合规

经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。 因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。 加强对银行员工的风险防范教育

4 月份对外部 金融法律法规以及与金融业务相关规章制度 进行了系统的梳理 ， 并汇编成 电子书。 该电子书共收集了 37 部银行业相关法律 、 15 部银行业相关法规、 55 个司法解释、 330 个部门规章及规范性文件，侧重于对 部门规章 、 规范性文件按照市场准入监管、公司治理监管、风险内控监管、业务运营监管、外汇业务监管、监管查处与法律救 济、行业自律等 的 分类，具有全面、完整、方便

及适时修订完善情况。 （一）是否制定书面的合规政策，内容是否符合监管规定；对总行和地区总部未制定有关合规政策和程序的，辖内银行高级管理层是否制定本机构合规制度和操作规程。 是否根据银行业务发展变化、合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策或合规制度等。 （二）是否制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，是否明确合规风险识别管 理流程

生了以贷收贷、以贷收息、挤占费用违规谋取福利等违规行为，反映出个别干部员工法规和法律观念不强，合规意识淡薄、缺乏职业操守。 总结几年来发展的经验教训 ：不搞合规管理、没有强有力的合 规监督制约机 制，业务发展得 越快，发生违规行为和案件的风险就越高。 因此，各级行要 从推动全行科学发展、持续发展的大局出发， 积极投入 到“合规管理年”活动中去， 自觉地加强合规管理。 5

扎在一起，挂在窗户周围，串上彩灯，或各色灯笼或在玻璃窗上喷上雪花和“ Merry Christmas!”的字样。 明亮的玻璃窗前，挂上圣诞花环、圣诞袜、圣诞铃铛、金银星星等小饰物，孩子们会特别的喜欢，孩子们很容易被环境所感染，所以 学起英语来也是特别的感兴趣。 活动二、可用彩条在墙壁上围成一个圣诞小屋，还有小雪人等 .欣赏学唱英语歌曲：《 Jingle bells》。 《 We wish you

致性。 答：对。 4．合规是商业银行所有员工的共同责任。 答：对。 5．高级管理层应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答：错。 6．为确保合规负责人的独立性，董事会负责任命合规负责人。 答：错。 7．合规负责人不得分管业务条线。 答：对。 8．高级管理层应对各业务条线的合规性负首要责任。 答：错。 9．商业银行的合规政策至少应包括内部审计部门的功能和职责。 答：错。

.............................................................................................................10二. 方案二 .................................................................................

法规要求和各项监管要求，因此， xxxx 分行的合规内控管理体系应满足《商业银行法》、《商业银行内部控制评价 试行办法》、《合规指导意见》（ xx 银监局）等法律法规和监管规定，同时还应充分考虑诸如《股份制商业银行董事会尽职指引》等文件对银行报告路线、制衡机制等方面的要求和影响。 对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程的控制要求来体现。 体系总框架设计 xxxx

式，但必须在（ C）工 作日内补办书面挂失手续。 ，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的是（ Ｃ ）。 Ａ .损失 Ｂ .次级 Ｃ .可疑 Ｄ .关注 ，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是（ Ｄ ）。 Ａ .损失 Ｂ .次级 Ｃ .可疑 Ｄ .关注 ，要以评估借款人的（ Ｂ ）为核心。 Ａ .还款意愿 Ｂ .还款能力 Ｃ .还款来源 Ｄ .贷款的保证 （ A ）的授权。 A .上级银行

符合。 、经营状况基本正常，但存在可能会影响授信安全的不利因素 ，关键性技术或人员流失，关键供应商或购货商流失 （ ABCD） 13 1 现金流量表中的现金是被广义化的、不受限制而可以自由使用的现金，包括。 （ ABD） 1 对借款人银行往来状况重点关注内容包括。 （公司开户数明显超过其经营需要），并寻求贷款 （ ABCD） 1 上市公司被收购后，如其主营业务范围发生较大变化，同时 出现大幅上涨