保单

保障、重大疾病或医疗补充、子女教育、退休规划、投资理财等优先顺序，梳理客户的保障缺口，从客户最紧急、最担忧的需求入手。 6 印象加分：送给客户一个外观漂亮大方的封套放进客户的保单，显得关怀贴心专业，增加客户信赖度； 便宜行事：把客户所有保单的信息记录在一页纸上，便于客户查找，一目了然； 了解变化：多沟通了解客户的情况便于分析需求，多了解各家公司的产品才能给客户讲清楚； 分析责任：分析保险责任

贷款余额是逐年上升，而现金价值金额的增长跟不上保费贷款余额的增长，到所有现金价值都消耗完之后，该保单失效。 保费贷款期的最长时间由以下方程决定： kttiG s C VGi tis为毛保费 为贷款利率 为连续年金终值函数 在实务中，往往取同时满足以下两个条件的整数 11 kttikttiG s C VG s C V 资产份额 概念解释：

行划账。 应缴费日当天划账，遇节假日顺延，至宽限期结束。 可能会出现银行转账失败，是什么原因。 要如何处理。 可能是客户账户上 余额不足，户名写错了，账户号写错以至于认为账户不存在，还有就是开户的银行写错了。 款已转走，但客户未收到收据，该如何处理。 可通过 95500查询，只要报出客户的身份证号或保单号， 95500可以告知原因。 如果客户地址有误或投递过程出错，公司可再次投递收据。

促成签约与再访约定 您只要填好这张卡，马上就可以获得 6万元的保障。 （客：好的。 ） 祝贺您和您家人拥了保障，您是我们 XX 寿险的客户了，我们公司很重视对客户的服务，无论大小客户一视同仁，近期我会送一些 关于我们公司对客户服务的资料给您，您家的地址是 、电话是 ，您看是明天还是后天比较合适。 (二择一 ) 要点分析 ： 资料： 市民 保险投资理财问卷表 尊敬的受访者您好 :

了意外， 您会不会捐款。 捐 100元应该没有问题吧。 （客：当然，帮助别人是应该的。 ） 其实保险还有一个重要作用就是： “ 我为人人，人人为我 ” ，也就是说：保险是 把大家的钱集合起来，去帮助部分发生困难的人。 保险是爱心事业。 所以，如果什么事都没发生，我们就当是花钱买了个平安符，保佑我们太 平无事；而且每天 3 毛钱还可以资助其他人，行善积德，您觉得这样好吗。 要点分析 ：

把询问的事项列记并附在保单封套上以便随时实用。 总之要牢牢记住，既有契约后面还隐藏更具价值的广大市场。 9．离开前再度祝贺客户 临走之际不要忘记再度向客户表示祝贺，对他的决定及选择表示赞扬并为你有机会向他提供服务表示感谢，特别致谢他为你介绍了新的准主顾并约定再次拜访的时间。 你是否准备好执行这些步骤。 如果还没有 下决心，就不用为此忙碌，更没有为对方服务的必要。

的人才有用。 要求行动 —— 请问你有哪一种担心呢。 …… 那么让我进一步给您解释。 我不需要 • 张老板，你需要钱吗。 • 张老板，你需要平安吗。 • 恭喜你，张老板，保险就是在你不需要的时候做，说明你幸福平安，身体健康，等你真的需要保险的时候就晚了。 13 （三） 我要和太太（先生）商量一下 尊重与体恤 —— 听你这样说，表明您很尊重您的太太（先生） 厘清异议 —— 除了这个原因

,根据接收保单的时间先后 ,与客户的接触情况来确定保单归属 ,确保一户家庭由一名区域拓展人员提供服务 (部门内 ).（ 要避免服务后才发现，减少客户抱怨） 正常件保单服务流程及作业标准 3/10 17 电话约访客户： 按收费日期的先后约访 与投保人或成年的被保险人联系 区分不同原因按相应约访标准话术进行电话预约 (有哪些来源 ?) 行动前再次电话确认。 如客户执意不肯见面的请电话核对通讯方式

证安全，投资股市或者房产来养老，风险显然难以预测。 而养老保险兼具保障与理财功能，可以抵御一部分通货膨胀的影响。 养老保险应当尽早购买，买得越早，获得优惠越大。 孙涛 培训资料 购买养老保险之前，要算清楚以后每月能拿到多少钱，能拿到多少岁或者多少年。 养老金的领取分两种形式，一种是每月领固定的金额，另一种是逐年递增，应视不同情况与经济承受力而选择。 以前者为例，从 30起岁交付养老金，每年