电子汇业务系统业务处理手册(编辑修改稿)

电子汇业务系统业务处理手册(编辑修改稿)内容摘要：

统业务处理手册 大量的管理资料下载 大量的管理资料下载 13 收报行发出“电子汇划查复”书，此交易须会 计主管授权方可发出。 公文 主要用于申领汇差、通知调账等有关业务公文。 有关人员填制发出公文申请，其中应包括公文内容；主管领导审批并签章；操作员据此作为录入公文依据。 使用“ 3490 查询 /查复 /公文 /附件报文录入”交易，按提示输入报单类型“公文”（ 02），公文内容应包括公文说明（如“申领汇差”或“通知调账”等），申领汇差时应输入“起息日”及“汇款途径”，通知调账时应输入“汇款号”等，具体格式及内容应按《操作规程》中规定输入；更换柜员使用“ 3493 查询 /查复 /公文 /附件报文复核”交易进行报文复核，联动“ 3495 查询 /查复 /公文 /附件报文发报”交易向公文接收行发出“电子汇划公文”，此交易须会计主管授权方可发出。 除规定格式公文外，其他公文自定义格式。 附件 主要用于对电子汇划报单的补充说明，使用“ 3490 查询 /查复 /公文/附件报文录入”交易，按提示输入报单类型“附件”（ 03）、附件内容；并更换柜员使用“ 3493 查询 /查复 /公文 /附件报文复核”交易进行报文复核，联动“ 3495 查询 /查复 /公文 /附件报文发报”交易向收报行发出“电子汇划附件”书。 电子汇业务系统业务处理手册 大量的管理资料下载 大量的管理资料下载 14 二、“公文类”报文的相关操作 每日应不定时使用“ 3463 公文查询” 交易，对当日收到的“公文类”报文进行查询 ,同时可打印。 对已核押公文，指定公文编号查询时，可打印该公文类报文的具体内容；未指定公文编号查询时，可打印查询清单。 对于未能通过加密机自动核押接收的“公文类”报文，可通过“ 3497 公文核押收报”交易，使用密押卡逐笔进行收报并打印。 对于复核发报时发现错误的“公文类”报文，可通过“ 3489 公文（发报）单笔查询”交易，联动到“ 3494 查询 /查复 /公文 /附件修改”交易进行修改。 对于已发报的“公文类”报文，不能修改。 对于误入公文类报文，可使用“ 3492 删除指定公文” ,对于 已发报的“公文类”报文，不能删除。 第四章 差错处理 经收、发报行查询、查复，凡确认电子汇划报文有误时（含密押不符、账号户名不符、无此户等）无法收报或入账时，视情况由发报行或收报行做冲正处理。 “汇出汇款”或经联系确认已入客户账的电子汇划报单，应由收报行反方发回原报单发报行。 电子汇业务系统业务处理手册 大量的管理资料下载 大量的管理资料下载 15 一、 未加押发报差错处理（仅限于发报行） 发报行当日发现未加押发报的业务报文 有误时： 账号、币别、金额等有误时，可直接调用“ 0065 冲账前查询 ’’交易，联动到“ 0045 冲账 ’’ 交易进行冲账，同时删除“待发报登记簿”的相应记录。 若为贷方报单（如汇款）时， 会计分录为： （借）活期存款科目 客户账（或内部账） （红字） （贷） 304电子汇划往来 02电子汇划待发报 （红字） 若为借方报单（如解付汇票）时，会计分录反之。 若为“摘要”有误时，必须由原柜员调用“ 3468 报单单笔查询”交易，联动到“ 3420 报单修改”交易，修改摘要内容。 “ 3420 报单修改”交易只限于由“ 3422 内部划款”交易产生的报文，且此交易为授权执行交易。 二、 已加押发报差错处理 收报行在业务处理过程中，发现所收到的报单不能正常接收或转账时， 应向原报单发报行发出“电子汇划查询”书（最迟不能超过一个工作日）， 经由发报行发“电子汇划查复”书确认，分别进行处理： 若密押错误造成收报行核押不成功 , 收报行应通过“电子汇划公文”通知发报行，由发报行根据“电子汇划公文”中指定的报单汇款号，以及原始发报依据，提交“ 3452 已发报冲账 ’’ 交易，录入有关内电子汇业务系统业务处理手册 大量的管理资料下载 大量的管理资料下载 16 容，红字（“金额”项录入“ ”号）冲回此笔业务，系统依冲账报文汇划路径自动记账。 原报单为贷方报单时，产生的会计分录为： 发报行：（借） 304电子汇划往来 02电子汇划待发报 （红字） （贷） 304电子汇划往来 01 电子汇划款项 （红字） 中心：略 收报行：（借） 304电子汇划往来 01 电子汇划 款项 （红字） （贷） 304电子汇划往来 03 电子汇划 待转账 （红字） 原报单为借方报单时，会计分录反之。 此交易在发报行将原报文注销，登记“冲账报单登记簿”，同时在“未加押 /发报登记簿”中产生一笔新“汇款号”、且内容相同的报文，可重新复核加押、发报，同时提示打印“转账借（贷）传票”（一式两联）。 交易成功后，应手工在原始凭证上注明“已于 xx 月 xx 日冲正”字样。 收报行可通过“ 3460 往来报单查询”交易，检查是否有“冲账报文”，同时可通过“ 3462 报单打印（单笔 /批量）”交易中的批量（不输入“汇款号”）打印出冲账报单以及原报单。 对于打印不成功的冲账报单，不能进行单笔报单补打，只能手工补制，并在摘要处注明原因，加盖转讫章和经办员人名章。 电子汇业务系统业务处理手册 大量的管理资料下载 大量的管理资料下载 17 因账号、户名不符等原因造成收报行不能入账时，收报行发来“电子汇划查询”报文，经查确为收报行的业务，发报行应立即回复“电子汇划查复”书至收报行对有关报文内容进行确认；经核查不是收报行的业务，应立即通知收报行退回发报行。 原报单为贷方 报单（收报行为贷方补充报单）时，会计分录为： 发报行（原报单收报行）： （借） 304电子汇划往来 03电子汇划 待转账 （贷） 304电子汇划往来 02 电子汇划待发报 （借） 304电子汇划往来 02电子汇划 待发报 （贷） 304电子汇划往来 01 电子汇划 款项 中心：略 收报行（原报单发报行）： （借） 304电子汇划往来 01电子汇划 款项 （贷） 304电子汇划往来 03 电子汇划 待转账 原报单为借方报 单时，会计分录反之。