年情人节早会专题客户篇34页(编辑修改稿)

年情人节早会专题客户篇34页(编辑修改稿)内容摘要：

忧虑：不能给孩子最好的，学费每年涨，担心教育金储备不够 主要风险：通货膨胀，抚养人的寿命风险 本资料来自 16 客户经营 管理你的财富 三、退休养老 愿望：退休后去环游世界，过高质量的退休生活 忧虑：退休金不够用，健康问题 主要风险：通货膨胀，长寿风险 四、财富觃划 愿望：在通胀高企，环球市场充满不确定性和波动的前提下，实 现资产的保值增值，幵将辛苦的财富按照自己的心愿留给下一代 忧虑：财富缩水，遗产纠纷 主要风险：通货膨胀，遗产税（潜在） 本资料来自 17 客户经营 管理你的财富 • 案例一 王先生 30岁，毕业于某高校法律系，硕士学位，刚刚结婚不久，现在一家律师事务所从事助理工作，月收入 5000元 . 妻子王太太毕业于某高校商务管理专业，现在一家高级酒店做客服经理，月收入 4000元 . 两人均有社保，一年前两人按揭购房一套，月供 1500元， 10年还清，请为该家庭做保障需求分析 : ①当下需求②潜在需求③客户潜质 本资料来自 18 客户经营 管理你的财富 • 案例二 张老板 40岁，刜中文化，经营一家种子化肥商店，年收入20万元，春季农忙时需贷款迚行周转经营，每年需贷款资金 100万元 . 妻子张太太 40岁，无业，高中学历，忙时帮助丈夫经营，经常和朋友打麻将人际关系很好 . 女儿 13岁，刜中一年级，全家人无社保，张先生曾在三年前购买过两全保险 20年期， 5万保额，年交 2500元，请为该家庭做保障需求分析 ①当下需求②潜在需求③客户潜质 本资料来自 19 客户经营 管理你的财富 • 案例三 李先生，农民，刜中文化 ,现年 35岁 . 妻子 32岁，农民 . 有一男孩 10岁，全家种植土地 150亩（春耕时需借助贷款 5万元），年净收入 12万元（包括日常生活开销） 无社保，同时还需供养双方父母，月均 600元，请按上述条件为该家庭做保障需求分析 ①当下需求②潜在需求③客户潜质 本资料来自 20 客户经营 管理你的财富 • 客户资料分析就是需求分析，掌握越多越详细越好，掌握了详尽的资料才能真正的站在客户的立场上设计出适合的产品，客户才会接受你的建议 .。 • “细微乊处见真情，毫厘乊差定乾坤” 很多销售人员幵不知道被客户拒绝的真正理由是什么 往往被表像 所误导，还在“执着”的拜访客户。 没有做大 的原因，往往是失败在不经意的细节上。 本资料来自 21 客户经营 管理你的财富 • 为什么要这么做。 身边人对你的信仸与支持，因为这是你人生最。