理财经理工作流程

理财经理工作流程内容摘要：

热销之理财产品，提供宣传折页（订上个人名片）请客户带回浏览。 理财产品销售流程 主动约见客户 记录接待客户时有持续跟进营销价值资料和信息，包括客户需要的产品类型、期限、联系方式等。 有新产品时及时通知客户，可通过电话、电子邮件、短信等8 方式，邀请客户来行具体了解。 针对主管安排的金卡客户提升目标客户，介绍新产品，约客户来访。 主动询问客户需要，对新客户 进行风险测评。 根据客户风险承受能力，挑选适合客户的理财功能及理财产品。 介绍产品应遵守《 银行 个人理财业务管理办法》的规定，充分披露产品信息，解说产品风险。 按照相关业务操作规程为客户办理功能开通及产品购买手续。 售后服务流程 每日营业结束后整理客户资料，记录重要之营销事项； 将资产接近或达到金葵花客户标准的客户情况报告主管，以便主管安排贵宾客户经理跟进。 5. 贵宾理财经理工作流程 贵宾客户经理工作日志 工作日志标准格式 工作日志示例 时间 工作 8:309:00 最新经济财经资料 9:009:15 了解客户资产异动情况 9:1512:00 接待、联络客户，推荐产品 14:0014:30 回复客户咨询与电邮 14:3017:00 接待、联络客户，推荐产品 17:0017:30 整理客户资料 9 金葵花卡开户流程 每天根据主管下发符合金葵花卡标准新客户清单，通过电话、短信、约访等方式邀请客户到行开卡。 新客户来源除本行潜力客户外，还可通过客户推介客户方式获取。 根据相关操作规程规定为客户申请金 葵花卡，主管应将持卡客户分配给客户经理维护。 向客户介绍金葵花卡之服务优惠，派发服务手册。 向客户解说金葵花卡使用范围、用卡注意事项及费用政策。 理财产品销售流程 约见客户 客户经理在约见客户时，应尽量初步了解客户的需求状况。 达成预约后，客户经理应在会见前一个工作日再次与客户确认预约的时间、地点、参加人数（根据客户是否有财务决定权而决定是否邀请其配偶参加），并根据客户所需办理的业务内容提醒其携带必要证件、资料等。 客户经理应 在会见客户之前，重温已掌握的客户信息，明确与客户面谈的目的，拟定谈话提纲，准备好所有背景资料包括有关市场资讯、拟向客户推荐的产品说明书及其他宣传资料、办理业务所需填写的各类表格、协议等，如与客户初次见面应准备好本人名片，如客户自行驾车来访，应为客户预留车位。 与客户会谈 了解客户财务状况和理财目标、投资知识和经验，以及对理10 财风险的认知和承受能力，确认客户属于何种类型的投资者。 让客户了解客户经理本人的行业经验和资格，了解我行产品和服务的特点、成本费用、预期收益，以及产品 风险。 根据客户需要，帮助客户选择适合其购买的产品或者设计个性化的理财计划，并充分揭示产品风险，对收益的预测要客观、不夸大。 成交及持续营销 客户表示愿意购买产品后，理财经理按照相关业务操作规程规定，为客户办理产品认购。 客户如对产品价格存有异议，客户经理按权限办理；超出权限的，应按规定报批；审批程序如需要一定时日，应与客户约定后续事宜的时间安排。 客户经理应耐心、如实地回答客户的疑问，对客户的拒绝或暂时不予决定应表示充分理解，并留有今后继续 提供服务的余地。 客户如有其他超出客户经理职责权限以外的业务需求，客户经理可视具体情况引荐相关的业务人员，或征得客户同意，事后向相关人员传递客户信息。