融资租赁系统技术方案v10资料要点

融资租赁系统技术方案v10资料要点内容摘要：

客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。 信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。 购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。 购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。 系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。 业务序列图 用例说明 编号 具体描述 系统记录客户信用调查报告中的相关信息，并根据调查表内容生成信用评分表 优先级 高 角色 租赁公司人员 前置条件 进入客户信用调查表界面 后置条件 无 输入 成立年限（ 5年以上、 35年、 13年、 1年以下） 企业性质（ 中央直属企业 、 国有企业或外资企业 、 民营企业 ） 注册资本（ 1000 万以上、 5001000 万、 200500 万、 50200 万、 50万以下） 所有房产价值 （ 50以上、 2050万、 20万以下） 营业额（ 1000万以上、 5001000万、 200500万、 200万以下） 从事工程年数（ 3年以上、 13年、 1年以下） ，附注： 从事工程承包年数的长短，说明其对行业风险的掌握状况 购 车经历（ 3台以上、 2台、 1台、无） ，附注： 购车经历及设备价值说明其从业经验 社会关系（有，无） ，附注： 社会关系是指该客户与工程招标单位有无人际关系，主要用于判断其承接工程的可能性 行业评价（良好、一般、不好） ，附注： 行业评价是指通过同行业调查了解该客户在业界的信用情况以及人品； 工程合同（有、无） ，附注： 工程合同的有无将直接影响到第一还款来源 1 其他资产（ 50万以上、 2050万、 20万以下） ，附注： 其他资产主要指该客户有无存款、债券等，用于判断其除工程款以外的还款能力； 1 其他设备价值（ 500万以上、 200500万、 30200万、 30万以下） 1 信用经历（有债务已还清、有债务正在还贷、有债务逾期或者无） 1 担保人（有、无） ，附注： 连带责任人的有无对购车人的约束力很大 输出 生成客户信用评分表或者返回处理失败 正常流 信息输入完整 异常流 特殊需求 客户评分表 融资租赁客户信用评级表（公司客户） 项目 评分标准 分值 得分 项目 评分标准 分值 得分 成立年限 5 年以上 8 企业性质 中央直属企业 6 35 年 5 国有企业或外资企业 4 13 年 3 民营 企业 2 1 年以下 0 所有房产价值 50万元 以上 4 注册资本 1000万元以上 10 2050万元 2 5001000万元 8 20万元以下 1 200500万元 6 营业额 1000万元以上 6 50200万元 4 5001000万元 4 50万元以下 2 200500万元 2 从事工程年数 1 3 年以上 8 200万元以下 0 13 年 4 社会关系 4 有 3 1 年以下 0 无 0 购车经历 2 3 台以上 10 行业评价 5 良好 3 2 台 6 一般 1 1 台 3 不好 0 无 0 其它资产 6 50万元 以上 3 工程合同 3 有 15 2050万元 2 无 0 20万元以下 0 其他设备价值 2 500万元以上 15 信用经历 有债务已还清 3 200500万元 10 有债务正常还款 2 30200万元 5 有债务逾期或无 0 30万元以下 0 得分小计 *附加评分项目（保证担保） 项 目 评分标准 分值 得分 保证人 7 有 20 无 0 得分小计 评级标准 客户名称 A B C D 分值 80 分以上 8070 分以上 7060 分 60 分以下 该客户评级 适用范围 可租 500 万元以内的设 备 可租300150 万设备 可租 150万以下设备 不合格 评分人签字 审查人签字 时序图 客户信息 管理 — 信息 查询 功能描述 通过以条件进行查询，将查询结果生成列 表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息 业务序列图 用例说明 编号 具体描述 通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息 优先级 高 角色 租赁公司人员 前置条件 选择客户信息查询菜单，进入客户信息查询界面 后置条件 无 输入 客户编号 公司名称 组织机构代码 自然人 /法人名称 自然人 /法人证件号码 输出 显示客户列表，回车显示 客户详细信息 ，客户信用调查信息，客户评分信息 或者失败返回错误信息 正常流 信息输入完整 异常流 条件输入错误，后台无此客 户信息。 特殊需求 时序图 资产模块管理 产品信息管理 — 信息录入 功能描述 产品 信息管理 提供了租赁的相关设备型号的相关信息 、 提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。 业务序列图 用例说明 编号 具体描述 产品 信息管理 提供了租赁的相关设备型号的相关信息 优先级 高 角色 租赁公司人员 前置条件 选择 产品信息菜单，进入产品 信息 录入 界面 后置条件 无 输入 产品类型（挖掘机、装载机等） 产品型号 /设备型号 主机号 产品名称 /品牌 生产厂家 生产厂家地址 生产厂家联系人 生产厂家联系方式 发动机类型（柴油机，汽油机） 发动机编号 1 产品数量 1 产品单价。 输出 产品编号或者录入信息失败 正常流 信息输入完整 异常流 输入产品信息错误 特殊需求 时序图 租赁物档案管理 — 信息录入 功能描述 建立租赁物信息管理。 业务序列图 用例说明 编号 具体描述 租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：产品型号、主机号、购买时间、购入单位。 系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。 系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租 赁物配置发生变更进行记录。 租赁物档案的新增：用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。 优先级 高 角色 租赁公司人员 前置条件 用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。 进入租赁物信息管理菜单 后置条件 无 输入 租赁产品编号 租赁合同编号 产品型号 品牌 机型 主机号 购机时间 购机单位名称 租赁物所有权单位 租赁物使用权单位 1 租赁物数量 1 租赁押金 1 租赁物担保物 1 租赁物当前状态 （ 买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等 ） 1。 输出 成功返回租赁物编号或者失败返回错误信息 正常流 信息输入完整 正确 异常流 无此产品信息 无此合同编号 特殊需求 时序图 租赁物档案管理 — 信息查询 功能描述 系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条 业务序列图 用例说明 编号 具体描述 租赁物档案查询条件：系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列 表中某一租赁物档案的详细信息。 说明：租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。 买入：是指设备从供应商处买入。 租赁中：此设备当前正在租赁。 回收：租赁结束后此设备被收回。 卖出：此设备在租赁结束后被卖出。 报废：此设备已经被报废。 债权转让：此设备债权已经被转让给银行。 优先级 高 角色 租赁公司人员 前置条件 用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。 进入租赁物信息管理菜单 后置条件 无 输入 租赁物编号 生产厂家 品牌 机型 主机号 购入时间（买卖合同时间）段 当前状态 输出 成功返回租赁物 详细档案信息 或者失败返回错误信息 正常流 信息输入完整正确 异常流 无此租赁物编号 无此生成厂家 无此品牌 无此机型 无此主机号 购入时间段范围内无租赁物信息 无次状态的租赁物 特殊需求 时序图 供应商管理模块 供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。 供应商基础资料：系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。 供应商融资额度管理：系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。 需求描述： 供应商基础资料 供应商基本信息增、修、删、查 供应商财务信息增、修、删、查 供应商网点信息增、修、删、查 系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或 PDF 格式） 供应商基础资料查询：通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某一个供应商的详细信息。 供应商融资额度管理 设定额度新增、调整：通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。 功能原型图详见 附件。 设定额 度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。 功能原型图详见附件。 系统对申请后的事宜提供“待办事宜”显示。 系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用，并通过收款单记录额度的恢复，并自动计算额度余额。 计算公式如下： 当前额度余额为 (期初额度余额 期间内累计使用额度 +期间内累计恢复额度－ (期初设定额度 当前设定额度 )) 期间内累计使用额度 =Σ（期间内生效的融资租赁合同金额）； 期间内累计恢复额度 =Σ（期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额） 用户可设置 额度余额预警线（为设定额度的固定百分比）；一旦某个供应商的额度余额低于预警线，则系统自动报警（系 统每天扫描一次，以待办事宜方式显示）。 功能原型图详见附件。 用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设 定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。 功能原型图详见附件。 用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况：通过查询找到供应商，点击“额度余额变化”，系统按月列表，包括设定 用户可查看所有供应商当前额度明细，即设定额度、使 用额度、恢复额度、额度余额列表，所有值取当前值。 供应商 基本 信息管理 — 信息录入 功能描述 系统登记供应商基本信息。 业务序列图 用例说明 编号 具体描述 系统登记供应商 财务 信息 优先级 高 角色 租赁公司人员 前置条件 选择 供应商基础信息 ，进入 供应商 财务 信息 录入界面 后置条件 无 输入 供应商 全称 供应商简称 供应商联系地址 供应商邮编 联系电话 传真 联系人名称 联系人电话 EMAIL 供应商所属区域。 输出 生成供应商基本信息编号或者错误返回失败信息 正常流 信息 输入完整 异常流 输入产品信息错误 特殊需求 时。