反洗钱

来进行反洗钱的定点 宣传， 不断提高 群众对反洗钱的认识 ，营造浓厚的反洗钱社会氛围。 移动宣传，利用信贷员下乡工作 的特性 ，深入农村 基层 宣传 外勤信贷员作为宣传人员的有机组成部分， 是最深入农村基层工作 最贴近群众 的一份子， 对反洗钱下乡宣传更加直接更加有效。 信贷员由于 工作的特性 ，下乡进行调查 贷款，走门串户 催收债息等工作 时机动性强，灵活性大。 农村信用社可以利用这一特性 ，

反洗钱业务知识培训。 培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实 施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。 除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，让我们能更好的掌握反洗钱知识。 从这次反洗钱的培训中，我学到了很多。 通过培训

“下页”将显示下一页的文档，直到末页为止。 “展开”和“折叠”按钮用于对分类信息的查询。 点击“展开”将显示所有分类中的信息，点击“折叠”将关闭已经展开的分类信息。 根据用户权限的不同，不同用户的界面上列出的菜单和功能按钮将会有所不同，同 时不同用户所能看到的数据也不同。 4 信息发布 辅助核查平台用户可利用信息发布功能实现消息的分类发布和反馈。 金融机构用户可以发布业务咨询、情况汇报等。

账户。 （ 2）客户相关信息资料变更 我 司在为客户 办理资金账户 等重要信息时 均严格遵守 反洗钱 有关规定 ， 对客户重新识别身份信息 ， 要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。 ⅩⅩ 年我司 未为身份不明的客户办理业务或提供服务。 （ 3）客户风险等级划分 对新开户客户进行风险等级评估，并 填写《 反洗钱客户风险等级划分标准 表》。

authenticy, internal forceutind,:APBEDjC1980239。 公司名称：上海屹通信息科技发展有限公司 文档版本： 文档名称：安徽农信社反洗钱系统使用手册 修改时间： 09/04/15 文档编号： AHNXFXQ－ 004 第 7 页／共 57 页 . 操作流程 . 大额信息 查询 （ 图 21）  操作员点击大额交易查询连接，出现如图（ 21）查询页面 

务办理过程中提供身份证原件和留存身份证复印件的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，达到了预期的宣传效果。 一是提高了 我行工作人员 对反洗钱的认识水平，普及了反洗钱专业知识。 进一步提高了全行反洗钱工作人员对反洗钱工作重要性的认识，使全行员工进一步明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓我行所承担的反洗钱义务、责任和权利。 二

和制度； （ 三 ） 反洗钱的基本知识； （ 四 ） 可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧； （ 五 ） 客户尽职调查的内容和要求； （ 六 ） 内部的反洗钱制度、程序和措施； （ 七 ） 违反反洗钱规定的法律后果； （ 八 ） 刑法中有关经济犯罪的规定

客户经理 负责对客户尽职调查。 看个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户； 信息管理员 负责执行大额和可疑交易报告制度。 临柜人员知悉大额和可疑交易标准，发生大额交易、可疑交易要按照规定及时、准确报告，按照交易笔数，分别统计大额、可疑交易的发生率、报告率；做好账户资料及交 2 易记录保存，建立备案制； 工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定

对 日常业务操作方面进行一次有效的梳理。 二、面临的主要问题 （一）客户身份信息核实工作仍需加强 信息核实工作属于网点一线人员的职责所在，但目前仍然处于被动的执行状态。 同时我行目前存量信息不完整账户总数、比例较大，清理工作存在 一定的困难。 （二）线反洗钱人员 对 反洗钱系统总体认识不够，还不能有效应用 系统开展日常反洗钱工作。 同时，领导层面及从业人员对于系统知之甚少，未能及时开展培训。

行宣传小组及 XX 支行宣传小组一起在 XX 支行营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传折页，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列。 1．支行重视，加强学习 在宣传月活动中，我行各支行都高度 重视，成立了以支行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，带领职工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》