证券营销服务平台整体解决方案

证券营销服务平台整体解决方案内容摘要：

管 理 系 统集 中 交 易 系 统融 资 融 券 系 统Q F I I 系 统集 中 开 户 系 统T A 系 统呼 叫 中 心 系 统C R M 系 统手 机 炒 股 系 统研 究 所 报 告网 站网 上 营 业 厅„ „财 务 管 理 系 统人 力 资 源 系 统O A 系 统第 三 方 资 讯 系 统„ „„ „组 织 管 理人 员 管 理权 限 管 理 系 统 管 理呼叫中心 一是在数据层采集交易系统、 CRM 系统、 HR系统、资讯系统、呼叫中 心系统的数据，建立客户、员工、产品统一 视图，为了满足后续业务的扩展，比如实现融资融券、股指期货 、资产管理 等相关系统数据的采集和对接。 二是集中服务渠道，实现电话、短信 /邮件、 webcall 互动交流等多服务渠道整合，为投资者提供互联网接入的客户终端应用，投资者很方便的通过上述渠道向 工作人员 进行咨询，通过客户终端享受资讯信息、账户服务及投资建议等服务。 三是中台业务层面部署客户服务 业务及支持各级管理功能，用户角色包括一线 营销人员和服务人员 ，实现某些审批流程与 OA 系统的对接。 在业务层总体上部署 工作人员的 工作平台和管理平台，为 工作人员 提供展业支持，管理 平台完成客户管理、产品生产、绩效考核和合规监管等功能。 对于营销服务类 IT 系统规划建设，采用基于数据中心架构的业务系统建设模式，该模式能有效解决目前烟囱式的系统建设模式带来网状的系统对接和数据交互状态，解决数据统一的问题。 业务层次结构 营销 服务平台 总体架构分为数据层、业务层、渠道层和用户层，用户层在物理层支持多种平台设备。 渠道层面支持多种接入方式，基于统一门户提 7 供认证、授权管理，并在渠道层提供信息定制和统一资讯接口。 针对 业务 发展需求， 在业务扩展性方面， 在一个平台上实现证券、基金、期货、信托等多种业务的开 发和部署。 采用 J2EE 开发平台，基于标准B/S 三层结构，用于业务层各模块的开发和加载。 平台在业务层具备灵活性、高扩展性的特点，平台业务包括客户管理、客户服务、营销管理、绩效管理、合规管理、工作平台等业务模块。 系统 规模和性能 数据规模估算 大表名称 粒度 每记录平均字节数 存量记录数（万） 年增量率 当前（ G） 五年后（ G） 累计容量 (G） 备注 客户表 当前 4000 150 10% 6 10 10 当前 150万客户数据量 8 客户资产月表 月 700 150万最近 22个月 10% 22 22G+1G*12月 95 当前保存客户最近 22个月的月平均资产，目前一个月大概 1G， 5年累计增长系数 客户资产日表 日 800 150万最近 250个交易日 10% 天 *1.46*250天 401 保留最近 250天的客户历史资产日明细 交易明细 日 500 50万 /每天 10% 每天 *500天 +*250天 * 506 历史交易流水保留之前 500交易日和之后 5年数据 , 5年累计增长系数 持仓明细 当前 800 250万 10% 1． 9 客户当前股份数据，客户历史股份不保留，只保留客户历史资产，历史资产表中有客户总的证券市值，不能再分证券品种 短信发送记录 日 600 100万 /每天 10% *250天* 315 保存 2年的数据（每日平均 70%客户发短信，有些客户发多条） ,一年 250天交易日， 5年累积增长系数 邮件发送记录 日 5000 10万 /每天 10% *250天* 263 保存 2年的数据（每日 7%客户发邮件） 9 知识库 日 10000 /每天 10% *250天* 16 五年全量数据 客户指标 日＋月 60 150万 *40个指标 10% 3． 6G/天 *(30天＋12月*) 372 日变化保存 30天，月变化保存5年 合计1980 其他数据占50% 1980 合计 3960 4T 说明：考虑 到 数据备份空间 和日志空间 ,索引空间， 总存储 要求 是上面估算的数据规模 上的 倍，即 5 年 后的大概需要 10T的存储。 每年增长 10％， 5 年累积的增长系数 , 1 + + 的二次方 + 的三次方 ＋ 的四次方 ＝ 每年增长 10％， 2年累积的增长系数 , 1 + ＝ 系统性能 要求 根据公司目前现状，在充分考虑公司未来 35 年的业务发展需要，拟定总体性能要求如下： 1) 系统能支持 300 万客户的容量并有扩展能力。 2) 客户历史 月状态 数据 和流水数据 要求保留 10 年以上 ，客户日状态数据保存 1 年。 3) 系统 本次部署 能支持 2020 个用户 同时在线操作。 4) 在满足 1）、 2）、 3）的条件 下，简单查询 (单实体索引条件查询 )的响应时间小于 3 秒，中等查询 (多实体查询日期区间一年以内组合查询 ) 的响应时间小于 30 秒，复杂查询 (多实体查询日期区间一年以上组合查询 ) 的响应时 10 间小于 120 秒。 5) 在满足 1）、 2）、 3）的条件下，客户实时业务数据采集、转换、清洗、装载时间小于 3 分钟，每日数据采集、转换、清洗、装载时间小于 6 小时。 表 1 系统性能指标 指标分类 项目 预期性能指标 容量指标 客户数容量 300 万客户数 流水 数据 和月状态数据 保留期限 10 年以上 客户日状态数据 保留期限 1 年 最大 在线操作用户数 2020 人 客户端响应指标 简单查询 (单实体索引条件查询 ) 小于 3 秒 中等查询 (多实体查询日期区间 1 年以内组合查询 ) 小于 30 秒 复杂查询 (多实体查询日期区间一年以上组合查询 ) 小于 120 秒 系统可靠性指标 故障恢复（ RTO）最短时间 30 分钟 系统数据处理能力指标 每日报表数据生成处理时间 小于 1 小时 月终报表数据生成处理时间 小于 2 小时 数据采集、转换、清洗、处理时间 实时数据 采集 处理时间 小于 3 分钟 T+1 日数据处理时间 小于 6 小时 11 网络带宽说明 根据 内外网部署要求及性能指标设计，对几类业务进行了并发带宽设计，根据 6000 个用户，按 20%同时在线 1200 来计算 ， 按并发数 对几类业务进行上下行带宽统计，综合统计带宽约为 16M。 考虑总部和营业部系统用户数量的分配，按当前 80 家营业部均摊，营业部连线到总部的网络带宽建议为 160K，建议该链路采用专用的方式进行划分。 功能页面 上行浏览（ Kb） 下行浏览（ Kb） 最大并发数 要求响应时间（秒） 带宽要求(Kb) 备注 用户首页 148 285 60 3 8660 最大在线用户数5％ 客户综合查询 42 199 60 5 2892 最大在线用户数5％ 员工业绩查询 30 120 24 5 720 最大在线用户数2％ 客户资料维护 80 128 24 3 1664 最大在线用户数2％ 工作日志录入 95 60 24 5 744 最大在线用户数2％ 其他业务 1024 合计 15704 带宽＝数据量并发数247。 响应时间 12 系统部署架构 数 据 源三 层 千 兆 交 换 机光 纤 交 换 机磁 盘阵 列交 换 机 V L A N交 换 机 V L A N内 网 用 户外 网 用 户负 载 均 衡 器防 火 墙中间件服务器中间件服务器中间件服务器中间件服务器数据库服务器应用服务器应用服务器应用服务器应用服务器宏 源 营 销 服 务 平 台光 纤 连 接双 绞 线双 绞 线内网应用服务器区外网应用服务器区外 网 中 间 件内网中间件数据库服务器 生产环境将 部署 二 台服务器 （双机热备） 作为 营销服务 数据库服务器；两 台 PC Server（集群）作为内网应用服务器， 两 台 PC Server（集群）作为外网应用服务器 , 两 台 PC Server（集群）作为内网中间件服务器， 2 台 PC Server（集群）作为外网中间件服务器。 软硬件配置 软件配置建议 NO 软件类别 软件功能 可选产品 配置 1 营销服务平台 管理和存储 数据 ORACLE 10G 13 数据库系统 2 应用服务 提高站点传输数据的数量和质量，提高 J2EE应用的性能 ORACLE 硬件配置建议 服务器 /存储 类型 数量 配置 数据库 服务 器 HP DL580 2 2*4CPU 64G 应用服务器 HP DL580 4 2*4CPU 16G 中间件服务器 HP DL380 4 4CPU 8G 存储 Emc 1 10T 系统整合方案 系统数据采集、对接和整合方案如下表所示： 系统名称 业务功能 客户信息字段 对接和整合方案 统一账户系统 账户管理、影像管理 客户基本信息、影像资料：身份证、正面照、账户申请表、存管协议、子账户协议等 采 集 影 像 系 统 数据，建立统一客户信息库。 集中交易系统 交易管理、账户管理、佣金管理、清算管理及报表查询 客户基本信息、股东信息、交易信息、资金信息、持仓信息 其他信息：存管银行、委托信息、基金交易与持仓等 采集交易系统的数据，基于金融数据模型，构建客户主题，建立统一的客户信息库。 融资融券系统 根网交易系统交易管理、信用账户管理、清算管理及报信息交易客户的各方面信息 采集融资融券系统数据，作为客户数 14 （ ETF 套利） 表查询 据的组成部分。 CRM 、 call center 营销人员管理、日常业务管理、薪酬考核、客户关系管理、客户回访、投诉处理 集中交易同步来的信息、客户经理关系、回访人员、回访信息、投诉信息 、投诉信息、客户接触记录等信息 采用一体化平台，提供现有系统类似功 能 ， 逐 步 替 换CRM 系统。 在业务上实现与呼叫 中 心 系 统 的 对接，呼叫中心系统继续保持使用。 投资顾问工作平台 投资顾问客户管理、咨询支持、绩效考核、客户分级、分类 基本信息：集中交易同步来的信息；客户签约信息、订阅信息等 业务层面对接，保持现有系统应用。 网站、服务互动平台 企业门户、信息公示、金 ⅩⅩ 资讯产品、产品推送 客户基本信息 :集中交易同步来的金 ⅩⅩ 会员信息 提 供 与 网 站 的 接口，业务层面提供webservices 接口，并提供数据接口实现客 户、产品、员工等数据支持。 OA系统 人力资源管理、流程审批、通知公告 数据接口 系统之间的关系图如下： 15 4 业务功能设计 总体业务功能设计 根据 营销服务 平台设计目标，本方案采用金证营销服务一体化平台进行系统部署，在功能模块上提供客户管理、 营销服务、 产品管理、组织机构 /员工管理、工作平台 、绩效管理、统计分析、工作管理、知识 库 管理、系统管理等功能。 16 统一的客户管理中心 统一的客户管理中心 是通过将分散在各个系统中的客户资料整合在一起，建设起公司级的客户资料库。 券商 经纪业务 非交易 IT 系统可 设定 各 种公式引擎和模版，多角度、多层次对客户群体细分。 分析结果既能满足总部分析人员、研发人员客户群体细分需求，又能满足各级管理人员和经纪人、投资顾问对自己所辖客户进行细分和全方位分析。 在客户细分基础上，券商可以针对不同的客户群体，制定相应的服务营销策略，按客户需求提供个性化、差异化服务。 统一的客户中心模型如下图所示： 17 客户数据采集 客户数据采集主要是将分散在不同系统的客户数据进行整合，统一存放在财富管理平台，采集。