xx年建行反洗钱岗培训手册习题集多选题

xx年建行反洗钱岗培训手册习题集多选题内容摘要：

出现大量资金收付 E、 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入 下列哪些说法是正确的。 （ CD）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第十六条 ) （中） A、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构 无须 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 B、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 无须 分别提交大额交易报告 C、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告 2《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是：（ ABC ）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法》第二十条） （ 低） A、“短期”系指 10 个工作日以内，含 10 个工作日； B、“长期”系指 1 年以上； C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准； D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。 2 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ________的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （ AB）（ 《金融 机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第三条） （中） A、了解你的客户 B、 KYC C、了解客户 D、 KC 2 金融机构应当按照 _______的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 （ ACDE）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第三条） （中） A、 安全 B、有效 C、 准确 D、 完整 E、保密 2 商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额 _____以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （ AC）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交 6 易记录保存管理办法》 中国人民 银行令 [2020]第 2 号第七条） （低） A、 单笔人民币 1 万元以上 B、 单笔人民币 5000 元以上 C、 外币等值 1000 美元 D、 外币等值 500 美元 2 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理 _______以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 （ BC）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第八条） （低） A、 人民币单笔 10 万元以上 B、 人民币单笔 5 万元以上 C、 外币等值 1 万美元 D、 外币等值 5000 美元 2 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下哪些 业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件： （ ABCDE）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第十一条）（ 高 ） A、 资金账户开户 、销户、变更，资金存取等 B、 开立基金账户 C、 代办证券账户的开户、挂失、 销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户 D、 转托管，指定交易、撤销指定交易 E、 交易密码挂失 2 金融机构利用 _____为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 （ ABCD）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第十七条） （中） A、 电话 B、网络 C、自动柜员机 D、 其他的电子化交 易平台 2 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 ___等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 （ ABCD）（ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行令 [2020]第 2 号第十九条） （中） A、 资。