银行保险满期客户二次开发方案(编辑修改稿)

银行保险满期客户二次开发方案(编辑修改稿)内容摘要：

4150 ，养老规划黄金期 万元， 5355 件，是各年龄段中件数最多的； 520 万， 146件，占比 % ； ，更倾向于稳健投资型产品 XX 或金 D 3 万 5 万 /件 缴费 5 年 对过往投资型产品的收益较为在意，先面对的是已购产品收益不高的问题 5160 ，养老实施前期； 万元， 3105 件； 520万， 131 件，占比 %，是各年龄段在高保费中占比最高的人群； ，求稳健，固定回报 XXD 或转存款 5 万 10 万 趸交 会对已购产品进行与存款对比，不满情绪会较高 61 以上 1. 退休阶段； 2. 保费 3880 万元， 3547 件； 520万， 99 件，占比 %； 3. 强烈的 养老金储蓄意愿 存款 保单转存单 已购产品投资收益低，无法接受 （四） 以满期产品的需求分析为基础（以 2020 年满期产品为测算依据） 1. 千里马（ 8 年期以上的） —— 分红收益应优于存款，客户满意度相对较高，可直接做转换 2. 千里马（ 5 年期以下） —— 分红收益低于存款，需先解决客户不满情绪，再结合不同年龄段给与相关产品的对接 三、 目标  分红险满期客户（ 2060岁），实现 20%的保单转换（可实现 3806 件）；另 30%的存款转换（可实现 4871 件）  维护万能险客户，使保单持有率维持 60%以上  有效解决客户投诉，处理后客户满意度 达到 80%（满意客户指 未处理至非常规退保或赔偿客户） 四、 实施措施 （一） 产品研发，由 XX 人寿 XX 分公司向总公司提交申请，设计针对特殊时期的分红满期客户的对接产品 1. 产品特点：用新产品保费优惠的概念，抵消满期分红低于存款的部分，以解决客户认为收益未达理想值的问题 2. 风险保障型产品的推出，以满足不同年龄段及不同职业客户群体的风险保障需求。 （二） XX 与邮政共同建立“分红产品 满期客户投诉专项项目组 ”，及时应对客户投诉中的各类问题；并做好相关赔付金额的预估 1. 成立投诉专项组，由 XX 与邮政各基层单位的核心领导担任组 长，并由专项服务团队 负责面对客户进行具体安抚工作 2. XX 与邮政要对 50 岁以上的客户群体，确因销售不妥而引发的 投诉进行及时赔付，做好相关费用的预估 3. 面对客户投诉，要做到及时给与客户回复，杜绝拖延时间，处 理结果要在一周内给予明确答复 （三） XX 与邮政建立“分红产品满期专项服务团队”，提前进行满期客户的服务，并结合不同客户群体，进行产品的有效转换工作 1. 成立专项领导小组：邮政保险理财局局长、 XX人寿邮政渠道经理，分任领导小组组长和副组长，落实满期客户回访的具体工作 2. 专项服务团队，由 XX和邮政绩优的客户经理和理财经理组成，1+1 组合，对网点 件数较多、较为重点网点，可适当增加人员 3. 工作职责，要“走出去，讲出来”。 主动对次月的满期客户进行电话服务回访，提前了解客户状况，以提高对接工作的效率。 对重点客户要进行上门服务，做到沟通、服务前置。 每日电话回访量最低20 访，对回。