反洗钱

组，负责指导、协调和监督本单位的宣传工作。 领导小组下设办公室，负责宣传的各项具体工作。 五、宣传方式及时间安排 （一）悬挂宣传横幅。 各金融机构营业网点应根据人行友谊县支行提供的宣传口号，自行制作宣传横幅，并于 7月13日起，在各营业网点悬挂。 宣传口号为： “反洗钱，人人有责”、“打击洗钱，遏制犯罪”、 “打击洗钱犯罪，维护金融安全”、“打击洗钱活动，弘扬公平正义”、“履行反洗钱职责

二）《金融机构反洗钱规定》 （三）《金融机 构大额和可疑资金交易报告管理办法》（四）《 ⅩⅩ 市商业银行反洗钱管理办法》 （五）《人民币银行结算账户管理办法》 （六）《 ⅩⅩ 市商业银行客户身份识别和资料保存管理办法》等。 三、检查的主要内容 （一）反洗钱组织机构建设情况 (二 ) 反洗钱内控制度建设和执行情况 6 （三）客户尽职调查情况 （四）大额和可疑交易报告执行情况

厅悬挂 反洗钱宣传活动横幅和标语，主要向社会公众宣传反洗钱知识。 通过此次宣传活动，使社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。 在加强对外宣传的同时，深圳分行营业部还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规

”所涉及的可疑特征进行有效识别，确保公司反洗钱操作依法合规。 客户服务管理条线人员职责： 1）在客户服务环节要严格开展大额交易和可疑交易的业务识别工作。 确保信息系统相关反洗钱操作的真实和准确；如果发现交易可能涉及洗钱、恐怖活动和违法犯罪活动的，要于第一时间向所在机构 5 的反洗钱部门和反洗 钱联系人报告。 2）遵循 “了解你的客户 ”的原则

网点打出宣传标语 、现场解答群众疑问等。 活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 4. 按市 分 行要求，及时对可疑 交易 进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表，根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。 5. 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可 疑交易数据进行识别，并逐笔保留可疑交易识别轨迹，加强大额交易的审核。 根据市行反洗钱工作要求，我

》等。 三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合 XX 开展反洗工作，市行在每一 季度都开展了不同形式 的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。 在 11 月 “广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。 通过精心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。 四

求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。 （ 1）全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 （ 2）全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 （ 3）全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。 （ 四 ）内部审计计划： 《保险业反洗钱工作管理办法》 重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。

个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活 动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户

训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。 培训过程中，请资深人士向农村 邮储银行 反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。 三是切实加强组织领导。 要求 邮储银行 各级分支机构务必从维护国家经济 、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，为保证反洗钱队伍建设工作落到实处， 邮储银行 领导多次召开会议听取有关工作汇报

重要 事项。 第三章 审计 项目 实施 3 第八条 内审 部门 在开展 反洗钱 审 计 前 应当编制 审计 工作方案，经 内 审部门负责人批准后组织实施。 第九条 内审 部门应在 审计 实施前 一周 ，向 被 审计单位下达反洗钱 内部 审计通知书。 第十条 被审计单位应当积极配合 内审 部门的工作，并提供有关资料和 必要的工作条件。 被审计单位应当对其提供的材料的真实性负责。 第十一条