银行支行运营业务流程手册——内部管理(基础版)银行——支行运营管理支行业务管理支行内部管理运营业务管理手册银行分行

银行支行运营业务流程手册——内部管理(基础版)银行——支行运营管理支行业务管理支行内部管理运营业务管理手册银行分行内容摘要：

或有价单证调拨单，并加盖个人名章。 [业务流转 ] 将重要空白凭证或有价单证调拨单交营业经理。 第 2 步：支行营业经理 —— 审批 [业务受理 ] 支行业务监督：重要空白凭证或有价单证调拨单。 [业务审核 ] 按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单。 [业务处理 ] 在重要空白凭证或有价单证调拨单上审批签字，并加盖会计业务公章。 [业务流转 ] 将重要空白凭证或有价单证调拨单交业务监督。 第 3 步：支行业务监督 —— 记账 [业务受理 ] 支行营业经理：重要空白凭证或有价单证调拨单 [业务审核 ] 重要空白凭证或有价单证调拨单是否经营业经理审批签字，是否加盖会计业 务公章。 [业务处理 ] 按照重要空白凭证或有价单证调拨单所列明凭证 /卡种类及数量进行整点。 使用 XBANK7124 凭证 /有价单证调拨（调出行录入 ） 交易办理出库。 24 [业务流转 ] 将重要空白凭证或有价单证调拨单按要求归档。 第 4 步：支行业务监督 —— 出库交接 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 核实押运人员身份，核对证件。 [业务处理 ] 双人办理上缴重要空白凭证或有价单证的出库，换人复点，与重要空白凭证 或有价单证调拨单第二 联一并放入款箱，双人装箱，双锁双封。 登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。 [业务流转 ] 将款箱交押运公司。 第 5 步：分行实物管配岗 —— 交接入库 [业务受理 ] 支行：凭证实物、重要空白凭证或有价单证调拨单第二联 [业务审核 ] 检查押运款箱是否完好，核实押运人员身份，核对证件。 双人打开款箱，按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单，清点重要空白 凭证或有价单证实物，与重要空白凭证或有价单证调拨单记载数量核对是否 一致。 [业务处理 ] 登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。 在重要空白凭证或有价单证调拨单上双人加盖个人名章。 [业务流转 ] 将重要空白凭证或有价单证调拨单第二联交给资金核算岗。 第 6 步：分行资金清算岗 —— 审核记账 [业务审核 ] 按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单，是否经实物管配岗双人签章确 25 认。 [业务处理 ] 使用 XBANK7126 凭证 /有价单证调拨（调入行复核 ） 交易办理入库。 [业务流转 ] 将重要空白凭证或有价单证调拨单第二联按要求归档。 【业务提示】 无 26支行领用民生卡或密 码封（分行集中派送） 【业务流程】 第 1 步：分行制卡中心 9999 尾箱管理员 —— 办理 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 根据制卡结果填写重要空白凭证及有价单证调拨单，在重要空白凭证及有价 单证调拨单上加盖个人名章。 使用 XBANK7212 支行领用预制卡 /待发卡交易处理。 双人将实物和重要空白凭证及有价单证调拨单第二联一同装入专用的密封 袋。 登记交接登记簿 （ 指与分行业务处理中心交接密封袋）。 [业务流转 ] 重要空白凭证及有价单证调拨单第一联作记账凭证，第二联交支行。 没 有专门配送渠道的将密封袋交分行业务处理中心由其转交领用支行，有单 独配送通道的由其交接给支行；异地支行或县域支行的，分行可采取邮寄方 式，具体模式由分行自定。 第 2 步：支行业务监督 —— 调入处理 [业务受理 ] 分行：卡、重要空白凭证调拨单第二联 [业务审核 ] 检查密封袋是否完好。 双人打开密封袋，清点实物，实物是否与重要空白凭证及有价单证调拨单相 符，分行 9999 尾箱管理员是否在凭证上签章。 实物与待发卡或密码封领用通知单是否相符。 27 [业务处理 ] 使用 XBANK7212 支行领用预制卡 /待 发卡交易处理。 按要求在重要空白凭证及有价单证调拨单上签章。 [业务流转 ] 将重要空白凭证及有价单证调拨单第二联按要求归档。 密码封或待发卡领用通知单勾对无误后无需留存。 【业务提示】 分行制卡中心 9999 尾箱管理员应加强对制卡文件的核对，发生制卡失败等 异常情况时，要及时与经办支行联系，保证客户能够及时领取。 XBANK7212 支行领用预制卡 /待发卡交易不支持抹账，只能使用反交易。 密码封调拨无需作账务处理，但其他手续及规定同民生卡调拨。 坚持双人出库、双人封包。 收到重要 空白凭证 /有价单证实物后，应及时进行账务处理，办理入库手续， 民生卡与密码封应分开保管。 待发卡或密码封领用通知单与实物核对不符的，应及时查找原因，并与分行 制卡中心确认。 28 柜员领用凭证 【业务流程】 第 1 步：支行业务监督 —— 办理 [业务受理 ] 填写一式两联重要空白凭证及有价单证调拨单。 [业务审核 ] 按要求审核重要空白凭证及有价单证调拨单凭证，确保实物与调拨单内容一 致。 [业务处理 ] 使用 XBANK7104 柜员领用重要空白凭证交易处理。 按要求在重要空白凭证及有价单证调拨单上签 章。 [业务流转 ] 将重要空白凭证及有价单证调拨单第一联按要求归档，第二联加盖附件章作 记账凭证附件。 将凭证拨付给支行客户助理。 【业务提示】 XBANK7104 柜员领用重要空白凭证交易不支持抹账，只能使用反交易。 业务监督应先记账，再拨付凭证实物。 凭证调拨双方必须当面点清实物，无误后客户助理需及时入库保管。 29 柜员上缴凭证 【业务流程】 第 1 步：支行客户助理 —— 申请 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 填写重要空白凭证及有价单调拨单，并加盖个人名章。 登记 《重要空白凭证使用登记簿》。 （纳入手工登记管理的重空凭证） [业务流转 ] 将重要空白凭证及有价单证调拨单连同上缴凭证交业务监督。 第 2 步：支行业务监督 —— 办理 [业务受理 ] 支行客户助理：重要空白凭证及有价单证调拨单 [业务审核 ] 按要求审核重要空白凭证及有价单证凭证，确保实物与调拨单内容一致。 [业务处理 ] 使用 XBANK7105 柜员上缴重要空白凭证交易处理。 按要求在重要空白凭证及有价单证调拨单上签章。 [业务流转 ] 将重要空白凭证及有价单证调拨单第二联按要求归档，第一联加盖附件章作 记账凭证附件。 【业务提示】 XBANK7105 柜员上缴重要空白凭证交易不支持抹账，只能使用反交易。 支行业务监督先清点凭证实物，再记账。 凭证调拨必须当面点清实物。 30支行柜员管理 尾箱生成 /删除 【业务流程】 第 1 步：支行营业经理 —— 申请 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 填写特种业务申请单，按要求在凭证上签字。 [业务流转 ] 将特种业务申请单交业务监督。 第 2 步：支行业务监督 —— 办理 [业务受理 ] 支行营业 经理：特种业务申请单 [业务审核 ] 按要求审核特种业务申请单。 [业务处理 ] 使用 XBANK9310 生成、删除柜员尾箱账号交易处理。 按要求在特种业务申请单上签章。 [业务流转 ] 将特殊业务申请单按要求归档。 【业务提示】 尾箱生成后应及时领用。 尾箱删除前应先作上缴，且尾箱内无凭证、现金。 现金、凭证尾箱可分别生成或删除。 31尾箱领用 /上缴 【业务流程】 第 1 步：支行营业经理 —— 申请 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 填写特种业务申请单，按要求在凭证上签字。 [业务流转 ] 将特种业务申请单交业务监督。 第 2 步：支行业务监督 —— 办理 [业务受理 ] 支行营业经理：特种业务申请单 [业务审核 ] 按要求审核特种业务申请单。 [业务处理 ] 使用 XBANK9330 柜员尾箱领用 /上缴交易处理。 使用 XBANK9392 柜员信息维护交易，为领用或上缴尾箱柜员登记或删除新核 心柜员尾箱信息。 按要求在特种业务申请单上签章。 [业务流转 ] 将特种业务申请单按要求归档。 【业务提示】 尾箱上缴前应无 现金、凭证。 现金、凭证尾箱可分别领用或上缴。 32柜员现金尾箱限额设置 【业务流程】 第 1 步：支行营业经理 —— 申请 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 填制特种业务申请单，按要求在凭证上签字。 [业务流转 ] 将特种业务申请单交业务监督。 第 2 步：支行业务监督 —— 办理 [业务受理 ] 支行营业经理：特种业务申请单 [业务审核 ] 按要求审核特种业务申请单。 [业务处理 ] 交易选择： •单个柜员限额设置使用 XBANK7027 柜员现金尾箱限额维护交易处理。 •批量限额设置、删除或者修改使用 XBANK7028 批量柜员现金尾箱限额维 护交易处理。 按要求在特种业务申请单上签章。 [业务流转 ] 将特种业务申请单按要求归档。 【业务提示】 根据柜员实际情况进行尾箱限额设置，防止出现尾箱限额一刀切的现象。 申请限额应在总分行核定的尾箱限额内。 33 柜员现金尾箱限额调整 【业务流程】 第 1 步：支行复核授权人员 —— 审批 [业务受理 ] 支行客户助理：申请 [业务审核 ] 检查申请柜员尾箱，核点大数（万元 )，是否与柜员尾箱余额 一致。 [业务处理 ] 为支行客户助理办理授权 [业务流转 ] 无 第 2 步：支行客户助理（个人 ） —— 办理 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 单个柜员限额修改使用 XBANK7031 单笔修改柜员现金尾箱限额交易处理。 填制特种业务申请单，并按要求在特种业务申请单上签章。 [业务流转 ] 将特种业务申请单按要求归档。 【业务提示】 柜员应及时上缴超限现金，保持现金尾箱的合理库存量。 柜员现金尾箱超限的，授权柜员应关注柜员发生的现金业务，并提醒柜员及 时上缴超限现金。 节假日， 如柜员现金尾箱超限的，前台柜员经由授权柜员核实现金实物后使 用XBANK7031单笔修改柜员现金尾箱限额交易调整现金尾箱限额，授权柜员 34 应认真核实前台柜员该时点现金实物后，进行授权。 柜员上缴现金后及时将 尾箱限额调整成原尾箱限额。 日常工作中，如超限现金暂不能上缴分行大库的，可相应提高支行业务监督 的现金尾箱限额，在调整时也必须换人核实现金实物并授权。 35 委托授权 /取消委托授权 /修改委托授权 【业务流程】 第 1 步：支行营业经理 —— 申请 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 授权人是否具备授权资格。 [业务处理 ] 填制特种业务申请单，按要求在凭证上签字。 [业务流转 ] 将特种业务申请单交支行业务监督。 第 2 步：支行业务监督 —— 办理 [业务受理 ] 支行营业经理：特种业务申请单 [业务审核 ] 按要求审核特种业务申请单。 [业务处理 ] 使用 XBANK9320 委托授权交易处理。 按要求在特种业务申请单上签章。 [业务流转 ] 将特种业务申请单按要求归档。 【业务提示】 同一委托方柜员不得在同一天同时将权限转授权给 2 人以上。 对于超过 5 个（不含 ） 工作日的转授权应报分行运营管理部门 审批。 节假日营业经理要了解柜员当班情况，审核授权人是否具备授权人资格。 36指纹签约 /指纹解约 /指纹模板建立 /指纹模板删除 【业务流程】 第 1 步：支行客户助理（业务监督） —— 申请 [业务受理 ] 无 [业务审核 ] 无 [业务处理 ] 填制特种业务申请单，按要求在凭证上签章。 [业务流转 ] 将特种业务申请单交营业经理。 第 2 步：支行营业经理 —— 审批 [业务受理 ] 支行客户助理：特种业务申请单 [业务审核 ] 按要求审核特种业务申请单。 如 申请指纹解约，解约原因是否合理。 [业务处理 ] 在特种业务申请单上签字审批。 [业务流转 ] 将特种业务申请单交支行客户助理（业务监督）。 第 3 步：支行客户助理（业务监督） —— 办理 [业务受理 ] 支行营业经理：特种业务申请单 [业务审核 ] 按要求审核特种业务申请单。 [业务处理 ] 交易选择： 37*使用 XBANK9350 柜员指纹签约。