金融投资]银行反洗钱监控系统操作手册第三版

金融投资]银行反洗钱监控系统操作手册第三版内容摘要：

图 不报送原因输入域，如用户确定要删除记录，则需填写不报送原因，然后直接点击删除功能按键就可以。 如用户因其他原因不删除记录，则直接点击取消功能按键返回补录主界面。 当记录被删除后，其状态变成 ，同时备注栏显示用户删除该记录的原因， 如图 所示 图 关联补录交易 信息 ：用户点击 ，弹出的新页面对话框为该客户在本机构发生的所有交易信息。 补录过程详见交易信息补录 ， 如图 所示 图 ： 在 补录 交易信息 时 ， 需要注意 的是 (基本规则 )： 代办人信息处：应 结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对 (例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。 如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符合身份证号码的标准，如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为 9位或是校验位前带‘ ’的 10位证件号码 )。 交易对手信息处：应结合交易方式、收 付标志、交易去向等来核对（例如交易方式为非现钞交易其他类时，如 为跨境交易则 对方金融机构网点名称 、交易对手名称都不能为替代符。 如：交易方式为非现钞支票且收付标志 为‘收’时，对方金融机构网点名称、交易对手名称、交易对手账号都不能为替代符 ）。 对方金融机构网点名称：（ 1），当交易方式为（非现钞交易 — 人民币汇票和非现钞交易 — 其他）时，该项不能填写替代符。 （ 2），当交易方式为非现钞交易 — 人民币支票且资金收付标志为“ 收 ” ，该项不能填写替代符。 交易对手名称：（ 1）当交易方式为（非现钞交易 — 人民币汇票 、非现钞交易 — 人民币本票 、非现钞交易 — 人民币支票 ）时，该项不能填写替代符。 （ 2），当交易方式为（ 现钞交易 和非现钞交易 — 其他 ），同时交易去向为跨境交易时，该项不能填写替代 符。 交易对手账号：（ 1）当交易方式为（非现钞交易 — 人民币汇票 和 非柜台方式境外银行卡交易 ）时，该项不能填写替代符。 （ 2）， 当交易 方式 为非现钞交易 人民币支票且资金收付标志为 “收” 时 ，该项不能填写替代符。 （ 3）， 在非现钞交易 其他的情况下，当是跨境交易时（交易去向前三位非 CHN,Z01,Z02,Z03），该项可填写替代符号，其他情况不得使用使用替代符号。 网点 用户登录反洗钱监测系统后，点击 待处理业务 — 大额 大额交易信息 待补录 进入，界面如下： 如图 所示 图 注：进入大额交易补录页面也可以 从点击大额交易 — 大额交易补录 — 交易信息页签进入。 蓝色背景的记录为当前选中记录。 批量补录：用户点击记录前复选框选来实现多条记录的选中，如需要全选当页的全部记录可以点击 按钮来实现，可以进行多条记录的批量补录操作， 如图 所示 图 执行批量补录操作时，会出现某些记录没有补录成功，需要再次选中该记录再次进行单一补录操作。 用户核对信息根据系统提示错误信息修改数据后点击补录执行补录操作；当补录全部成功时，系统提示 如图 所示 图 同时其状态改变成 当批量补录部分记录补录失败时，系统弹出 如下： 如图 所示 图 等的提示信息，用户可以根据提示信息，再选中未补录成功记录进行单一记录的补录操作。 单一记录补录： 如下图为选中某条记录后点击补录界面如下： 如图 所示 图 点击确定后：当该交易信息没有错误时，系统弹出： 补录成功提示信息。 当该交易信息有误时，系统弹出如下： 错误的提示信息。 原界面也出现错误提示 如图 所示 ： 图 注： 红色字体提示为错误提示信息，点击（激活）此输入框，框内出现原来所填的值。 用户需要根据系统提示的错误信息进行修改，然后点击确定来 完成补录操作。 （注意： 在补录交易信息时，特别需要注意的是： 代办人信息处：应结合根据客户名称、证件类型、证件号码、以及国籍来核对 (例如这四项中只要有一项不为替代符则其他项均不能为替代符。 如证件类型为身份证或是临时身份证则证件号码必须符合身份证号码的标准，如证件类型为组织机构代码，则证件号码应为 9位或是校验位前带‘ ’的 10 位证件号码 )。 交易 对手信息处：应结合交易方式、收付标志、交易去向等来核对（例如交易方式为非现钞交易其他类时，如不为跨境交易则 对方金融机构网点名称 、交易对手名称和交易对手账号都不能为替代符。 如：交易方式为非现钞支票且收付标志为‘收’时，对方金融机构网点名称、交易对手名称、交易对手账号都不能为替代符）。  查询 记录 ： 单击 按钮，弹出查询对话框， 如图 所示 ： 图 用户可以按任意一条件或是几个条件进行查询，输入完查询条件后，单击按钮进行查询功能；当用户不录入查询条件时，系统默认查询本网点所有的大额交易信息；当用户输入的查询条件错误或是其他原因想重新录入时，单击 来实现。  删除记录：选中需要删除的记录后，点击 ，弹出 如图 所示 ： 图 不报送原因输入域，如用户确定要删除记录 ，则需填写不报送原因，然后直接点击删除功能按键就可以。 如用户因其他原因不删除记录，则直接点击取消功能按键返回补录主界面。 当记录被删除后，其状态变成 ，同时备注栏显示用户删除该记录的原因， 如图 所示 图 可疑交易 可疑交易补录 在补录可疑客户信息时，其 与大额 客户信息 补录基本相同， 需要注意的是：在核对证件类型与证件号码时需要结合客户类型来判断。 如，客户类型为自然人时，证件类型必须为个人类证件类型等。 在补录可疑交易信息时，其余大额交易信息补录基本相同，需要注意的是对方金融机构网 点名称、交易对手名称、交易对手账号的校验规则与大额交易的有所不同，基本规则如下： 对方金融机构网点名称：（ 1），当交易方式为（非现钞交易 — 人民币汇票和非现钞交易 —其他）时，该项不能填写替代符。 （ 2），当交易方式为非现钞交易 — 人民币支票且资金收付标志为“ 收 ” ，该项不能填写替代符。 交易对手名称：当交易方式为（非现钞交易 — 人民币汇票 、非现钞交易 — 人民币本票 、非现钞交易 — 人民币支票 和 非现钞交易 — 其他 ）时，该项不能填写替代符。 交易对手账号：（ 1） ， 当交易方式为（非现钞交易 — 人民币汇票 和 非柜台方式境外 银行卡交易 ）时，该项不能填写替代符。 （ 2）， 当交易 方式 为非现钞交易 人民币支票且资金收付标志为 “收” 时 ，该项不能填写替代符。 （ 3）， 在非现钞交易 其他的情况下，当是跨境交易时（对方金融机构网点行政区划代码前三位非 CHN,Z01,Z02,Z03），该项可填写替代符号，其他情况不得使用使用替代符号。 ： 用户登录反洗钱监测系统后，点击 待处理业务 — 可疑 可疑基础信息 待补录 进入，界面 如图 所示 ： 图 注：操作步骤与方法和大额交易补录相同。 ： 用户登录反洗钱监测系统后，点击 待处理业务 — 可疑 可疑客户信息 待补录 进入，界面 如图 所示 图 注：操作步骤与方法和大额交易补录相同。 （ 需要注意的是：在核对证件类型和证件号码时需要同时结合客户类型来判断 ，如客户类型为自然人，证件类型则只能是个人类型的证件类型，证件号码根据证件类型来检验。 如客户类型为法人等，证件类型则应为组织类机构代码 ，然后证件号码根据证件类型来检验，如为组织机构代码则证件号码应该是 9位或是带检验位前‘ ’的 10位组织机构代码 ）。 易账户信息补录： 用户登录反洗钱监测系统后，点击 大额交易 可疑交易补录 — 页签（账户信息），界面 如图 所示 ： 图 注：操作步骤与方法和大额交易补录相同。 可疑交易交易信息补录： 用户登录反洗钱监测系统后，点击 大额交易 可疑交易补录，界面 如图 所示 ： 图 注：操作步骤与方法和大额交易补录相同。 、可疑交易补正 （当省联社将数据报送到反洗钱报送平台，平台生成补正回执，省联社操作人员将回执导入反洗钱管理系统之后，就会有需要补正的数据返回到网点，要求 网点人员对数据进行补正操作） 进入反洗钱监测系统后，点击待处理业务 — 待补正 进入， 如图 所示 ： 图 注：背景颜色与其他记录不相同的记录为当前选中记录。 进入补正页面 如图 所示 ： 图 点击 按钮 可疑根据账号、业务标示号、交易方式等查询条件执行查询功能。 点击 按钮 进入补正页面，点击确定后，界面 如图 所示 ： 图 点击 ，如系统弹出如下图： 等提示信息，说说明信息有误，界面变成 如图 所示 ： 图 注：红色字体提示为错误提示信息，点击（激活）此输入框，框内 出现原来所填的值。 根据系统错误提示信息修改后，如还有错误，继续修改，单击确定， 如果没有错误系统弹出： 提示信息。 . 大额、可疑交易被退回 （当县联社操作人员对大额和可疑数据进行审核，认为数据补录不全或者其他原因需要网点人员重新补录的时候，可以将数据退回到网点重新补录） 点击待处理业务，如有被退回待补录，其页面显示 如图 所示 ： 图 点击大额 大额客户信息 退回待补录 进入，页面 如图 所示 ： 图 注：该功能与操作方法和补录相同。 明细查询 （明细查询可查询当前与历史 的所有数据记录信息）。 可以根据起止时间（必填）、状态、网点代码进行查询相应的客户信息和交易信息。 如查询客户资料可 如图 所示 图 点击 弹出客户相对应的所办理的交易信息，如下图所示： 点击 按钮，弹出查询窗口： 输入查询条件后即可查询出符合条件的数据记录。 点击 按钮，根据当前选项卡导出相应的客户信息或者交易信息。 县联社部分 （县联社 操作员 的主要业务为：大额、可疑交易审核 ，同时随时查看联社辖内的报送统计情况，并且督促本联社下网点用户及时完成其待处理业务工作 ，保 证审核时顺利通过、。