金融法试题二(含答案)

金融法试题二(含答案)内容摘要：

金融法试题二(含答案) 一、单项选择题(本大题共 25 小题，每小题 l 分，共 25 分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 1下列关于中国人民银行长的任期和任职，说法正确的是 ( )A每届任期 3 年，可以连任 B每届任期 5 年，可以连任C每届任期 3 年，不可以连任 D每届任期 5 年，不可以连任2设立全国性商业银行最低注册资本数额为 ( )A1 亿元人民币 B3 亿元人民币C5 亿元人民币 D10 亿元人民币3我国商业银行法规定的拆人资金不可以作为下列哪一用途 ( )A弥补票据结算不足 B弥补联行汇差头寸不足C临时性周转资金需要 D发放固定资产贷款4下列哪一选项不属于商业银行法规定的关系人? ( )A某商业银行的董事 B某商业银行行长的妻子C某商业银行高管的老同学 D某商业银行监事投资的一家公司5承租者根据自己所需的设备，先同厂商洽谈供货条件，然后向出租者申请租赁预约，经出租审查同意后，签订租赁合同，这种租赁形式是 ( )A自营租赁 B回租C转租 D他营租赁6银行与客户关系的本质是 ( )A商业关系 B信用关系C服务关系 D契约关系7下列关于银行查询、冻结、扣划个人存款的规定错误的是 ( )A获得法律明确授权的司法机关、行政机关、军事机关可以查询、冻结、扣划个人在银行的存款B有关机关进行查询，冻结、扣划时，应当出具协助查询存款通知书，协助扣划存款通知书，或者法院的有关裁定书和判决书C有权机关查询存款资料，根据需要可以抄录、复制、照相并带走原件D冻结银行存款的期限为最长 6 个月，期满后可以续冻8在一般存单纠纷的处理规则中，如果存单真实，则存款关系是否真实的举证责任由来承担。 ( )A银行 B存款人C接受存单作为质押的第三人 D接受存单作为债务9下列不是贷款通则中“贷款人”的是 ( )A中国农业银行 B信托投资公司C中外合资银行 D城市信用合作社 10甲就自己的一栋房屋作为抵押物先后与乙、丙、丁签订债务担保抵押合同，甲与乙、丁的抵押合同未登记；与丙的抵押合同进行了抵押登记，则甲如果以抵押物清偿债务，则乙、丙、丁的清偿顺序为 ( )A乙优先受偿、丙次之，丁最后受偿B丙优先受偿，乙次之，丁最后受偿C丙优先受偿，乙、丁就余额财产按债权比例受偿D乙、丁优先受偿，丙就余额财产受偿11债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定几个月以上的履行期限? ( )A1 个月 B2 个月C3 个只 D6 个只12现金从发行库发出，进入业务库，称为 ( )A出库也叫货币发行 B流通C回笼 D现金归行13下列不属于自由外汇在外汇管制国家的作用的是 ( )A国际支付手段 B信用手段C国际储备手段 D流通手段14我国外汇管理的职能部门是 ( )A中国人民银行 B外交部C国家外汇管理局及其分局 D财政部15从 至 的 里，人民币对其他国家的汇率，主要同哪国的汇率折算而成( )A美国 B英国C法国 D日本16关于信用卡提现，银行卡业务管理办法规定每卡每日累计取现不得超过 ( )A1000 元 B2000 元C5000 元 D10000 元17证券发行与交易都是在专业化的证券市场中进行。 人们一般把证券转让、交易的市场称为 ( )A一级市场 B二级市场C三级市场 D四级市场18我国目前的证券交易所包括 ( )A北京与上海证券交易所 B北京与深圳证券交易所C上海与深圳证券交易所 D上海与广州证券交易所19下列股票可以在证券交易所上市的是 ( )A公司股 B法人股 C国有股 D社会公众股20根据上市公司证券发行管理办法规定，拟配股公司除满足发行新股的条件外，还要满足某些规定，下列不属于这些规定的是( )A控股股东应当与股东大会召开前公开承诺认配股份的数量B拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30C采用证券法规定的代销方式发行D采用证券法规定的代销与包销两种方式发行21上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为A3 个月 B6 个月C24 个月 D36 个月22下列不属于上市公司暂停上市的条件的是A公司不按规定公开其财务状况B公司对财务会计报告做虚假记载C公司有重大违法行为D公司最近三年连续亏损，其后在一个年度内未能恢复到盈利23可转换债券的回售实际上是一种A债券 B物权C买人期权 D卖出期权24契约型投资基金也被称为A信托型投资基金 B公司型投资基金C股票基金 D债券基金25下列不属于期货交易的主要特征的是A期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行B期货合约是由期货交易所制订的标准化合约C实物交割率高D实行保证金制度二、名词解释题(本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分)26资本充足率27信托28单位存款29贷记卡30证券投资基金三、简答题(本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分)31简述中国人民银行工作人员的法律责任。 32简述设立商业银行的条件。 33简述担保合同本身无效时的处理规则。 34简述股份有限公司股票上市的条件。 四、论述题(本大题共 2 小题。 每小题 ，共 20 分)35试述银行与客户关系的基本原则。 36试述国家股、法人股和社会公众股及其区别。 五、案例分析题(本大题共 2 小题，每小题 ，共 20 分)37兴发公司因扩大企业规模，需要资金支持。 宏昌公司恰好有一笔富余资金。 宏昌公司因此委托甲银行向兴发公司提供贷款。 于是宏昌公司与甲银行签订了委托协议，甲银行与兴发公司签订了借款协议。 借款协议到期后，兴发公司未能按期归还贷款。 问：(1)宏昌公司能否要求甲银行归还贷款?为什么?(2)宏昌公司是否有权要求申公司偿还贷款?为什么?38甲和乙签订了一份购销棉花合同、数量为 5000 千克，价款 2 万元，履行期限为 6月 30 日以前，现甲希望乙能提供担保。 问：(1)乙可以选择哪些担保方式?(2)现假定乙请丙来做担保，问：甲与丙之间签订的合同叫什么?如果甲丙之间未约定保证范围和保证期间，依法律规定应当如何处理?如果乙到 6 月 30 日未履行债务，丙应承担哪些义务?丙对甲可以行使哪些权利?(假设为一般保证的情形)答案详解一、单项选择题1B 【解析】中国人民银行行长每届任期 5 年，可以连任。 此规定是按照我国宪法对国务院组成人员任期的规定。 2D 【解析】根据商业银行法第 规定，设立全国性商业银行的最低注册资本数额为 元人民币。 3D 【解析】商业银行法第 46 条规定：“拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。 拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和临时性周转资金的需要。 禁止利用拆人资金发放固定资产贷款或者用于投资。 ”4C 【解析】我国商业银行法第 40 条规定：商业银行不得向关系人发放信用贷款；前款所称关系人是指：(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员和其近亲属；(2)前款所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。 该题中只有C 项“某商业银行高管的老同学”不属于 j 二述所说的关系人，其他选项都符合关系人的条件。 故选 C 项。 5A 【解析】金融租赁的主要形式为自营租赁、回租和转租。 此题考查自营租赁的定义。 6D 【解析】我国在法律上并没有明确规定银行与客户关系的性质，但是从法理上可以认为这种关系的本质为契约关系。 7C 【解析】有权机关查询存款资料，根据需要可以抄录、复制、照相、但不得带走原件。 因此 C 项错误。 其他选项都符合商业银行法规定。 8A 【解析】如果存单真实，则存款关系是否真实的举证责任由银行承担，而不是其他人。 9C 【解析】贷款通则中规定的贷款人的概念如下：首先，贷款人在我国必须是经过中国人民银行现为银监会批准，持有中国人民银行颁发的金融机构法人许可证或金融机构营业许可证，并经过工商行政管理部门核准登记的金融机构。 该题中只有C 项中外合资银行不符合以上条件。 故选 C 项。 10C 【解析】同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款按照以下规定清偿：(1)抵押权已登记的，按照抵押物登记的先后顺序清偿；顺序相同的，按照债权比例清偿。 (2)抵押权已臀记的优于未登记的受偿。 (3)抵押权未登记的，按照债权比例清偿，不区分抵押合同订立的时间先后。 本题只有 C 项符合上述规则。 11B 【解析】债权人留置债务人财产后，应当确定 2 个月以上的期限，通知债务人在该期限内履行债务。 12A 【解析】商业银行业务库中的现金超过了核定的限额，就需要把超过的部分交回到央行发行库，称为“现金归行”。 货币从发行库到业务库的过程叫“出库”，即货币发行；货币从业务库回到发行库的过程叫“人库”，即货币回笼，故本题选 A 项。 13D 【解析】流通手段不是自由外汇管制国家的主要作用，其他 项都是，故选 1)项。 14C 【解析】我国外汇管理的职能部门是国家外汇管理局及其分局。 15B 【解析】从 1953 年至 的 里，人民币主要同英镑联系，采用固定汇率，人民币对其他国家的汇率，再用英镑同其他货币的汇率折算而成，故选英国 B 项。 16C 【解析】这是信用卡提现中的限制规定，每卡每日累计提款不得超过 5000 元。 17B 【解析】证券市场只有一、二级市场。 人们一般把发行活动所处的市场称为“一级市场”，把证券转让，交易的市场称为“二级市场”。 18C 【解析】我国目前的证券交易市场只有上海和深圳两家，其他城市都没有。 19D 【解析】国有股与法人股不具有流通性，所以不能上市；而公司股可视为法人股，同理也不能上市交易，只有社会公众股可流通，故可上市。 20D 【解析】D 项中错在不能采用包销的方式，只能采用代销。 其他三项都对21D 【解析】在上市公司非公开发行股票的要求中，控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让。 22D 【解析】上市公司暂停上市的条件中，符合。 D 项是上市公司终止上市的条件之不是上市公司暂停上市的条件。 23D 【解析】回售实际上是一种卖出期权，它赋予投资者一种权利，投资者可以根据市场的变化而选择是否行使这种权利。 24A 【解析】根据组织形态的不同，证券投资基金可分为公司型投资基金和信托型投资基金。 契约型投资基金也称信托型投资基金。 而股票基金和债券基金则是证券投资基金根据基金资产投资力向的不同所分的基金形式。 25C 【解析】期货交易的特征有五个，题中 是其特征之一；而 C 项错在期货交易中实物交割率。