中介渠道销售管理基本办法20xx版

中介渠道销售管理基本办法20xx版内容摘要：

，完成团队各项考核指标； （四）渠道维护： 就公司业务策略、产品推动方案、中介网点激励、客户促销、客户服务事宜与所辖中介机构进行沟通、协调， 负责团队所辖渠道的关系维护沟通工作； （五）运营管理； 协助负 责所辖中介机构的单证管理、手续费管理、理赔管理、合作行为管理等运营事项，制定应收保费、续保工作责任制，对应收保费、续保进行有效控制，保证业务顺畅进行。 （六）成本控制：引导销售费用向效益型机构业务倾斜，合理使用销售费用，有效控制赔付率，提 升团队业务质量。 （七）参加公司组织的教育培训，完成公司交办的其他工作。 第四十七条 各职级团队主管对外名称为“ 中国人寿财产保险股份有限公司分（支）公司部 经理”，并按公司规定格式印制名片。 第七章 业绩考核及职级评定 第四十八条 业绩考核分为月度考核、半年和年度考核。 月 22 度考核于次月 8日前完成， 半年考核于 7月 10 日前完成， 年度考核于次年 3月 20日前完成。 第四十九条 客户经理月度考核 （一）考核指标：包括基准保费计划完成率、应收保费率、复合成本率、客户满意度、有效活动率、日常管理等（见附件 7）。 （二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。 （三）考核结果的运用：月度考核结果与月度绩效工资 挂钩，影响客户经理的月度收入； 月度考核结果异常的，应予指导、警示。 第五十条 客户经理半年考核 （一）考核指标： 半年度考核的指标和权重与月度考核相同，考核结果为各月度考核得分的算术平均值。 （二）考核结果运用： 半年度考核 主要用于日常行为管理 、个人工作绩效 改善、已发月度绩效工资调整。 半年度考核结果异常的，应予以 指导、 警示。 第五十一条 客户经理 年度考核 （一）考核指标： 包含 基准保费计划完成率、应收 保费率、客户满意度、复合成本率、有效活动率 和日常管理等 （见附件 7）。 （二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。 （三）考核结果的运用： 年度考核结果与年度奖金挂钩，并作为下年度定级的依据； 23 年度考核结果作为营销培训、先进评比、参加高峰会议及精英俱乐部等的重要依据； 客户经理年度考核达不到当地助理客户经理最低标准的 ，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任的，应依法解除劳动合同。 第五十二条 客户经理的考核由团队主管具体负责，并报上级营销业务部备案或审批；劳务派遣制销售人员的考核参照客户经理考 核办法执行。 （一）助理客户经理、客户经理、中级客户经理、高级客户经理、特级客户经理月度、季度考核结果报中心支公司营销业务部备案，年度考核结果报分公司营销业务部及人力资源主管部门审批（见附件 8）。 （二）资深客户经理月度、季度考核结果报分公司营销业务部备案，年度考核结果报总公司营销业务部审批。 第五十三条 客户经理各职级维持需同时具备以下条件： （一）年度基准保费达到对应职级业绩标准； （二）年度考核得分不低于 80分。 （三）年度有效活动率超过 80%。 （维护型客户经理） 第五十四条 客户经理各职级晋 升需同时具备以下条件： （一）年度基准保费达到所对应职级业绩标准； （二）年度有效活动率超过 80%。 （维护型客户经理） （三）年度考核得分 100分以上； 24 （四）通过拟晋升职级的综合测评和培训考试； （五）达到上一职级要求的其他任职资格条件。 第五十五条 客户经理晋升（定级）程序： （一）由本人填写《客户经理晋升（定级）审批表》（见附件 9）； （二）经客户经理所在团队及主管对职级晋升考核结果进行审核确认； （三）申请人通过职级晋升的综合测评后，参加所在中心支公司（省分公司营业部）组织的职级晋升培训，并通过 培训考试； （四）所在中心支公司（省分公司营业部）营销业务部审核，上报分公司营销业务部； （五）分公司营销业务部及人力资源主管部门审批； （六）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。 第五十六条 客户经理降级的处理程序： （一）经考核应予以降级的，所在团队填写《客户经理降级审批表》（见附件 10），由本人对考核结果予以确认； （二）所在团队及主管签署意见； （三）所在中心支公司营销业务部审批，并报分公司营销业务部、人力资源部备案。 （四）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。 第五十七条 团队 主管月度考核 （一）考核指标：包括 基准保费计划完成率、应收保费率、 25 团队复合成本率、有效活动率 和日常管理等 （见附件 11）。 （二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。 （三）考核结果的运用： 月度考核结果与月度绩效工资挂钩；月度考核结果异常的，应予指导、警示。 第五十八条 团队主管半年考核 （一）考核指标： 半年度考核的指标和权重与月度考核相同，考核结果为各月度考核得分的算术平均值。 （二）考核结果运用： 半年度考核 主要用于日常行为管理和个人工作绩效 改善、已发月度绩效 工资调整。 半年度考核结果异常的，应予以 指导、 警示。 第五十九条 团队主管年度考核 （一）考核指标：包括 基准保费计划完成率、应收保费率、团队复合成本率、有效活动率 和日常管理等 （见附件 11）。 （二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。 （三）考核结果的运用： 年度考核结果与年度奖励挂钩，并作为下年团队主管定级的依据； 年度考核结果作为团队主管营销培训、先进评比、参加精英俱乐部和高峰会议的重要依据。 第六十条 团队主管的考核由分公司营销业务部组织，中心支公司营销业务部实施，月度考核结果报分公司营销业务部备案，年度考核结果报分公司营销业务部及人力资源主管部门审批 26 （见附件 12）。 第六十一条 团队主管各职级维持的条件是年度考核得分不低于 80分。 第六十二条 团队主管各职级晋升需同时具备以下条件： （一）年度基准保费达到所对应职级业绩标准； （二）年度考核得分 100分以上； （三）通过拟晋升职级的综合测评和培训考试； （四）达到上一职级要求的其他任职资格条件。 第六十三条 团队主管晋升（定级）程序： （一）由本人填写《团队主管晋升（定级）审批表》（见附件 13）； （二）申请人通过职级晋升的综合测评后，参 加所在中心支公司（省分公司营业部）组织的职级晋升培训，并通过培训考试； （三）中心支公司（省分公司营业部）审核确认后，上报分公司营销业务部； （四）分公司营销业务部及人力资源主管部门审批； （五）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。 第六十四条 团队主管降级的处理程序： （一）经考核应予以降级的，所在中心支公司（省分公司营业部）营销业务部填写《团队主管降级审批表》（见附件 14），由本人对考核结果予以确认； （二）所在中心支公司营销业务部签署意见，报分公司营销 27 业务部； （三）分公司营销业务部审 批，并抄送分公司人力资源主管部门备案； （四）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。 第六十五条 如出现下列情况，视为考核特殊情况： （一）因病休等公司认可的原因，客户经理和团队主管考核期内在本职级和职级正常履行职责时间不满六个月的，该考核期不降档和降级，仍可以晋升，晋升条件不变。 履行职责时间满六个月的，维持标准按照本考核期内实际履行职责月数同比例折算，晋升指标不变。 （二）客户经理和团队主管如能够达到更高职级业绩标准，但未能达到任职时间要求的，可申请提前晋升。 第六十六条 各级营销业务部应科 学分析中介团队的考核结果，并每月向所在机构总经理室提出有效的激励与约束政策建议。 第八章 薪酬与福利 第六十七条 薪酬组成 客户经理和团队主管的薪酬由基本工资、绩效工资、费用津贴和福利四部分组成，即： 薪酬＝基本工资＋绩效工资＋费用津贴＋福利。 其中，绩效工资包括月度绩效工资和年终绩效工资。 第六十八条 薪酬构成 28 （一）基本工资和费用津贴年度累计占比原则上不超过总收入的 30%；月度绩效工资占比不超过总收入的 50%；年终绩效占比不少于总收入的 20%； （二）各职级基本工资级差原则上不超过 20％，且助理客户 经理基本工资不低于当地最低工资标准。 第六十九条 基本工资 （一）基本工资根据客户经理和团队主管上年度业绩考核结果及职级确定。 （二）基本工资与月度考勤及日常管理情况挂钩，每月按时发放。 第七十条 费用津贴 （一）费用津贴为公司福利的一部分，由交通补贴、误餐补贴、通讯补贴等部分构成，补贴标准根据客户经理和团队主管上年度业绩考核结果及职级确定。 （二）费用津贴为固定金额，每月按时发放。 第七十一条 客户经理绩效工资 拓展型客户经理： （一）月度 绩效工资总额＝个人当月基准保费收入（元）绩效工资系数。 （ 二）月度绩效工资根据月度考核结果发放。 月度考核得分及业绩发放比例： 月度核发 金额＝月度绩效工资总额考核得分对应系数（见附件 15） 29 维护型客户经理： 月度绩效工资 总额＝个人基本工资的一定倍数。 具体标准根据客户经理所辖机构业务规模、业务质量等指标确定。 第七十二条 客户经理年终绩效 （一）客户经理年终绩效 =客户经理年终绩效基数考核得分对应系数效益调整 系数。 （二）效益调节系数和年终绩效基数由分公司视各中心支公司年度总体销售投入及经营情况确定。 第七十三条 团队主管绩效工资 （一）团队主管绩效工资总额 ＝ 团队当月基准保费收入（元）团队主管绩效工资系数。 （二） 团队主管月度绩效工资 根据月度考核结果发放。 月度考核得分及业绩发放比例：月度核发金额＝月度绩效工资总额考核得分对应系数（见附件 15）。 第七十四条 团队主管年终绩效 （一）团队主管年终绩效＝团队主管年终绩效基数考核得分对应系数效益调整系数 （二）团队主管年终绩效基数、效益调节系数由分公司视各中心支公司年度总体销售投入及经营效益确定。 第七十五条 客户经理和团队主管福利由法定福利和公司福利两部分组成。 具体项目及标准，由分公司根据有关规定自行选 择执行。 30 第七十六条 对于在公司连续工作三年以上的 客户经理和团队主管 ，达到一定业绩标准的，可享有长期服务津贴。 具体标准由各分公司制定。 第七十七条 客户经理和团队主管的基本工资、费用津贴、绩效工资指导性标准由各分公司制定并报总公司审批。 第九章 激励与约束 第七十八条 公司对客户经理和团队主管实行阶段性激励、年度激励与长效激励相结合，物质奖励与精神奖励相结合的激励制度。 第七十九条 奖励方式包括：表彰、授予荣誉称号、媒体宣传、奖金、度假、培训、考察等。 客户经理和团队主管有权参加公司组 织的各项奖励活动。 第八十条 各级公司应建立有效的激励制度和奖励办法并组织实施。 第八十一条 符合条件的客户经理和团队主管可加入公司营销精英俱乐部和营销高峰会议，具体办法另行制定。 第八十二条 公司建立 积分奖励制度， 具体办法另行制定。 第八十三条 公司关心客户经理的成长，做好客户经理职业生涯规划。 （一）对于符合条件的客户经理，经考核后可担任中介团队相应职级主管； 31 （二） 对于符合管理序列任职条件的客户经理，可优先聘为管理人员。 第八十四条。