务有机结合，我们将尽最大的努力、最大限度地提升贵校价值，与贵校携手共进，实现双赢。 XX 大学 —— 金融服务方案 2020 年 X 月 ★ 绝密 ★ 共 23 页 第 9 页 第二部分 金融服务整体方案 我行将从贵校的内部资金管理、信用融通、支 出分配等各环节入手，以内部电子化网络管理为核心，链接结算汇划、公私融资、投资理财以及信息增值等一揽子金融产品，为贵校构建整体金融服务方案。 一、账户管理和资金结算业务 （一）业务概要 按照中国人民银行、银行监督管理委员会的有关规定及管理办法，为贵校提供优质、快捷、准确、安全的结算服务。 协助贵校在农行相关机构设立基本账户、基建账户、财政集中支付零余额账户、非税收入收缴账户和外汇账户，用于办理贷款、存款、支付结算等业务。 为贵校财务部门提供资金结算、汇划、网上银行等服务，以实现贵校加强财务管理、提 高资金使用效率的需要。 （二）产品服务介绍 我行将为贵校提供以下产品及服务： 结算业务 ⑴支票结算业务。 分转账结算与现金结算业务。 转账结算可通过在我行开立的资金结算账户与客户进行同城资金转账收付结算业务。 现金结算业务我行可根据贵校提出的现 XX 大学 —— 金融服务方案 2020 年 X 月 ★ 绝密 ★ 共 23 页 第 10 页 金流量计划，满足您的现金存取需求，并提供上门收款等服务。 ⑵汇票结算业务。 汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 我行能够为贵校办理签发和解付银行汇票业务，保障资金的安全性和效益性。 银行汇票同时具备背书转让的功能。 ⑶汇兑业务。 汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。 汇兑分为实时汇兑和电子汇兑。 单位人民币存款 包括单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款等。 单位通知存款是指存款人不约定存期，在支取时需事先通知存款银行的一种人民币存款。 单位通知存款按存款单位通知的期限分为 1 天通知存款和 7 天 通知存款。 各种存款特点对比以一万元人民币，存期一年为例对比如下表： 各种存款对比表 单位：元 存款种类 利息收入 /年 优点 缺点 单位活期存款 72 存、取款灵活方便 利息收益少 单位定期存款 414 利息收益高 事先约定期限，如提前支取，将损失利息收益 单位通知存款 117（ 1天通知存款） 171（ 7天通知存款） 利息收入较活期存款 高，支取方便 取款前要事先通知银行 XX 大学 —— 金融服务方案 2020 年 X 月 ★ 绝密 ★ 共 23 页 第 11 页 二、代收代付业务 （一）业务概要 可为贵校提供代收学费、代发工资补助、代理财政收付、其他代收代缴等一系列金融产品服务。 （二）产 品服务介绍 我行已经或可以为贵校提供以下产品及服务： 代收学费。 学校代收学费系统是农行专门为高校开发的代收学生学费的应用系统。 代收学费分单笔代收和批量代收。 利用该系统，学生可以通过异地通存、银行卡异地存款及代扣、现金等形式在异地或同城将学费存入学校结算账户，款项实时到账。 学校、缴款人姓名、生源地、学级、缴费金额等客户信息以学费缴款明细单的形式传递给学校。 我行还可根据学校提供的生源名单提供核对和查询服务。 代发工资 补助。 该业务是 指农业银行受 贵校 或其他单位 组织的委托，通过转 账 方式，将 教职员工 的薪金收入 或在校学生的奖金补助 在约定的时间划转到 个人 在农业银行开立的银行卡或活期储蓄存折 账 户的一项中间业务。 代理财政授权支付业务。 该业务是指预算单位按照财政 单位 的授权，向我行签发支付指令，我行根据支付指令，在财政 单位 批准的用款额度内，通过国库单一账户体系将资金支付到收款人账户的业务。 该项业务满足了预算单位按照财政 单位 的授权，在财政 单位 批准的用款额度内，通过国库 XX 大学 —— 金融服务方案 2020 年 X 月 ★ 绝密 ★ 共 23 页 第 12 页 单一账户体系将资金支付到收款人账户的需要。 代理财政非税收入收缴业务。 该业务是由执收单位根据国家有关规定，向缴款人开具收据和缴款凭证合一的《非税收入缴款 书》，由缴款人持《非税收入缴款书》到财政部指定的代理银行缴款，将应缴款项直接缴入财政专户或财政汇缴专户的业务。 其他 代收代缴 业务。 其他 代收代缴 是 指农业银行接受收款单位和付款人（客户）的委托，将付款人在银行 账户（单位为结算 账户 ，个人为银行卡或活期储蓄存折 账户 ）的资金按当期付款人应缴纳的金额在约定的时间划付给收费单位 账户 的资金结算产品。 三、资金融通业务 （一）业务概要 农业银行资金实力雄厚，融资服务内容广泛 , 信贷政策灵活。 我行根据市场需要，为客户设计了多种融资产品，完全可以满足贵校个性化的融资需求。 鉴于 XX 大学的良好声誉，以及双方长期的合作伙伴关系，我行愿意在现行信贷政策制度框架下，为贵校提供最高的授信额度和最优惠的授信条件。 （二）产品服务介绍 我行将为贵校提供以下产品及服务： XX 大学 —— 金融服务方案 2020 年 X 月 ★ 绝密 ★ 共 23 页 第 13 页 统一授信。 统一授信 是农业银行在对单一法人。