厦门中佳担保投资有限公司档案管理办法(编辑修改稿)

厦门中佳担保投资有限公司档案管理办法(编辑修改稿)内容摘要：

第三十三条 超过保存期限的项目档案，必须经风险管理部进行鉴定，对确无保存价值的档案进行登记造册，报总经理签字批准后销毁； 第三十四条 销毁档案时，应由市场部、风险管理部分别指定两人负责监销，防止档案遗失或泄密，销毁完毕，监销人员要在销毁清册上签字，并将销毁册存档； 第三十五条 档案工作人员因工作需要调动时，应在离职前办好档案交接手续。 第五章 借阅、领用和退还 第三 十六条 当工作需要查阅有关档案时，要办理 “ 一般档案 ” 的借、查阅手续，首先填写《档案借、查阅审批表》 （附件 6） ，经所在部门经理同意，风险 管理部经理批准后，方可借、查阅。 第三十七条 “ 要件档案 ” 在没有特殊的情况下不能借、查阅；如确有需要，需项目经理提交专门报告，由所在部门经理、风险管理部经理同意，总经理批准后方可借、查阅； 第三十八条 要件档案只允许在档案室现场查阅， 如特殊需要可复印原件 ； 第三十九条 档案管理员应对外借档案的归档进行跟踪，确保外借档案的及时归还，一般档案借出时间最长不超过一个月，因特 殊情况不能按期归还的，应办理延期手续， 但节假日或借阅人员出差之前（连续时间超过 3 天），应将档案材料归还档案室 ； 第四十条 借阅人查阅后，必须保证档案资料的完整性并保守机密， 不准带到公共场所， 未经风险管理部准许，不得转借他人； 第四十一条 外单位人员查阅一般档案，由业务部门经理同意，风险管理部经理批准后可查阅，属机密范围的档案和 “ 要件档案 ” 一律不对外查阅； 第四十二条 公、检、法人员因工作需要查阅机密档案，凭单位介绍函并经公司总经理批准后，方可查阅； 第四十三条 市场部在对外借出档案时，应交由风险管理 部审核借阅的合理性，风险管理部可根据实际情况缩短借出期限或不予批复（可以是将借出改为现场查阅）。 档案外借逾期未归还的，按档案未归档处理； 第四十四条 档案管理员对归还的档案，应认真检查，核对无误后，办理注销手续， 如有破损、丢失、涂改等情况，应写出书面报告，根据不同情况上报总经理，追究责任。 第四十五条 档案管理人员应对借、查阅的档案的情况进行登记造册备查。 第四十六条 业务办理过程中过渡监管的物权凭证的领借和退还，由部门经理、风险管理部经理批准后方可办理； 第四十七条 “ 反 担保标的物权证书 ” 的借取（原则上不得借取，如因特殊原因需借取的需由项目经理提交专门报告），应由申请人提交书面报告，说明借取原因、期限，并由所在部门经理、风险管理部经理确认后，报总经理审批；“ 反担保标的物权证书 ” 解保后的释放，应由项目经理提交申请报告（并附解保凭据），报部门经理、风险经理及风险管理部经理审批。 第四十八条 借阅人查阅后，必须保证物权凭证的完整性并保守机密， 不准带到公共场所， 未经风险管理部准许，不得转借他人； 第四十九条 外借的物权凭证应及时归还，过渡监管的物权凭证原则上当天归还，最长不得超 过两个工作日；反担保标的物权证书在批准的期限内按期归还； 第五十条 对归还的物权凭证，财务部管理人员应认真检查，核对无误后，办理注销手续，如有破损、丢失、涂改等情况，应写出书面报告，根据不同情况上报总经理，追究责任。 第五十一条 财务部在对外借出物权凭证时，应交由有权审批人审核借阅的合理性，有权审批人可根据实际情况缩短借出期限或不予批复（可以是将借出改为现场查阅）； 第五十二条 财务部管理人员应对借、查阅的档案的情况进行登记造册备查。 第六章 附则 第五十三条 本管理办法自公司董事会签发之日起实 施。 中佳（厦门）担保投资有限公司 二 00 八年一月一日 附 件一 ： 领借 /退还物权凭证审批流 程 项目档案借阅流 程 填写《档案借、查阅审批表》（见附件 2） 部门经理 风。