工作总结及投资者教育工作计划

工作总结及投资者教育工作计划内容摘要：

的风险测评中结果为高风险承受能力，转到 B 券商得到的结果可能就是低风险承受能力，测评结果的科学性、合理性存在折扣，而把测评结果作为为客户提供适当性服务内容的标准就更加缺乏依据。 客户划分应当具有业内统一认可的划分标准，在此标准下的客户进一步细分则可根据券商自身情况自行制定，同时依据细分的结果提供相应的服务。 （二） 投资者教育成效较难直接体现 由于投资者数量众多， 投资者教育知识及内容缺乏针对性、时效性，难以对投资者形成吸引力，投资者缺乏积极性，在有效性配合方面存在保留，从而导致教育效果不甚理想 ，投资者 教育成效目前仍 较大程度 取决于投资者的配合程度。 如 果投资者配合意愿低下，则投资者教育成效会大打折扣，甚至会较难推进。 （三） 服务标准化程度有待进一步完善 标准化服务是建立统一服务品牌的必须，也是投资者满意的基础。 目前，我司在开户、回访、投诉处理、流失客户管理等方面已建立了一套完整的一体化服务标准，但工作人员在具体的执行方面尚存在一定的差异，服务人员的服务能力和服务素质有待进一步改进，服务的标准化程度仍需进一步提高。 18 / 55 四、 2020 年 投资者教育 工作安排 从整体上看，我司 2020 年 的投资者教育工作成果明显，投资者教 育风险意识明显增强。 对于即将到来的 2020 年，市场仍然存在很多不确定因素，投资者教育工作任重道远。 2020 年我们仍会将投资者教育作为工作重点之一，继续健全相应的工作制度，明确岗位职责，我们将投入和保证足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。 （一） 落实各项制度， 确保工作的长期性 继续落实各项投资者教育制度，从制度上落实投资者教育工作体系，强化投资者教育工作的责任，确保公司投资者教育工作的长期性。 （二） 细分客户，精细化管理 客户细分是成熟市场适当性管理的基础，而我司目前的客户分类仅仅处于初 级阶段，给客户的精细化管理带来不便。 2020 年公司将着力筹划建设客户管理管理营销服务平台，在系统支持的基础上通过系统化、自动化的风险管理，进一步提高我司对客户分类管理的能力。 同时， 实现客户分类管理， 能 在一定程度上解决投资者素质参差不齐的现象，对不同的客户进行不同的投资者教育方案。 客户 分级 服务管理计划有效地将给个性化的投资者教育传递给不同的客户，做到分类实施教育，有效传递的效果。 （三） 完善投资者教育工作档案，满足个性化需求 目前的投资者教育工作虽然做到了一定程度的留痕处理，但档案制度的建设一直比较薄弱。 从规 范化的角度出发，完善营业部层面的 19 / 55 投资者教育工作底稿及自查底稿留痕管理，形成营业部与总部客服中心间的投资者教育信息报送和反馈制度，建立投资者个人投资者教育记录档案，并配合相关考评制度是必然趋势。 （四 ） 加大督促检查力度 ，确保投资者各项工作落实到实处 制 定投资者教育活动开展情况的检查计划，明确检查时限，层层抓落实。 在考核体系中继续完善考核标准，处理好发展业务与开展投资者教育的关系，要把投资者教育融入公司业务的各个环节，力争客户开发到哪里、创新业务发展到哪里，投资者教育工作就延伸到哪里。 （五 ） 整合公司资源，大力 推广投资者教育工作 我司已建立了网站、客服呼叫中心、三位一体短信平台、手机炒股、行情软件等客户服务平台， CRM 平台则正有建设中。 我司明年 将大力整合公司 平台 资源，实现资源的合理运用，推动客户信息电子化存储，提供覆盖面广、全方位、分层次、符合投资者需求的投资者教育管理平台。 附加文档 2020 年特岗教师招聘考试教育理论综合知识试卷（满分： 100 分） 一、单项选择题（本大题共 13 道小题，每小题 1 分，共 13分。 在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。 请将正确选项前的字 母填在题后的括号内） ( )。 A. 终身教育 B. 普通教育 C. 职业教育 D. 义务教育 “泛智教育思想”，探讨“把一切事物教给一切人类的全部艺术”的教育家是 ( )。 A. 培根 B. 夸美纽斯 C. 赫尔巴特 D. 赞科夫 、拓展型课程、研究型课 程，这是 ( )。 A. 从课程制定者或管理制度角度划分的 B. 从课程的功能角度划分的 C. 从课程的组织核心角度划分的 D. 从课程的任务角度划分的 4.( )是指根据各级各类学校任务确定的对所培养的人的特殊要求。 A. 教育方针 B. 教育目的 C. 教学目标 D. 培养目标 5.( )是教师最为常用的研究方法。 20 / 55 A. 观察法 B. 访谈法 C. 实验法 D. 行动研究法 6.( )是指视觉系统分辨最小物体或物体细节的能力。 A. 视角 B. 视敏度 C. 视野 D. 明适应 ，用于衡量被试相对水平，用于以选拔为目的的测验是 ( )。 A. 常模参照测验 B. 标准参照测验 C. 目标参照测验 D. 团体参照测验 “三维目标”是 ( )。 、过程与方法、情感态度与价值观 、情感、意志 向世界、面向未来、面向现代化 、人生观、价值观 ，提出了教育的最高目的是道德和性格的完善的教育学者是 ( )。 A. 杜威 B. 卢梭 C. 赫尔巴特 D. 夸美纽斯 10. 在构成教育活动的基本要素中，主导性的因素是 ( )。 A. 教育者 B. 受教育者 C. 教育措施 D. 教育内容 11. 马克思指出的实现人的全面发展的唯一方法是 ( )。 A. 理论联 系实际 B. 教育与社会实践相结合 C. 知识分子与工农相结合 D. 教育与生产劳动相结合 12. 某学生在研究事物时，容易受他人态度的影响，这位学生的认知方式很可能属于 ( )。 A. 场依存型 B. 场独立型 C. 冲动型 D. 沉思型 13. 人们对自己能否成功地从事某一行为的主观判断称为 ( )。 A. 自我期待感 B. 自我归因感 C. 自我预期感 D. 自我效能感 二、填空题（每空 1 分，共 15 分，请把答案填在题中横线上） 14. 教育是对教育专制性、等级化和特权化的否定。 15. 教育学作为一门课程在大学里讲授，最早始于德国哲学家。 16. 对学生是人的属性的理解包含三个基本的观点：学生是主体，学生是具有思想感情的个体，学生具有独特的创造价值。 17. 感觉对比是同一感受器接受而使感受性发生变化的现象，分和。 18. 自我控制主要表现为个人对自己行为的和，使之达到自我的目标。 19. 教育心理学是应用心理学的一种，是的交叉学科。 20. 奥苏贝尔指出，一切称之为 学校情境中的成就动机，至少包括三方面的内驱力决定成分，其中被看作是学习的最重要和最稳定的动机。 21. 课堂气氛作为教学过程中的软情境，通常是指课堂里某种占优势的与的综合表现。 三、辨析题（本大题共 3 道小题，每小题 5 分，共 15 分） 22. 动机强度越高，越有利于取得成功。 23. 智力高者，创造力必定高。 24. 人类学习和学生学习之间是一般与特殊的关系。 四、名词解释（本大题共 5 道小题，每小题 2 分，共 10 分） 25. 教学 26. 学校课程 27. 有意注意 28. 社会抑制 29. 学习策略 五、简答题（本大题共 5 道小题，每小题 4 分，共 20 分） 30. 为什么说学生具有发展的可能性与可塑性。 31. 促进学生学习迁移的策略有哪些。 32. 简述影响社会知觉的特点。 33. 简述韦纳的归因理论。 34. 简述桑代克的三条主要的学习律。 六、论述题（ 11 分）。 七、教育写作题（ 16 分） 36. 先贤苏格拉底有句名言“美德即知识”，后人对此提出质疑“道德可教吗”。 请以“道德是否可教”为 21 / 55 话题进行写作。 文体不限，诗歌除外。 2020 年特岗教师招聘考试教育理论综合知识试卷 参考答案及解析 一、单项选择题 ［解析］ 终身教育主张在每一个人需要的时刻以最好的方式提供必要的知识和技能。 终身教育思想成为很多国家教育改革的指导思想。 终身教育是为适应科学知识的加速增长和人的持续发展要求而逐渐形成的教育思想和教育制度。 ［解析］ 在《大教学论》中，夸美纽斯用一句话概括了他的泛智教育思想，那就是“把一切事物教给一切人类的全部艺术”。 ［解析］ （ 1）从课程制定者或管理制度角度，可分为国家课程、地方课程、学校课程。 （２）从课程任务的角度，可分为基础型课程、拓展型课程、研究型课程。 （３）从课程功能的角度，可分 为工具性课程、知识性课程、技能性课程、实践性课程。 （４）从教育阶段的角度，可分为幼儿园课程、小学课程、初中课程、高中课程。 （５）从课程的组织核心角度，可分为学科中心课程、学生中心课程、社会中心课程等。 ［解析］ 略 ［解析］ 观察法是教育科学研究最基本、最普遍的方法。 观察法是指在自然情境中对人的行为进行有目的、有计划的系统观察和记录，然后对所做记录进行分析，发现被观察者心理活动和发展的规律的方法。 ［解析］ 视敏度在医学上称为视力，视敏度的大小通常用视角的大小表示。 ［解析］ 被试 在常模参照测验中的成绩必须放到所在团体中，以被试在该团体中的相对位置来评估其能力水平，这一团体即为常模团体。 ［解析］ 新课程改革中提出的课程“三维目标”是：知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观。 ［解析］ 赫尔巴特最主要的教育观点是：教育的最高目的是道德和性格的完善。 10. A［解析］ 教育者是构成教育活动的基本要素之一，是教育活动的主导因素。 11. D［解析］ 马克思主义人的全面发展学说认为：教育与生产劳动相结合是造就全面发展的人的途径和方法。 12. A［解析］ 场依存型者的知觉倾 向难以摆脱环境因素的影响，从题干可以看出该同学容易受他人态度的影响，很可能就属于场依存型。 13. D［解析］ 自我效能感是指个体对自己的能力能否胜任一项任务的判断与评价。 二、填空题 14. 民主化 15. 康德 16. 能动的 17. 不同刺激同时对比继时对比 18. 监督调节 19. 教育学与心理学结合而产生 20. 认知内驱力 21. 态度情感 三、辨析题 22. ［答案要点］ 这种说法是错误的。 通常动机强度和工作效率之间的关系不是一种线性关系，而是成倒“ U”型曲线关系。 即在中等强度 动机的情况下，个体的工作效率是最高的，动机的最佳水平随任务性质的不同而不同。 在比较容易的任务中，工作效率随动机强度的增强而提高，随着任务难度的增加，较低的动机水平有利于任务的完成。 23. ［答案要点］ 这种说法是错误的。 智力是人们在认识客观事物的过程中所形成的认知方面的稳定心理特点的综合；创造力是应用新颖的方式解决问题，并能产生新的有社会价值的产品的心理能力。 二者的关系十分复杂。 智力高的人虽然可能比智力低的人更有创造性，但高的智力并不是创造力的充分必要条件。 创造力还受到一些非智力因素，如坚持性、自信心、意 志力、责任感、兴趣等的影响。 创造力是智力因素和非智力因素的结晶。 22 / 55 24. ［答案要点］ 这种说法是正确的。 人类学习和学生学习之间是一般与特殊的关系，学生的学习既与人类的学习有共同之处，但又有其特点：首先，以间接经验的掌握为主线；其次，具有较强的计划性、目的性和组织性；再次，具有一定程度的被动性。 四、名词解释 25. 教学是在教育目的规范下，教师的教和学生的学共同组成的一种活动，是学校全面发展教育的基本途径。 它包含以下几个方面： （ 1）教学以培养全面发展的人为根本目的； （ 2）教学由教与学两方面活动组成； （ 3）教学具有多种形态，是共性与多样性的统一。 26. 学校课程即各级各类学校为了实现培养目标而规定的学习科目及其进程的总和。 包括以下具体含义： （ 1）是某级某类学校所要进行的全部教育内容的总和； （ 2）不仅包括各门学科的课内教学，还包括课外活动、家庭作业和社会实践等活动； （ 3）不仅规定各门学科的目的、内容及要求，而且规定了各门学科的安排顺序、课程分配、学年编制和学周的安排。 27. 有意注意：有预定的目的，在必要时需要作出一定意志努力的注意。 28. 社会抑制：即个体在从事某一活动时，他人在场干扰活 动的完成，抑制活动效率的现象，又称为社会干扰。 29. 学习策略是指学习者为了提高学习效率和学习质量，有目的、有意识。