投行型信用担保公司组建运作项目可行性研究报告

投行型信用担保公司组建运作项目可行性研究报告内容摘要：

○出资形式：现金 ○股东构成：全部自然人 （ 3）第三步：设立投资管理公司（或基金管理公司） ○注册地点：省级公司（省工商行政管理局注册） ○注册资本： 1000 万元以上。 ○经营范围：实业投资（或产业基金管理） ○公司性质：股份有限公司 ○产权关系：逐步设立具有独立法人资格的各类专项领域投资子公司 ○出资形式：发起人的资金、资产委托管理人的委托资金转股权投资 ○股东构成：企业及部分自然人 担保公司的股权构成及出资来源 ○股东结构 由 23 家实业企业共同以现金出资，同时引进银行专家、投资银行专家无形资产（担保业务的关系及渠道）资本作为股份，同时预留部分管理团队股份，实现“资金” +“渠道” +“管理”的有机结合。 为了防止出资企业、银行专家、投资银行专家在担保公司 股东身份所导致关联交易麻烦，建议出资企业、银行专家、投资银行专家进行匿名出资。 ○股东要求 企业： 23 家，要求能提供现金，且承诺公司设立后，不撤资；且在实业项目有良好的进经营管理状况。 银行专家：多名，要求有良好的银行从业背景和专业能力。 投行专家：多名，要求有良好的政府财政部门渠道和投资机构关系网。 ○股权比例 股东名称 实际出资 登记出资额 登记出资形式 登记出资比例 企业 1000 万元现金 现金 银行专家 渠道 现金 投行专家 渠道 现金 管理团队 管理 现金 合计 1000 万元 100% ○资金来源：企业自有资金。 ○增资计划：向原股东企业或新股东增资，计划在公司设立后的 1 年内增资到 5000 万元， 2 年内总注册资本达到 10000 万元。 七、担保公司经营模式及主营业务 经营模式 ――以投资银行业务为支持，以产业链为延伸，开展资金组合运行。 （ 1）与银行的合作方式： ●在业务上，弥补银行功能欠缺，提供投资银行服务，避免与银行业务重合。 ●在利益上，将所有贷款依然在贷款存放，增加银行的资金流量。 ●在人员上，聘请非关联银行专家担任顾问，增加项目的成功率。 ●在风险防范上， 实行帐户资金使用监管与企业监控相结合，全程降低风险。 （ 2）与申请人的合作方式： ●在流程上，对申请人的项目从立项、条件准备、贷款审批、资金投放、资金使用、资金回收，进行全程参与监控； ●在范围上，只对熟悉的业务进行经营。 ●在风险防范上，实行帐户资金监管。 （ 3）与战略投资者的合作方式： ●在流程上，担保公司与战略投资者签订合作协议，基于理财协议， 或担保公司根据战略投资者的要求，选择专项项目进行投资，担保公司作为战略投资者的理财顾问从立项、条件准备、贷款审批、资金投放、资金使用、资金回收，进行全程参与监 控； 或战略投资者资金的进入担保公司负责管理的私募基金，进行统筹管理，担保公司作为战略投资者的基金管理人对投资基金进行全程参与监控； ●在范围上，只对特定收益有保障的业务进行经营。 ●在风险防范上，实行帐户资金监管。 主营业务 （ 1）服务对象 ●第一层次：股东及其关联企业； ●第二层次：公司或股东业务熟悉领域的企业； ●第三层次：具有低风险、高成长性的企业。 （ 2）申请人要求 要求：申请企业为四川省注册企业。 申请企业投资领域符合国家产业政策，有市场，信誉好，且具有长期的良好经营业绩。 投资项目已签订 合同且除银行贷款外的其它配套资金落实。 （ 3）主要担保业务品种 A、担保业务 ●流动资金贷款担保：解决企业在生产经营过程中流动资金不足而发放的贷款，贷款期限短控制在一年以内。 ●技术及设备改造等固定资产投资贷款担保：用于对国家鼓励发展的产业项目，企业通过挖潜技术改造，提供产品质量、生产规模、降低成本，期限控制在两年以内。 ●保函业务：各类合同担保业务，包括付款保函（预付款保函、分期付款保函等）、履约保函（投标保函、工程承包保函、工程承包保函、工程维修保函、质量保函等）。 ●管理层 MBO 收 购担保：担保公司为管理层壳公司提供担保，以所收购股份作反担保并要求管理层成员负连带责任。 其后用其股份进行质押贷款并支付收购资金，担保公司退出。 B、其他服务品种 ●小额委托贷款：解决中小企业由于申请额度小、从银行获得贷款有困难，运用自有资金委托银行向其提供 100 万元以下小额贷款。 ●融资顾问咨询：根据企业经营状况，为企业度身订制低成本、高效率并具有可操作性的融资方案，并提出改善融资条件的建议。 ●委托评审：接受银行机构委托，对其指定的企业或项目进行调研和评审，向委托机构提供投资和贷款建议。 （ 4）反担保措施 ●房产抵押：由借款人或第三人即抵押人以其依法取得房地产证、有完全处分权的房产抵押给担保公司，以取得贷款。 ●土地使用权抵押：由借款人或第三人以其取得相应权利证书的土地使用权依法抵押给担保公司，以取得贷款。 ●设备抵押：由设备抵押反担保是指借款人或第三人以其合法所有的设备依法抵押给公司，以取得贷款。 ●企业或自然人保证；由具有良好信誉的企业或个人保证，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担连带责任。 ●存单、存货、仓单、股权、专利权、车辆质押：由借款人或第三人将其合法持有的存单、存 货、仓单、股权、专利权、车辆质押给担保公司，以取得贷款。 ●股票质押及证券帐户监管、出口退税款帐户监管及质押、应收帐款帐户监管及其质押反担保：由借款人或第三人以其合法所有的股票依法作质押反担保，或其与担保公司、证券公司就股票证券帐户签定监管协议；或借款人与担保公司、银行就出口退税款帐户签定监管协议并且将退税账户中的出口退税款质押给担保公司；或借款人与担保公司、银行就应收款帐户签定监管协议并且将应收款账户中的款项质押给担保公司，从而取得贷款。 衍生业务 （ 1）实业投资：以自有资金 +银行融资，对一些具有前 途的产业进行投资，包括经济适用房 （ 2）直接贷款：对一些特殊项目或需求，直接提供短期融资，并获得高额收入。 经营所具备的条件 （ 1）拟出资股东愿意提供现金出资； （ 2）拟出资股东有具有良好投资回报预期的项目可以启动； （ 3）管理团队在银行、证券公司、保险公司等具有良好的资源渠道； （ 4）有国内顶尖专家愿意与公司合作； （ 5）有银行愿意和公司合作，并提供业务； （ 6）有多个实业项目可以开发； （ 7）有典当、销售企业愿意和公司建立长期的业务关系。 主营业务及风险防范流程 八、担保公司经营体系及组织结构 （一）管理构架 ――“以股权为核心纽带的集团化经营体系” （二）内部组织机构 （三）部门及人员设置 董事长： 1 名，法定代表人，负责公司战略决策； 总经理： 1 名，负责公司日常经营； 副总经理： 1 名，协助总经理工作； 投资银行部：经理 1 名，项目经理 3 名，负责项目策划、咨询及顾问工作； 风险控制部：经理 1 名，项目经理 1 名，负责项目风险控制及资金监管； 担保部：经理 1 名，项目经理 1 名，负责项目担保事务的办理； 实业投资（资产管理）部：经理 1 名，项目经理 1 名，负责公司对外投资及资产事务的办 理； 综合部：出纳及内勤 1 名，文秘及前台 1 名，兼职会计 1 名，负责公司财务、后勤及接待。 专家顾问：若干名，兼职。 常设人员：共计： 15 名。 （四）决策管理 结构图 除主营业务外。 按以下方式决策。 重大决策：对外投资、合并、分立等重大事项，由股东会决定，董事长为首的领导班子提供相关技术支持。 战略决策：由董事长决定，专家顾问、公司以总经理为首的领导班子提供相关技术支持。 战术决策：由公司总经理决定，领导班子及部门经理提供相关技术支持。 （五）财务管理 结构图 审批 业务稽核 审计 财务支付审批：公司股东会授权范围内，单项元 /或季度累计元以上由董事长审批，之下，由公司总经理审批。 （注：对外投资按对外投资管理方式另行执行） 审计：由股东聘请会计师事务所担任。 （六）对外投资管理 结构图 审批 重大投资：单项标的元或年度累计元以上的对外投资，由股东会决定。 较重大投资：单项标的在元至元或年度累计元至元之间的对外投资 ，由董事长决定。 一般投资：单项标的元或年度累计元以下的对外投资，由公司总经理决定。 执行：由实业投资部统一执行。 稽核：由最终控制人聘请律师事务所对合同进行审查。 （七）激励及约束制度 建议对高级管理人员及核心专家人员实行期权期股激励制度。 方案：在保证股东对公司绝对控制的前提下，设定一定的高级管理人员及核心业务。