合规

和发放工作。 该手册根据我行合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分十一个部分 52 页 万字，是我行合规风险管理的一套基础工具。 （ 2）制定其他合规管理操作程序。 开业以来，合规部陆续制定了《内控指引》、《举报管理办法》、《合同管理操作规程》、《规章制度管理规程》、《监管报表管理办法》、《监管评价信息定期报告制度》、《案件防控检查指引》等8 项指引、规程及办法

报告网点每日、月份业务工作情况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习

银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。 尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。 结合“标准行社建设” 开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、 对岗位设置、工作职责、安全保卫等 合规工作是否正常 等进行了 自查 自纠。 目前，我县农商行共16 个 支行，一个总部营业部，有 十一

须在强化执行力上下功夫、破难题。 首先，要养成执行制度的良好习惯。 要加强制度学习，提高全员对制度的理解能力。 制度是伴随着业务的发展而不断健全和完善的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化、不注重对制度的学习，对一些新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。 特别在农业银行上市之后，股东对信息披露的透 明度要求越来越高

范水平。 以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。 着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发DOC 格式，方便您的复制修改删减 挥其远程监管功能。 四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。 以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。 制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程 、分析成果运用进行全面规范。 探索实施分级家访制度

5万以上；  中支：两家以上高管撤销任职 /禁入、机构停业 /吊销；  中支团险第一责任人 责任起点：撤职  中支：单件损失大于 10万、两件 5万以上；  下属机构：两家以上高管撤销任职 /禁入、机构停业 /吊销； 2020年监管措施变化： 举例一（根据案件责任追究指导意见）： XX分公司因提供不真实财务会计资料受 XX保监局处罚。 ►案情： XXXX年 XX月至 XX月，

） A．经理层人员，是指除董事长、副董事长、监事长、副监事长之外的其他证券公司高级管理人员。 经理层人员应当取得证券公司高级管理人员任职资格，证券公司不得授权未取得任职资格的人员行使管理层人员的职权。 B．证券公司经理层 应当建立责任明确、程序清晰的组织结构，组织实施各类风险的识别与评估，并建立健全有效的内部控制制度和内部控制机制，及时处理或纠正内部控制中存在的缺陷或问题。

产申请的效力 ；了解 破产管理人的任职资格、产生、职责和职权 ；熟悉有关 债务人财产、可撤销的转让行为和无效的转让行为、取回权、抵销权 的规定；熟悉有关 破产费用、共益债务、债权申报的规定；熟悉 债权人会议的组成和职权 以及 债权人会议决议的通过和效力 ；了解 债权人委员会的组成和职权 ；熟悉 管理人向债权人委员会的报告义务；熟悉破产重整申请和重整期间 的有关规定；熟悉 重整计划的制定 、 批准

准确把握企业合规文化建设的发展形势，自觉地融入到企业的合规文化建设中去， 让学习效果真正体现在员 3 工自觉规范的行为中来。 （二） 加强制度建设 ，为合规经营提供组织和制度保证 规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。 为了更好地使各项业务经营活动能够正常开展，今年以来，我社大力加强制度建设， 使 内控管理水 平全面提升，经营管理水平明显提 高。 一是 注重制度建设， 靠制度来杜绝风险。

悉破产申请人、破产案件的受理、破产 公告、债务人等有关人员在破产程序进行期间的义务；熟悉法院受理破产申请的效力、破产管理人的任职资格、产生、职责和职权、债务人财产、可撤销的转让行为和无效的转让行为、取回权、抵销权、破产费用、共益债务、债权申报、债权人会议的组成和职权、债权人会议决议的通过和效力、债权人委员会的组成和职权、管理人向债权人委员会的报告义务；熟悉破产重整申请和重整期间