反洗钱

商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ D）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、 20 万； 2 万 B、 50 万； 5 万 C、 100 万； 10 万 D、 200 万； 20 万 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（

产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。 第三条 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易 报告的情况进行监督、检查。 第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

构进行检查； （二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明； （三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐 10 匿或者篡改的文件资料予以封存； （四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施

银行县（ 市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。 第二十六条 中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本规定的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》的有关规定。 第二十七条 本规定自 2020 年 1月 1日起施行。 2020 年1月 3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。

,美国更是将百余种犯罪行为作为洗钱犯罪的上游犯罪 ,我国理应对此效仿。 3. 尽管我国在 2020 年虽然制订了《中华人民共和国外汇管理条例》，并且还制订了一系列的外汇管理法律法规，但在外汇管理方面仍存在很多缺陷病不能完全解决。 因此，考虑如何完善我国的外汇管理管理体制是一个很重要的课题。 从实践的层面来说，首先应加强国际合作。 现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，随着我国金融业走向国际化

供客户本人有效身份证原件及复印件，与身份证姓名一致的 银行 账户原件及复印件，代理人身份证原件及复印件。 （二）按照规定了解客户的交易目的、交易性质、有效识别交易的受益人。 （三）在办理业务中发现异常迹象或者对以前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当采取实地查访、电话查询 、查阅工商登记资料、要求客户提供说明等方式进行客户身份尽职调查，并保存调查记录。 四

以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。 暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户 2 一概不予办理开户手续。 二、大额和可疑交易报告情况 我社 不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。 建立台账制度和异常交易报告制度，加强对大额交易收付交易

执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定； 按照规定向市公司及 当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息 ，并按规定进行分析。 审核登记表》 在今年度反洗钱工作中，取得较好效 果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

营业机构。 目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页（落地式）。 宣传彩页包含了反洗钱的基本知识、提示客户如何远离洗钱活动、公布洗钱举报电话等内容。 分 公司还制作了反洗钱温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反洗钱工作，如何远离洗钱陷阱，维护自身权益等。 通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反洗钱相关知识

达培训。 其次，强化 临柜人员反洗钱方面的培训。 为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作 ，强化 反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。 通过培训宣传， 使 大家认识到了 什么是反洗钱； 开展反洗钱工作的重要性和 必要性；反洗钱法律法规和规章制度；公司在反洗钱工作中的主要义务；反洗钱法律责任等。 其中对公司反洗钱工作的主要义务，分别从承保