中小企业担保公司项目评审报告模板

中小企业担保公司项目评审报告模板内容摘要：

的财务数据进行抽样检查，进行帐表、帐帐、帐证、帐实检查，特别关注金额较大的、重要的及年度内变化较大的经济事项。 对企业短期借款、应付票据等明细情况应列表加以说明。 ）： 该公司现有银行借款如下： 银 行 金额（万元） 到期日 担保单位或抵押 合计 该公司开具的银行承兑汇票如下： 10 银 行 额度（万元） 开具金额（万元） 担保单位或抵押 合计 C、或有负债核实与说明（如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债的核实与说明。 有关情况在附录中加以简要说明。 ） 财务分析： （ 请从评审报告 Excel 文件中复制财务分析表过来 ） 单位：元 序号 项 目 前年 去年 变化 今年 年 年 [+ ]% 年 月 偿债能力 1 总资产 2 营运资金 3 净资产 4 资产负债率 5 流动比率 6 速动比率 7 长期资产适宜率 8 齿轮比率 9 或有负债比率 10 贷款按期偿还率 经营能力 11 年营业收入 12 销售利润率 13 应收帐款周转率 (次 ) 14 存货周转率 (次 ) 15 净资产回报率 16 利息保障倍数 成长能力 17 净资产增长率 18 销售收入增长率 19 利润增长率 20 利润增长额 A、偿债能力分析（分析偿债能力时，不要忽略未在报表中反映的或有负债，如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的 11 负债。 ）： B、经营能力分析 营运能力分析： 获利能力分析（分析时，注意剔除企业非正常经济业务带来的收益，应着重分析企业的主营业务的获利能力。 ）： C、成长能力分析（分析时，应区分企业增长是由于经营管理水平的提高带来的，还是由于外部经济环境变化或其他原因而产生的。 ）： 销售收入分析 （核实销售收入真实情况、涉及销售收入的其他重要情况说明等） 现金流量分析 A、企业现金流量历史状况及规律性分析（通过下表中数据的对比，分析企业前几年现金流量及经营、投资、筹资现金流量变化的规律性及变化原因，特别是经营活动现金流量变化规律性及变化原因。 另外，结合销售回款的抽查结果等，分析企业在一个经营周期内经营活动产生的现金流入的规律性。 ） 单位：万元 项 目 年 年 流入量 流出量 净额 流入量 流出量 净额 经营活动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量 融资活动产生的现金流量 合 计 12 B、企业现金流量预测 (着重分析企业经营活动产生现金流量的可能性、均衡性及稳定性。 ) C、企业现金流量有关指标分析 序号 项 目 前年 去年 变化 年 年 [+ ]% 1 经营活动产生的现金流入量 /流动负债 2 经营活动产生的现金流入量 /负债总额 3 经营活动产生的现金流入量 /主营业务收入 4 经营活动产生的现金流量净额 /流动负债 5 经营活动产生的现金流量净额 /负债总额 6 经营活动产生的现金流量净额 /主营业务收入 财务分析综合结论： . 六、风险性分析 政策风险分析及对策 技术风险分析及对策 经营管理风险分析及对策 市场风险分析及对策 财务风险分析及对策 主要经营管理者道德风险、对关键人员依赖风险分析及对策 七、融资可行性分析 13 资金需求分析及本次申请。