合规

能按规章制度要求反复对照，规范操作。 在市银监办、人民银行的帐户管理及统计报表的检查中，没有发现问题，实现了由强制合规向主动合规的转变，由形式合规向实质合规的提升，使合规经营成为全行的自觉行动。 “合规执行年 ”活动中，我行把查排问题、解决问题、化解矛盾作为重要内容之一，要求查排问题实事求是，分析问题明明白白，解决问题实实在在，切实堵塞漏洞、完善工作、规范管理。 （一）强化“合规执行年”排查力度

写单据 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。 在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 如若客户由于部分原因，不能签名的

给 银行 带来资金损失局面被动，因此必须从合规管理入手，继续推进制度建设，建立防控机制，重点强化内部控制力度。 针对容易出现风 险的信贷、会计、出纳制定专门的培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到“提示在前，预警在先”， 使每位员工对内控管理 中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强

单案件更是层出不穷。 在没进入农行这个大家庭之前，我知道一张百元大钞可以造假，而且 技术含量很高， 造的很逼真，进入农行，在更为深刻的了解了我们的业务之后，我才知道，钱不仅可以伪造，还可以变造，存单可以造假，支票可 以造假等等等等 ......百度上“ 银行承兑汇票已成为金融诈骗犯罪首选领域 ”赫然在目。 由此可见，随着经济技术的进步，在我们的农行在一步步发展壮大

核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面 成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。 通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去

599 相威胁时；当一位熟悉的同事或是朋友叫你通融一下时；更或是你的顶头上司叫你‚酌情办理‛时，我们多少时候可以鼓足勇气说 —— ‚不‛字呢。 真正能做到‚出淤泥而不染‛的这种，又是多么地难能可贵。 我们有时是否就是缺少这么一份勇气呢。 我看，非也。 透过现象究其根源，无外乎还是缺少先进的合规理念的引领，合规文化建设的作用和价值还未真正深入人心。 天下事成与惧而败与忽也。

导意见。 审核通过，开通权限 审核未通过，将权限申请列表退回给申请人，并说明原因。 归档人： XX 归档内容：根据申请人和申请内容填写柜员权限申请台账；将所申请权限列表按部门归档保存。 初审人员： XX（ XX 参与） 审核内容：每月初从财务部获取上月公司风险监管报表，审核风险监管指标是否持续符合监管要求，各项签字是否完备，并制作风险监管指标监控表。 征求首风意见 如复审人认为必要

，在省联社龙岩办事处举行的“我为农信树形象、农信因我而增辉”龙岩赛区的演讲比赛中，该联社选派的李燕同志获得第二名，还被评为优秀选手，代表龙岩赛区参加全省农信社演讲决赛；熊利才同志也在市农信社举办的会计知识竞赛中，脱颖而出，勇摘银牌， 9月份被选拔为龙岩赛区选手参加省级比赛，荣获全省农信社会计知识决赛一等奖，为 XX联社的合规文化建设成果上增添了厚 重的一笔

织开展形式多样的宣传活动，创新宣传工作的方式方法，大力宣扬合规文化理念，及时反馈相关信息、总结交流工作中的亮点和经验，积极营造合规文化建设良好的环境和声势。 三是深入开展合规文化建设宣讲活动。 通过“一把手讲合规”，部门领导“倡合规”、广大员工“议合规”等形式，对身边的“典型人、典型事”和具体案例进行剖析，摆事实、讲道理、讲制度、讲成效、讲危害，引导员工养成“时时合 规、事事合规

精品范文 2 / 3 高风险识别能力。 通过我行和其他兄弟支行的不良贷款分析，不难发现，有一部分不良贷款的形成是由于信贷员贷前调查不深入，经营财务与资产负债信息分析不透彻，缺少有效交叉验证，调查报告与实际情况失真，误导审查审批决策。 还有些客户提供虚假资料，用别人的经营申请贷款，由于经办人员风险识别能力不足，导 致未能及时发现，造成不良后果。 三、提高责任心，强化规章制度在日常工作中的落实。