反洗钱

，也就是说基本信息和之后录入的客户、保险合同和报告详细信息是一对多的关系。 22 23 此时可点击页面中的 查询 按钮，查看以前已经录入的信息，在结果列表中可以点击 修改 和 删除 图标对记录进行修改和删除。 若要录入新的记录，点击页面中的 新增 按钮，会看到弹出下图所示窗口，将页面中的各项内容填写完毕，点击 保存 按钮即可新增一条基本信息。 24 25

（一）增加注册资本； （二）股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本 5%的除外； （三）中国保监会规定的其他情形。 第十二条 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核

易进行了分析及剔除。 24 具体违规案例或情形  保险业  未报告可疑交易： 客户刘某某，于 2020年 12月 2日签署授权委托书，委托陈某某代其领取保险金， 2020年 1月 8日某保险公司将 20万元理赔款打入陈某某个人银行账户。 该笔交易为保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人，违反了 《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的 9 不关注退保 损失 不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保， 且不能合理解释退保原因的 10 超额付费要 求返还 明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分 （一般为预收保费 30%及以上） *“ 大额保费” 一般指单笔人民币 20万元以上。 公司反洗钱内控制度  可疑交易 10 序号