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监督管理条例》中，首次从法规层面明确了对证券经纪人的界定，同时，对客户资料的管理、证券公司的营销和服务工作以及标准、经纪人的行为规范等，都提出了新的监管要求。 金证营销服务平台，在平台建设和规划过程中，无论是整体的架构设计，还是面向使用的对象，以及为其它应用系统提供接口，都做好了充分的考虑和准备。 . 经营风控平台 经营风控平台从企业经营角度来讲是非常重要的一个 IT 组成部分，中国证监会将 2020 年定义为“券商合规年”，可见证券公司风险控制与业务合规管理之重要性。 证券公 司经营风控平台主要按照以下思路来构建。 在采集经纪业务系统、资产管理业务系统、自营业务系统、投行业务系统以及财务管理系统的数据构建数据中心，风险控制平台是数据中心之上的重要应用。 风险监控平台是建立在业务支持系统之上，用于对公司各项业务进行实时的监控管理，达到掌握业务动态，控制业务风险，发现潜在问题，加强客户服务的目的。 根据应用内容不同，整个风险控制平台分为风险监控子系统、净资本监控子系统、反洗钱系统、经营数据报送子系统。 . 风险监控子系统 风险监控子系统是针对证券公司各种业务建立的统一监控分析系统， 其主要目的是发现可能存在的业务风险，以及业务工作中潜在的违规违法行为。 针对各种业务的不同特点建立的专项业务监控系统，以便于业务部门随时了解业务状况，监督业务运作，避免业务风险。 还可以根据预定义的各种条件和状态，通过对业务运作的有效监督分析，达到控制企业经营风险、财务风险和技术风险的目的。 主要功能包括： (一 ) 实时监控功能 1) 开户环节的监控 2) 大额委托、成交的提示检查 3) 证券买空的实时检查 4) 柜员权限变化实时检查，以及柜员以该权限进行的操作 5) 特殊权限操作的实时监控 6) 大额单笔（或多笔）存取检查 7) 监控发生大额资金冻结解冻帐户的 资金划转和证券成交情况 8) 三方监管业务的实时监控 9) 销户的检查 10) 销户结息金额的核对 11) 非销户结息的检查 12) 银证转帐的大额资金存取监控 13) 动态查询显示 14) 实时监控参数设置 (二 ) 日终稽核功能 1) 清算数据检查 2) 帐户合规合法性检查 3) 销户的检查 4) 资金合规性检查 5) 交易合规性检查 6) 交易统计分析检查 7) 特殊帐户的监控及统计分析 8) 柜员权限控制检查 (三 ) 期间稽核与专项稽核 期间稽核是针对发生在一定时间跨度上的违规行为，如国债回购、支票套现、内部转帐等。 稽核人员可以根据自己的要求定义稽核的时间范围，稽核人员定期调用。 主要用于分析交易数据和财务数据之间 、交易数据之间的逻辑关系，通过期间稽核可以对数据关系产生的破坏发出预警，以防范营业部风险。 交易数据和财务数据之间、交易数据之间的逻辑关系核对包括但不限于：保证金余额核对、内部往来核对、手续费收入核对、手续费支出核对、利差收入核对、营业税金核对、风险准备金核对等等。 专项稽核也称为专题稽核、重点稽核或局部稽核，适用于稽核部门对常规稽核中的重要部分进行重新稽核或查询， 或者根据公司领导意见或其他部门的要求对特定内容进行稽核或查询。 (四 ) 稽核汇总功能以及风险提示 通过稽核中发现的不同风险的汇总，对某一可能的风险进行 提示。 (五 ) 财务稽核 财务稽核系统用于证券公司总部监控下属各个独立核算会计单位的帐务处理情况、财务状况与经营成果，及时掌握财务信息，尽快发现问题并立即报警，从而降低、防范运营风险和成本，属于事后控制的管理范畴。 1) 帐务核对 （包括与交易数据中相应的数据核对）包括：财务数据检查、保证金存取平帐、一级清算平帐、二级清算平帐、保证金余额平帐、银行存款 平帐、清算存款对帐、资金拆借核对、内部往来核对、手续费收入核对、手续费支出核对、利差收入核对、营业税及所得税核对、风险基金核对、自有证券余额核对、自有证券买卖核对、计提和摊销核对、手续费返还核对、报表项目核对、资产负债核对等。 2) 异常发现包括 ：异常业务审查、异常波动分析、指标预警等。 3) 财务分析包括 ：权益结构分析、资产质量分析、负债偿还分布、业务收支分析、业务收入分析、经纪业务分析、业务利润分析、营业费用分析、部门业务分析等。 4) 财务查询包括 ：组合查询、科目流水查询 、科目代码查询 、会计凭证查询 、发生额余额查 询、会计报表查询等。 (六 ) 查询功能 1) 稽核用户查询 2) 领导以及其他用户查询查询 (七 ) 稽核审计项目管理 稽核审计项目管理实际上是实现稽核阶段控制和工作产品的存储与管理。 一方面，在稽核阶段的控制下作到步步受控、级级审批。 从立项、准备、实施到报告阶段需要稽核审计部经理或指定人员的电子授权才可以进入下一阶段。 另一方面，稽核审计各阶段形成的工作产品需要得到及时、安全的保存，并且作到读取方便。 稽核审计流程一般分为：立项阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、跟踪阶段、工作管理等。 . 净资本监控子系统 2020 年 1 月，证监会发布《证券 公司风险指标管理办法 (征求意见稿 )》和《证券公司净资本计算规则》（以下统称《管理办法》）， 2020 年 4 月 26 日 ，证监会发布第二稿，并将《管理办法》的正式实施时间由原来的 2020 年 11 月 1 日 提前到 2020 年 7 月 1 日。 《管理办法》要求证券公司在开展各项业务时，应按照本办法的规定计算风险准备，并根据证券公司自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的净资本监控和补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。 《管理办法》将以净资本为核心的风险控制指标体系分为二个层次：一是规定净资本绝对指 标和相对指标及其标准，使公司业务范围与其净资本充足水平相匹配；二是风险准备，即规定证券公司应根据业务规模计算风险准备，以实现对各项业务规模的间接控制，再配合对部分高风险业务规模进行直接控制，从而建立各项业务规模与净资本水平动态挂钩机制。 《管理办法》中所规定的监管标准和监管措施，提高了对证券公司日常监管的针对性和有效性，有利于对证券公司实施事前、事中风险控制，防止风险的积累和蔓延。 为满足《管理办法》的相关要求 , 证券公司必须加强和完善各项业务的事前、事中和事后风险指标管理流程，形成以指标提取、指标核对、指标 辨识、指标测算与评估、监管报告等环节构成完整的风险指标管理机制 ,同时有必要建设与该业务体系相配套的信息系统，以提高风险监控工作质量和效率。 证券公司净资本监控涉及相关部门包括：业务部门、财务部门、风险管理部门、稽核部和风险决策部门（公司总裁和风险管理委员会），明确各部门的业务管理职责，规范净资本等风险指标监控流程尤为重要。 a) 加强各项业务的事前、事中和事后管理，完善净资本等风险指标管理流程 b) 落实各项管理环节，实现净资本等指标体系的监控管理  指标数据获取  指标核对审计  指标风险辨识  指标测算评估  指标报告  风险管理决策建议  指标的外部监管 c) 建立净资本监控信息系统，提高风险管理工作质量和效率。 . 反洗钱系统 为配合《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）的出台，落实执行人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》（ 2020 年 1 号令）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（ 2020 年 2 号令）、根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国反洗钱监测中心制订的《证券期货业务大额交易与可疑交易报告要素释义》及《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》所规定的报送相关数据要素内容，证券行业引入 了反洗钱监控系统。 该系统为防止利用金融机构进行洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为提供具体操作支持。 它负责监控并及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易数据。 有效防范证券公司客户的洗钱风险，提高证券公司大额和可疑交易数据监控和报告工作的效率，同时保证报送数据准确性。 主要功能如下：  交易数据采集：支持日终数据采集和历史数据采集；  大额交易采集：按中国反洗钱监测分析中心要求报告大额交易数据；  可疑交易数据采集：对规定要求的可疑交易数据进行采集 ；  核对数据：提供大额数据、可疑数据浏览编辑功能，修正采集到的数据中不合规范的部分。  报送数据确认：大额交易确认、可疑交易确认、补报、重报、纠错、删除确认；  生成报送数据：从采集到的数据库中，生成大额、可疑、补报、重报、纠错、删除数据报文。 并按要求自动生成 ZIP 压缩。  数据报送：由操作员将生成的大额、可疑、补报、重报、纠错、删除数据报文 ZIP 包上传至反洗钱中心网站。 . 经营数据报送子系统 证券公司经营数据管理与报送系统是顺应监管机构工作思路、工作重心的转变以及新会计准则的实施的行业发展趋势，为有效帮助证券公司 支撑数据报送工作，减轻报送的工作量，适应多头报送，提高报送数据的准确性而来的一个全新系统。 系统将证券公司分散于各种业务系统、管理系统。