合规

，必须有一套机制作保证。 要切实建立合规风险管理机制，就必 须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 三 、 要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去

导给予重视。 隐患之 三 ：思想认识不足，职工内控及案防教育 存在漏洞。 由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。 同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、 道德 基础不好的领导和员工

按章办事，从身边的每一笔业务做起。 合规操作在凤台联社上下已蔚然成风，有章不偱，违规操作，屡查屡犯的顽症要坚决得到整治。 通过“学规章，重规范，守法纪”为主线的合规创建培训活动，对金融违规案例的分析，深刻警示 全体员工，使员工在行为准则上筑守“不能为，不愿为，不敢为”的合规意识。 作为一线员工，要针对记账、出纳的岗位职责和业务风险进行系统的培训和教育， 变 “要我合规”到“我要合规”。

（五）调查部门认为应采取的其他限制措施。 第五条 调查部门限制证券买卖的时间不得超过 15 个交易日。 案情复杂的，经批准可延长 15 个交易日。 第六条 调查部门实施本措施，应当制作《限制／解除限制证券买卖申请书》，经法律部门审核，报中国证监会主要负责人批准。 第七条 《限制／解除限制证券买卖申请书》应当载明以下事项： （一）案由； （二）受限账户的基本情况；

中国证券业协会证券分析师职业道德守则 （ 2020 年 9 月 21 日 中国证券业协会） 第一章 总 则 第一条 为提高中国证券分析师的职业道德水准，规范证券分析师的执业行为，树立证券分析师的良好职业形象和行业声誉，提高证券分析专业服务水平，根据国家法律、法规的有关规定与《中国证券业协会章程》，特制定本守则。 第二条

象比较严重，这将在一定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、执行制度不力等问题的出现。 在合规建设日益受到银行监督管理部门重视的背景下，我们应加强合规理念培养，加强我行合规文化建设。 一、强化管理工作，控制风险， ,形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件 ,有效地提升我行的合规文化建设。 要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行 ,并形成有关记录

、自觉遵循的价值取向，培育具有全行特色的合规文化，逐步形成全员认知合规文化、接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围。 开展合规大讨论，就是要针对合规管理中影响全行基 本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论剖析，进一步增强广大员工的合规意识和职业操守，提高制度执行力水平，引导全行员工树立新的合规 文化理念，将“基础管理提升年”活动落到实处，从根本上夯实合规管理基础。 开展合规大讨论

，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农村信用社形象。 一 方面，要提高自己对企业合规文化教育的认识，自己既是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造着，要使自己对企业合规文化教育建设的内涵要有科学的认识和理解，决不能把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。

，接收的每一笔存款，操作 的每一笔业务上，以谨慎的态度面对每天的工作使一名柜员的基本准则。 爱岗敬业无私奉献是作为一名国有企业员工应有的高尚情操，试想一名处处为己自私自利的职员如何去践行合规操作 ，又如何去真情实意的为人 民服务呢。 其次， 以过硬的业务能力践行合规操作，加强业务知识学习交流。 千里之堤溃于蚁穴，错误总是难免会犯的，但是我们要避免一个错误重复犯，我们要牢记错误并改正

知道，人是生产力中起决定性作用的因素。 再好的思路最终要靠人来实施，再好的制度最终要靠人来执行。 世界观、人生观、价值观，以及法制意识、道德意识、自律意识，所有这些思想观念的东西，总是直接决定和左右着人们的行为。 从这个意义上讲，开展合规文化建设，提高员工队伍 的整体素质，规范员工行为，防范操作风险，是从源头上防控案件发生的最重要举措之一。 实践表明，银行业发展越快