风险管理

第五十二条 重要网络设备应放置在主机房内，由网络管理人员负责管理。 其他人员不得对网络设备进行任何操作。 第五十三条 网管设备属专管设备，必须严格控制其管理人员密码。 第五十四条 重要网络通信硬件设施、网管应用软件设施及网络参数配置应有备份。 第五十五条 改变网络路由配置和通信地址等参数的操作，必须具有包括时间、目的、内容及维护人员等要素的书面记录。 第五十六条 与其他业务相关机构的网络连接

合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务 B 100 组合贷款层面的行业风险属于（）。 A、系统风险 B、非系统风险 C、特定风险 D、宏观风险 A 101 以下说法中不正确的是（）。 A、违约频率即通常所称的违约率 B、违约概率和违约频率不是同一个概念 C、违约概率和违约频率通常情况下是相等的 D、违约概率与不良率是不可比的 C 102 根据《巴塞尔新资本协议》

( )以上 A10% B15% C20% D25% 商业银行的资产负债期限结构是指在未来特定时段内的 ( ) A资产规模和负债规模相当 B到期资产数量 (现金流入 )与到期负债 (现金流出 )的构成状况 C 资产和负债的期限相同 D 资产和负债的金额错配 1最常见的资产负债的期限错配情况指 ( ) A 将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长 B 将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短 C

户风险监测的方法包括一整套贷后管理的程序和标准，并借助客户信用评级、贷款分类等方法。 客户风险的内生变量包括两类指标：一是基本面指标、二是财务指标。 (1)基本面指标主要包括： ① 品质类指标 ② 实力类指标 ③ 环境类指标 (2)财务指标主要包括： ① 偿债能力指标 ② 盈利能力指标 ③ 营运能力指标 ④ 增长能力指标 从客户风险的外生变量来看，借款人的生产经营活动不是孤立的，而是与其主要股东

司高度重视 风险管理与 内控建设，把开展 内部控制 评价、提升风险 防控 能力作为公司 在 2020 年的 一项重点工作来抓，并成立了以总经理 兼总会计师为组长的内 部控制领导小组和工作小组，研究制定工作方案 ，扎实开展 内部控制 评价工作。 X 月，公司下发《关于开展财务内部控制评价工作的通知》，组织各单位、各相关部门集中人员和精力，认真开展内控评价工作。 评价采取自我评价与协助评价相结合

1983) analyzed under the board of directors of ownership and separation of the internal control functions。 Jensen (1993) further analyzed the American board of directors in internal control with

险战略，落实风险管理政策，审议批准全行风险管理相关基本制度、管理办法及操 作规程； （二） 审议批准建立风险识别、计量、监测和控制的程序和措施； （三） 审议批准规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和程序； （四） 审议批准业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行 ； （五） 每月听取风险管理报告，监测限额管理，评估风险管理状况，监督风险管理缺陷的改进

汇总整理形成风险管理初始信息。 制定风险辨识评估计划。 本阶段所需时间约 个工作日。 （二）辨识、分析、评价风险 辨识： 在公司各部门发放风险 辨识调查问卷，要求部门领导从自己业务和工作流程角度出发填写可能面临的各种风险。 汇总风险辨识调查问卷，连同在初始信息收集阶段辨识的风险，根据风险业务流程分别编制风险评估问卷，并发至相关部门，要求相关部门为各种可能的或潜在的风险打分。

和背景下，制定战略目标、选择战略，并制定相关目标，将其细分至企业的方方面面，与战略保持一致并相联系。 企业必须先有目标，管理者才能识别影响它们实现的潜在事项。 企业风险管理确保管理当局采取恰当的程序去设定目标，确保所设定的目标支持和切合该企业的使命，并与它的风险容量或风险容限一致 . 事件识别。 管理当局必须识别可能对企业产生影响的潜在事项。 潜在事项具 有负面的或正面的影响，或两者兼而有之。

4 项目风险的识别 风险识别的定义 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。 风险识别的主要内容有：识别引起风险的因素有哪些，什么是主要因素，以及这些风险可能导致的后果如何。 风险识别的过程 (1)确认不确定性的客观存在。 首先要辨认所发现或推测的因素是否存在不确定性，然后确认这种不确定性的客观存在。