反洗钱

公司根据《反洗钱非现场监管办法（试行）》的要求，建立了 公司 反洗钱非现场监管机制，取得了良好成效。 一是建立专人报告制度。 要求 指定 各 重点岗位人员 负责报告反洗钱相关信息资料。 二是建立 公司内部 网络传输平台报送制度。 三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。 四是全面开展机构履行反洗钱义务自查自律活动。 通过一整套非现场监管形式，使我 公司 反洗钱非现场监管工作逐渐日常化

可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。 今年第三 季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易 共 315 户 ， 3699 笔， 可疑交易金额 万元，其中对公 帐户 70 户 ， 1169 笔 ,金额 万元。 个人帐户 245 户 ,2530 笔 ,金额 万元。 从今年第三 季度上报可疑交易情况 来 看 ，我 行的人民币可疑交易类型主要 为“短期内累计一百万元以上的现金收付”

多，除了居民身份证可以通过公安部系统联网核查外，其他如护照、港澳台通行证等身份证明没有有效渠道进行真伪辨别。 同时，当客户身份信息发生变化时，银行除了再次为其办理需登记身份信息的业务外，无法重新识别客户信息。 此外，尽管《反洗钱法》规定银行可以通过工商、税务、司法等其他部门进行辅助信息收集，但实际工作中，部门之间很难在信息 共享上形成良好的协作机制。 三是部分操作规范难用统一标准衡量

入混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯罪收入在形式上合法化。 基本概念 洗钱的危害： 洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平；洗钱活动与恐怖组织向结合还会危害社会稳定、国家安全。 基本概念 反洗钱的概念：

条线中，作为合规管理的一部分， 同绩效考核挂钩， 做到奖罚分明，进一步规范、推 动全行的反洗钱工作得以扎实有效开展。 四 是由分行会计结算处每季度将柜面人员的反洗钱业务量折合成工分计入员工收入，解决了基层柜员“不愿干”的现象。 四、 注重对可疑交易报告分析 可疑交易报告上报 是反洗钱一项核心工作内容。 反洗 钱监管部门认为，一个行的反洗钱工作水平可以从可疑交易报告质量 中得以体现。 近几年 ，

情况变更表》内容，在中国反洗钱监测分析系统中完成报告机构名称或总部注册地变更、合并或拆分关系建立、注销已撤销报告机构等工作；根据《报告机构基本情况登记表》，为新成立机构分配用户信息。 第四章 其 他 第十六条 人民银行分支机构负责妥善保管报告机构提交的《报告机构基本情况登 记表》、《报告机构基本情况变更表》原件及相关文件资料，以备查询。 第十七条 报告机构未按规定时间申请反洗钱报送主体资格

不得与其订立保险合同。 第三方识别： 公司根据业务的需要可以委托第三方识别客户身份，但必须符合 法律 法规及以下要求： 反洗监控管理办法 编号： 000010004030 版号： B 第 7 页 共 16 页 1) 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施； 2) 第三方为本金融机构提供客户信息，不 存在法律制度、技术等方面的障碍； 3)

，配合联社反洗钱工作领导小组做好反洗钱工作的检查、考核工作。 （二）反洗钱工作小组成员为各营业网点相关人员，具体应承担下列职责： 组长由信用社主任（负责人）担任，成员由主办会计、柜面会计等相关人员组成。 信用社主任（负责人）对反洗钱工作负总责，保障反洗钱工作的有效开展； 主办会计应指导柜面工作人员进行反洗钱操作，负具体操作和上报责任； 柜面工作人员对每笔交易进行监控。 XX

报送的时效性和质量 ............. （ 14） （五）加强客户身份识别制度的管理 ........................... （ 15） （六）健全和完善内控机制，规范反洗钱工作程序 ............... （ 15） 参考文献 ....................................................... （ 17） 致 谢 ..

取业务；为客户提供电话、网络、自动柜员机以及其他非柜台方式的服务；为客户提供由他人代理办理业务的服务时，应采取客户身份识别措施。  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 中国最大的保险资料下载网 保险业 : 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》  第十二条：对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同