反洗钱

办理过程中提供身份证原件和留存身份证复印件的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，达到了预期的宣传效果。 一是提高了 我行工作人员 对反洗钱的认识水平，普及了反洗钱专业知识。 进一步提高了全行反洗钱工作人员对反洗钱工作重要性的认识，使全行员工进一步明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓我行所承担的反洗钱义务、责任和权利。 二

出现大量资金收付 E、 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入 下列哪些说法是正确的。 （ CD）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》中国人民银行令 [2020]第 2 号第十六条 ) （中） A、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构 无须 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 B、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 无须

点击“数据填报”模块，此时登录用户将看到 分公司汇总 报送数据条目 此时点击“填报”按钮，进行 汇总 数据填报。 可对数据框进行修改，点击“保存”，将保存后自动跳转至下一页面。 可通过修改将系统调出的数据进行调整，同时，界面上将提示出原始数据。 点击“查看明细”将看到数据明细。 点击“保存”，自动保存并跳转至下一页面。 点击反洗钱培训“填写活动情况” 点击“添加” 点击“保存”则增加一条记录。

强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。 各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 目前，全系统的反洗钱工作人员中， ％为中青年干部， 67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。 二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。 为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从 构建组织体系、健全 制度 建设、强化监督管理等方面入手

工作的法定备案资料。 （九）、创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与；加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。 （十）、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务 环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别；每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。

行依法履行下列反洗钱监督管理职责： （ ABCDE） (《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令 [2020]第 1 号第五条 ) （中） A、 制定或者会同中国银行业监 督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章 B、 负责人民币和外币反洗钱的资金监测 C、 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、 在职责范围内调查可疑交易活动 10 E、

况看，大多数金融机构还没有以反洗钱为核心形成一套系统的工作体系，反洗钱的有关规定也没有渗透到账户和现金管理的具体工作中去，这些工作仍沿用以前的管理制度，缺少反洗钱的工作导向，并且分散在不同的业务部门，上下联动的反洗钱机制尚未真正建立。 三 、 我国基层金融机构反洗钱工作 存在的 问题 出现上述现状我归纳几点问题根源 ： （一） 反洗钱工作思想认识不深刻。 思想认识是制约 基层金融机构

可疑交易报告管理办法》规定； 按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息 审核登记表》，并按规定进行分析。 在 2020年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一 例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

家银行后，通过不同账户 (包括国外的银行账户 )之间的资金划转，模糊资金原始来源性质，将黑钱“漂白”。 自从我国实行储蓄实名制后，直接存入银行这种方式风险很大，于是犯罪分子采取变通的方法，把黑钱交给亲属，以亲属的名义存款，实际仍归自己所有，或者是利用假身份证办理存款 手续。 业。 将违法所得用来开办公司，使黑钱转化为营业产生的利润，从而将钱洗白。 如广州市海珠区人民法院 2020年 3

额交易和可疑交易报告管理办法》，经 2020 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过，现予发布，自 2020 年 3 月 1 日起施行。 行长：周小川 二〇〇六年十一月十四日 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国 中国人民银行法》等有关法律、行政法规