毕业论文开题报告

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毕业论文开题报告 毕 业 论 文 开 题 报 告题 目： 我国证券投资基金发展中的主要问题研究学 院 ： 经济与金融学院 专 业 ： 金融学 班 级 ： 2 班 学 生 ： 苏峰峰 学 号 ： 0824312035 指导教师 ： 陈小琳 2011 年 12 月 28 日毕业论文开题报告- 1 -我国证券投资基金发展中的主要问题研究文献综述引言证券投资基金是指一种利益共享，风险共担的集合证券投资方法，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，按照信托契约的规定将募集的资金适当的分散投资于各种金融商品以谋取最佳投资收益，并将投资收益按基金份额分配给投资者。 从投资者角度来说，它也是一种投资工具。 证券投资基金可通过证券组合投资、专业化的管理降低投资风险，降低交易成本，也可介入更多的投资领域，具有独特的优势。 随着世界经济的进一步发展，20 世纪 70 年代以来证券投资基金不仅在欧美发达国家，而且在亚洲一些发展中国家和地区都得到了前所未有的快速增长。 目前我国的证券投资基金以开放式为主并且均为契约型。 证券投资基金虽然在我国起步较晚，经过十多年的发展，基金规模不断扩大，基金品种日益丰富和完善，并已经积累了一定的经验，在我国经济发展中发挥着越来越重要的作用。 然而，我国基金在发展过程中也出现过诸如“基金黑幕”、“老鼠藏”等问题，如果不尽快解决这些问题，必然会影响到我国证券投资基金的健康发展。 一、证券投资基金的概念及特征证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。 证券投资基金具有集合投资，将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业的机构投资，以谋取资产的增值。 基 金 对 投 资 的 最 低 限 额 要 求 不 高 ， 投 资 者 可 以 根 据 自 己 的 经 济 能 力 决 定 购 买数 量。 证券投资基金具有分散风险，以科学的投资组合降低风险。 证券投资基金具有专业理财的作用，基金管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。 二、研究的背景及目的证券投资基金的发展历史可以追溯到1868年，英国发行了第一支真正意义上的证券投资基金“国外及殖民地政府信托基金” ，至今已有一百多年的历史。 它起源于英国，却盛行于美国。 美国基金业发展从1940年以前的行业规模小、特征不明显，主要以封闭式基金为主流，经过数十年的成长，基金品种不断丰富与创新，整个基金行业也逐渐演变为以开放式基金为主的繁荣时期。 在1999年底美国共同基金在资产规模上一举取代了商业银行而成为美国金融市场上第一大金融中介。 稳定的宏观经济形势、不断增长的公司盈利、活跃的技术创新都为美国的基金业的发展提供了强劲的动力。 如今，基金是美国最大的金融部门，在促进本国金融结构调整，提高金融市场效率方面都起到积极的作用。 在我国，证券投资基金作为现代金融集毕业论文开题报告- 2 我国证券市场的进一步完善和稳定发展正起着重要的作用。 当前我国的证券投资基金正处在快速发展阶段，近几年，中国基金业无论从发行品种，管理规模，管理能力还是投资者对基金产品的认知和热情来看，都已经今非昔比了，特别是2006年中国资本市场历史性的结构性改变，中国基金行业发展进入了前所未有的快速通道。 2007年，随着国内基金管理公司海外投资业务的正式开展及国基金行业再次站在了中国资本市场并且是对外开放的前沿。 我国证券投资基金行业虽然发展极为迅速，但是由于起步相对较晚，在发展中还存在很多不足。 本文研究的目的就是试图从我国证券投资基金存在的问题，进而提出些解决方法以供参考。 三、研究内容尽管近几年来中国证券投资基金业取得巨大的发展，其在快速发展过程中也存在着不可忽视的问题。 特别是目前证券投资基金在整个金融市场中占据的举足轻重地位，以及其日益提升的社会影响力，其潜在问题若不能得到及时化解，极有可能对整个市场产生重大冲击，甚至危及整个社会的安定。 这些问题归纳起来主要集中体现在以下几方面：如基金治理架构本身存在的缺陷、基金托管人的监督职责履行不力、基金管理人的自律不足、基金持有人的监督效果欠佳、激励机制与薪酬制度不科学、基金相关法规不完善、监督体系不健全、证券市场发展相对落后、投资理念不正确、国民经济、金融、投资意识尚待加强等。 本文将针对存在的问题，对证券投资基金业的规范、健康发展不仅是满足居民金融需求、完善金融体系功能和化解金融风险的重要手段，也是推动国民经济发展、实现政府经济目标的重要载体。 四、研究方法本文将通过比较研究法和文献资料法，对国内外的证券投资基金进行比较分析，目的是为了更好地理解不同国情证券投资基金特点和管理方式和发现我国证券投资基金存在的问题，进而对我国证券投资基金业健康发展提出了有针对性的建议，为证券投资基金制度理论的进一步发展提供思路，同时可以为金融管理部门今后制定证券投资基金相关政策提供参考。 五、论文框架第一章，证券投资基金的概述及特征第二章，我国证券投资基金发展状况第三章，国内外证券投资基金的比较第四章，我国证券投资基金发展中存在的问题及分析第五章，推动我国证券投资基金稳步发展的建议毕业论文开题报告- 3 1刘晶 中国基金业与美国基金业发展的历程比较 看中国基金治理结构的问题 商业文化第 2 期20082 余劲松，梁红英 证券投资基金业发展的国际比较及对我国的启示 经济纵横第 12期20063 王立法 基金业发展亟待解决十大矛盾 天津经济 第 6 期20054 张超，闫锐 证券投资基金治理结构分析 金融理论与实践 第 11 期20075 滕莉莉，宋光辉我国投资基金管理公司治理的困境及对策分析 经济问题探索2011 年第 4 期6 江山中国证券投资基金市场信息不对称问题研究中国科学技术信息研究所7 钟璐，马琳琳浅析对“老鼠仓" 行为的法律规制时代金融201 1 年第 3 期下旬刊8 蒋爱伟中国证券投资基金发展策略研究复旦大学 荔蹴我国证券投资基金存在的问题及发展思路湖北广播电视大学掌0 朱珊新经济形势下证券投资基金发展现状与相关问题研究分析北京大学经济学院11 董力为，周宁证券投资基金业的风险与防范首都经济贸易大学学报 2008 年第 3 期12 曹澜心试论我国证券投资基金存在的问题与对应策略对外经济贸易大学13 陆娜我国证券投资基金业发展中的主要问题及对策研究西南财经大学20081101。