资金池管理业务蓝图v2

资金池管理业务蓝图v2内容摘要：

授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ， 则提交下一级审核 ； 审核 不通过 ， 则 退回 二级中心 筹融资管理岗调整后 重新申请。 4 审核内部授信额度 有限 /陆地 单位财务负责人 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核； 审核 不通过 ， 则 退回 二级中心 筹融资管理岗调整后 重新申请。 5 审核内部授信额度 有限 /陆地 总 经理 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗调整后 重新申请。 6 审核内部授信额度 一级资金中心负责人 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ， 则提交下一级 审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗调整后 重新申请。 17 步骤 责任部门岗位 输入 输出 流程详细描述 7 审核内部授信额度 集团财务部门负责人 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗调整后 重新申请。 8 审核内部授信额度 集团 总会计师 授信额度 授信额度 审核内部授信额度， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗调整后 重新申请。 如审核流程经过有限 /陆地董事会则提交有限 /陆地董事会审核，如不经过有限 /陆地董事会审核，则集团 总会计师 的审核结果作为最终结果，由 一级中心 筹融资管理岗据此在资金系统录入授信额度。 18 步骤 责任部门岗位 输入 输出 流程详细描述 9 审批 内部授信额度 有限 /陆地董事会 授信额度 授信额度 如经过 有限 /陆地 董事会审核 （可根据资金 管理额度权限进行选择） ， 则由 有限 /陆地 董事会审 批 内部授信额度。 由董事会授权人 将最终审批意见录入 资金系统 ， 审批通过， 由 一级中心 筹融资管理岗在资金系统录入授信额度 ；审批不通过，退回二级中心筹融资管理岗调整后重新录入。 10 录入授信额度 一级中心筹融资 管理 岗 授信额度 内部授信额度单 在 资金 系统录入成员单位的 内部 授信额度 ，内部授信主要分为三大类： 银行贷款额度、内部借款额度、内部委托贷款额度。 11 复核授信额度 一级资金中心负责人 内部授信额度单 内部授信额度单 对提报的成员单位 内部授信额度 进行 复核。 复核不 通过，则退回 一级中心 筹融资管理岗重新录入； 复核通过，则作为预定义业务流程的依据。 12 预定义业务流程 资金系统 内部授信额度单 对于确定的内部授信额度，系统自动定义业务流程，作为 各成员单位信贷业务的控制依据。 19 数据要素 内部授信额度单 ： 单据号；授信银行；授信品种；评定年度 ；评定月份 ；开始日期；截止日期；币种；汇率；评定额度；备注。 集团对 二级成员单位 信贷额度 管理流程 流程概述 集团对 二级成员单位的 信贷额度 管理由二级成员单位筹融资管理岗在 OA系统发起内部授信额度的申请，并提交审核。 经二级成员单位财 务部门负责人、二级成员 单位 财务负责人、二级成员单位总经理审核通过后，提交 一级资金中心负责人 、集团财务部门负责人、 集团总会计师 、 二级成员单位董事会 （可根据资金管理额度权限进行选择） 审核。 审核通过后，由 一级中心 筹融资管理岗在资金系统录入内部授信额度，内部授信主要分为三大类： 银行贷款额度、内部借款额度、内部委托贷款额度。 经 一级资金中心负责人 复核通过后，由资金系统在后台预定义业务流程，作为信贷业务控制的依据。 流程图 20 版 本 : 1 . 0最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 0流 程 编 号 ：流 程 描 述 ：Z J . 3 . 2 . 0二 级 成 员 单 位 /财 务 部 门 负 责 人集 团 /财 务 部 门 负 责 人开 始结 束一 级 中 心 /一 级 资 金 中 心负 责 人二 级 成 员 单 位 /筹 融 资 管 理 岗二 级 成 员 单 位 /单 位 财 务 负 责 人二 级 成 员 单 位 /总 经 理二 级 成 员 单 位 /董 事 会一 级 中 心 /筹 融 资 管 理 岗一 级 中 心一 级 资 金 中 心 负 责 人1申 请授 信 额 度OA2审 核授 信 额 度OA是 否 通 过3审 核授 信 额 度OA是 否 通 过4审 核授 信 额 度OA是 否 通 过5审 核授 信 额 度OA是 否 通 过6审 核授 信 额 度OA1 : 是 否 通 过8审 核授 信 额 度是 否 通 过2 : 是 否 经 过录 入授 信 额 度9复 核授 信 额 度1 0预 定 义业 务 流 程1 1是 否 通 过退 回 通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过不 经 过经 过内 部 授 信 分 为 三 大 类 ：1 ) . 银 行 贷 款 额 度2 ) . 内 部 借 款 额 度3 ) . 内 部 委 托 贷 款 额 度 ；集 团 对 二 级 成 员 单 位 信 贷 额 度 管 理 流 程7审 核授 信 额 度OA1 : 是 否 通 过退 回通 过集 团 /总 会 计 师 图表 集团对 二级成员单位 信贷额度 管理业务流程图 流程步骤 步骤 责任部门岗位 输入 输出 流程详细描述 1 申请内部授信额度 二级成员单位筹融资管理岗 授信额度 授信额度 在 OA 系统发起 内部授信额度的申请，并提交二级成员单位财务部门负责人审核。 2 审核内部授信额度 二级成员单位财务部门负责人 授信额度 授信额度 审核内部授信额度。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回二级成员单位筹融资管理岗重新申请。 21 步骤 责任部门岗位 输入 输出 流程详细描述 3 审核内部授信额度 二级成员单位 财务负责人 授信额度 授信额度 审核内部授 信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗重新申请。 4 审核内部授信额度 二级成员单位总经理 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗重新申请。 5 审核内部授信额度 一级资金中心负责人 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗重新申请。 6 审核 内部授信额度 集团财务部门负责人 授信额度 授信额度 审核内部授信额度 ， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核 通过 ，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗重新申请。 22 步骤 责任部门岗位 输入 输出 流程详细描述 7 审核内部授信额度 集团 总会计师 授信额度 授信额度 审核内部授信额度， 并根据前述审核意见提出决策意见。 审核通过，则提交下一级审核；审核 不通过 ， 则退回 二级中心 筹融资管理岗重新申请。 如审核流程经过有限 /陆地董事会则提交有限 /陆地董事会审核，如不经过有限 /陆地董事会审核，则集团 总会计师 的审核结果作为最终结果，由 一级中心筹融资管理 岗据此在资金系统录入授信额度。 8 审 批 内部授信额度 二级成员单位董事会 授信额度 授信额度 如经过 二级成员单位 董事会审 批 （可根据资金管理审核额度权限进行选择） 则由二级成员单位 董事会审 批内部授信额度， 并根据前述审核意见提出决策意见。 由董事会授权人将最终审批意见录入资金系统，审批通过，由一级中心筹融资管理岗在资金系统录入授信额度；审批不通过，退回二级成员单位 筹融资管理岗调整后重新录入。 23 步骤 责任部门岗位 输入 输出 流程详细描述 9 录入授信额度 一级中心筹融资管理岗 授信额度 内部授信额度单 在资金系统录入成员单位的 内部 授信额度 ，内部授信主要分为 三大类： 银行贷款额度、内部借款额度、内部委托贷款额度。 10 复核授信额度 一级资金中心负责人 内部授信额度单 内部授信额度单 对提报的成员单位内部授信额度 进行复核。 复核不通过，则退回 一级中心 筹融资管理岗重新录入 ； 复核通过，则作为预定义业务流程的依据。 11 预定义业务流程 资金系统 内部授信额度单 对于确定的内部授信额度，系统自动定义业务流程，作为各成员单位信贷业务的控制依据。 数据要素 内部授信额度单 ： 单据号；授信银行；授信品种；评定年度；评定月 份 ；开始日期；截止日期；币种；汇率；评定额度；备 注。 二级中心对 三级成员单位 信贷额度 管理流程 流程概述 二级中心对 三级成员单位的 信贷额度 管理由三级成员单位筹融资管理岗在OA 系统发起内部授信额度的申请，并提交审核。 经三级成员单位财务部门负责人、三级成员 单位 财务负责人、三级成员单位总经理审核通过后，提交 二级资金中心负责人 、有限 /陆地财务部门负责人、有限 /陆地单位财务负责人、有限 /陆地 24 总经理、三级成员单位董事会 （可根据资金管理额度权限进行选择） 审核。 审核通过后，由 二级中心 筹融资管理岗在资金系统录入内部授信额度，三级成员单位的内部授信主要指 内部借款额度。 经 二级 资金中心负责人 复核通过后，由资金系统在后台预定义业务流程，作为信贷业务控制的依据。 流程图 版 本 : 1 . 0最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 0流 程 编 号 ：流 程 描 述 ： 二 级 中 心 对 三 级 成 员 单 位 信 贷 额 度 管 理 流 程Z J . 3 . 3 . 0三 级 成 员 单 位 /财 务 部 门 负 责 人开 始结 束二 级 中 心 /二 级 资 金 中 心负 责 人三 级 成 员 单 位 /筹 融 资 管 理 岗三 级 成 员 单 位 /单 位 财 务 负 责 人三 级 成 员 单 位 /总 经 理三 级 成 员 单 位 /董 事 会二 级 中 心 /筹 融 资 管 理 岗二 级 中 心 /二 级 资 金 中 心 负 责 人1申 请授 信 额 度OA2审 核授 信 额 度OA是 否 通 过3审 核授 信 额 度OA是 否 通 过4审 核授 信 额 度OA是 否 通 过5审 核授 信 额 度OA是 否 通 过6审 核授 信 额 度OA1 : 是 否 通 过9审 核授 信 额 度是 否 通 过2 : 是 否 经 过录 入授 信 额 度1 0复 核授 信 额 度1 1预 定 义业 务 流 程1 2是 否 通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过退 回通 过不 经 过经 过有 限 / 陆 地 /财 务 部 门负 责 人有 限 / 陆 地 /。