普华为太保做的报告(编辑修改稿)

普华为太保做的报告(编辑修改稿)内容摘要：

资产的安全性  合理分摊共享服务费用，监管相关费用的合 理性 共享服务 –财务中心 – 股权管理 主要负责股权管理：  协调公司股东的股利分配、股权转让等事宜 共享服务 –财务中心 – 资金管理 集中管理集团的资金调拨与结算，主要负责：  银行帐户管理  集团资金结算管理  执行集团内部资金调拨 分公司管理手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 8 职 能 职 责 共享服务 –财务中心 – 税务管理 负责 ：  协调同国家税务机关的关系，并接受财税机关的监察  税务咨询工作的开展，并进行项目协调  税务政策和策略的制订  税务汇算、清缴 共享服务 – 固定资产管理中心 负责：  制定并更新固定资产管理制度和流程  制订固定资 产的购置计划和预算，协同采购中心实施固定资产采购，并监管重要固定资产验收  成立工程管理部门，负责专项工程的项目管理  固定资产详细记录与财务核算，包括登记固定资产明细账、维护固定资产台帐、计算折旧等  固定资产实物管理，包括固定资产的盘点、处置等 共享服务 – 采购中心 负责：  收集采购需求信息，制订采购目录，安排采购计划  协同有关部门实施集中采购，并及时更新采购清单  制订并更新采购制度和流程，并监督执行  组织采购招标、供应商选择和采购合同的集中管理 业务前线 再保 仅集团具有该职能，具体见再保流 程。 投资 仅集团具有该职能，具体见投资流程。 总公司职能说明  总公司的管理职能主要体现在： 1） 集中管理前线业务，审核业务报告，并进行业绩考核； 2） 协同集团制订业务政策、方针和策略，编制经营计划和预算，并进行差异汇总分析； 3） 重大业务经营活动的报审、执行与监管。  具体职能描述如下： 分公司管理手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 9 职 能 职 责 市场及产品开发 负责：  收集市场信息，制订产、寿险的市场发展策略  拟定市场预算，并编制预算分配计划  协同风险管理委员会及公司管理层，研究开发产、寿险的新产品，并制定统一的产品手册和说明书  制订公司及保险产品的市场推广制度和流程  编制大型市场营销活动预算及实施计划，并监督管理各分支机构的执行情况  制订职能部门及分支机构的业绩考核评定制度，并进行年终业绩考核  根据内部审计发现的市场开拓及展业问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 （不包括在本次咨询项目中） 业务拓展 /渠道管理 负责：  制订并更新详细业务拓展策略  拟定业务拓展预算，并审核预算分配  制订有关业务拓展 /渠道管理的制度和流程  汇同“太保大学”，定期组织下属机构营销人员进行培训  制订考核评定制度，并进行年终业绩考核  根据内部审计发 现的展业问题，进行跟进处理 （不包括在本次咨询项目中） 业务支持 – 业务管理 负责集团各级业务管理中心的全面管理与控制：  制订并维护全国的业务管理制度  制订业务管理考核评定制度，并进行年终考核  维护和更新业务管理系统和相关数据  业务信息分析，并反馈到相关部门  协调与各业务支持中心的工作  根据内部审计发现的各级业务管理中心的问题，进行跟进处理 分公司管理手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 10 职 能 职 责 业务支持 – 两核中心 两核中心作为承保、理赔的集中管理控制部门，负责为业务前线提供相关业务支持：  制订并更新核保、核赔制度  审批各级公司上报的核保 /核赔 业务（寿险）  集中负责各级公司的核保 /核赔工作（产险）  参与重大案件的现场查堪定损  拟定重大项目保险方案，并将重大赔案信息及时通知再保部  将重大风险项目信息通知风险管理委员会  维护和更新核保核赔系统和相关数据  业务信息分析，并反馈到业务部门和市场及产品开发部门  协调与各业务支持中心的工作  汇同“太保大学”，定期组织下属机构核保、核赔员工的培训工作  制订考核评定制度，并进行年终业绩考核  根据内部审计发现的核保、核赔的问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 业务支持 – 客户服务 客户 服务中心是寿险和产险的 热线服务共享平台，主要负责：  95500 客服热线服务的管理和制度制定  编制客户服务管理制度和流程，并监督执行  编制客户服务预算和计划，进行差异分析  维护客户信息数据库，对各分支公司的客户服务中心提供支持  协调与各业务支持中心的工作  汇同“太保大学”，定期组织下属机构客户服务人员进行培训  制订考核评定制度，并进行年终业绩考核  根据内部审计发现的客服问题，进行跟进处理 业务支持 – 收款管理 收款管理部门是为寿险和产险提供收费服务的共享平台，主要负责：  拟定收款服务的预算，并审定预算的分配计划  制订收款管理 流程和制度  集团应收保费的集中管理，以及各级分支公司上报的应收保费的统一处理 分公司管理手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 11 职 能 职 责  制定应收保费管理的各级考核指标，并监管各级分支公司的管理工作  集团的客户信用管理和相关数据库维护和更新  协调并配合公司法律部门进行有关收款的诉讼工作  协调与各业务支持中心的工作  维护和更新收款管理系统和相关数据  汇同“太保大学”，定期组织下属机构人员进行收款管理培训  制订考核评定制度，并进行年终业绩考核  根据内部审计发现的收款管理的问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 业务支持 – 单证管理 作为保单部门为寿险和产险提供共享 的单证管理平台，负责：  拟定单证管理服务的预算，并审定预算的合理分配计划  制订单证管理的流程和制度  设计、印制非监管机构监制的重要空白单证  汇总各类重要空白单证使用情况报表，进行表外核算  协调与各业务支持中心的工作  汇同“太保大学”，定期组织下属机构人员进行单证管理培训  制订考核评定制度，并进行年终业绩考核  根据内部审计发现的单证管理问题，进行跟进处理，并及时向管理层汇报 业务前线分支机构职能说明 1） 分支机构分布在全国各地，有两种类型的分支机构：  普通分支机构，如各分公司、中心支公司、支公司和营销网点  特别分支机构，如直辖分支机构（视同分公司） 2） 分支机构实施两级管理： 分公司管理手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 12  一级分支公司直接与总公司发生联系，在业务上直接向总公司有关管理部门进行汇报；同时，要按照集团 /总公司的要求管理自己辖区内的分支机构，并审核其递交的业务管理报告。  二级分支公司直接与上级分支公司进行联系，超过其上级管理权限要报审集团或总公司的，要先经过上级分支公司审查并提出意见后方能上报集团 /总公司，以便有据可查。 3） 相关职能描述如下： 职能 分公司职责 中心支公司职责 业务拓展 /渠道管理 略 略 业务支持 – 业务管理  权限内 展业人员数据维护  权限内佣金结算  展业费用记录  手续费核算  实保标保换算  辖区内展业人员考核数据的收集  保单的出单工作和批单的处理  赔案的管理和归档  业务数据的录入和维护  业务数据的统计和分析  代理点和中介的业务管理  审核下级分支公司的业务管理报告  权限内展业人员数据维护  权限内佣金结算  展业费用记录  手续费核算  实保标保换算  辖区内展业人员考核数据的收集  保单的出单工作和批单的处理  赔案的管理和归档  业务数据的录入和维护  业务数据的统计和分析  代理点和中介的业务管理 业务支持 – 两核中心  权限内的 核保和核赔工作（寿险）  权限内的现场查勘定损工作  本级赔案的理算工作  超权限的赔案上报（寿险）  再保上报  共保安排  业务信息的分析和上报  下级分支机构核保核赔工作的审核与抽查（寿险）  权限内的核保和核赔工作（寿险）  权限内的现场查勘定损工作  超权限的赔案上报（寿险）  再保上报  共保安排  业务信息的分析和上报 业务支持 – 收款管理  客户的信用管理，及相关数据库维护  与业务部门协调，本级应收保费的管理和催收  客户的信用管理，及相关数据库维护  与业务部门协调，本级应收保费的管理和催收 分公司管理手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 13 职能 分公司职责 中心支公司职责  寿险续期保费的收取  寿险孤儿保单的保费收取工作  追偿案件，抵债物资和损余物资的处理  超过本级管辖权 限的应收保费上报  相关业务数据的录入和管理分析  下级分支公司收款管理报告的审核  寿险续期保费的收取  寿险孤儿保单的保费收取工作  追偿案件，抵债物资和损余物资的处理  超过本级管辖权限的应收保费上报  相关业务数据的录入和管理分析 业务支持 – 客户服务  95500 客服热线，处理客户投保、理赔报案、业务咨询和相关客户服务事务  寿险业务的保单保全工作，包括保单信息变更、保单质押贷款、撤 /退保、保单失效与复效处理、保单迁移等事宜  客户防灾 防损知识的培训  处理客户承保和理赔材料，通知缴纳保费，领取赔款，退费，养老金等  续保业务、续期收费业务  客户信息数据录入和维护  处理客户投诉和意见反馈  重大客户投诉事件上报上级客服中心；受理下级分支公司的重大客户投诉事件，并及时批复  对下级分支公司的客户服务管理报告进行审核  95500 客服热线，处理客户投保、理赔报案、业务咨询和相关客户服务事务  寿险业务的保单保全工作，包括保单信息变更、保单质押贷款、撤 /退保、保单失效与复效处理、保单迁移等事宜  客户防灾防损知识的培训  处理客户承保和理赔材料，通知缴纳保费 ，领取赔款，退费，养老金等  续保业务、续期收费业务  客户信息数据录入和维护 。